Exchange-traded funds (Etf) jsou obdobou podílových fondů; nicméně, oni nejsou totéž. Obchodují jako akcie pod vlastním symbolem tickeru a kapitál investora je přispíván do fondu fondu, který investuje do určitých aktiv. S akciemi se pak obchoduje na národních burzách.

existuje mnoho různých způsobů, jak investovat do ETF, a mnoho různých metod při jejich správě. Některé metody jsou dobré použít ve stabilních ekonomických časech a některé mohou fungovat i v bouřlivých dobách.

je důležité vědět, jaké metody můžete použít, takže bez ohledu na tržní okolnosti jste schopni zmírnit rizika a pokračovat v výdělku.

ETF Investující v nestabilní Ekonomické Krát

svět je v pohybu: Existují obavy, přes měnící se klima a počasí vzory, viry jsou trekking po celém světě, a politické vztahy jsou neustále váhat. Ekonomiky, a tedy výměny, pocit, že účinek těchto výkyvů, což investoři být jisti, jak mohou postupovat v dobách nejistoty, které vedou k volatilitě trhu. ETF mají některé metody, které se používají k dalšímu výdělku a zmírnění rizik divokých výkyvů v důsledku volatilních ekonomických časů.

limitní příkazy

jednou z možností, kterou investoři mají, je použít limitní příkazy místo tržních příkazů. Tržní objednávka uvádí do pohybu nákup za další nejlepší cenu. Riziko s touto technikou je, že další nejlepší kupní cena může být taková, kterou si nemůžete dovolit. Stejně tak další nejlepší prodejní cena může být ta, která vás draho stojí.

limitní příkazy kladou vysoké a nízké ceny na aktiva, která obchodujete. To vám umožní minimalizovat riziko nastavením maximální nákupní nebo prodejní ceny, kterou můžete tolerovat, abyste utratili nebo prohráli.

Vyhněte se otevírání a zavírání obchodů

Otevírací a uzavírací ceny se liší, když se trh otevírá a zavírá. O těchto časech je obecně známo, že mají divoké výkyvy, protože investoři předvídají, co se může stát na základě událostí během obchodního dne nebo vývoje přes noc.

Pokud umístíte objednávky na uzavření, a se stane něco, co změní cenu vašeho vybraného nákupy, můžete nakonec zaplatí příliš mnoho nebo shromažďování příliš málo na obchody, zahájil na uzavření.

pojistné a slevy

měli byste obchodovat s ohledem na pojistné a slevy. ETF obchodují s prémií-pokud je tržní cena vyšší než její intradenní čistá hodnota aktiv (iNAV) nebo se slevou—pokud je tržní cena nižší než její iNAV.

pochopení INAV cenného papíru vám může pomoci zabránit nákupu za prémii nebo prodeji se slevou, aniž byste o tom věděli. ETF se skládají z cenných papírů založených na jiných aktivech; ceny těchto podkladových aktiv se mohou lišit od cen ETF.

To znamená, že investoři by měli vědět, podkladová aktiva, jejich Etf jsou založeny na a sledovat ceny a výkonu těchto aktiv pochopit, čistá hodnota aktiv (NAV) jejich Etf. To může také vést tvůrce trhu (obecně instituce, které mají nákupní a prodejní ceny akcií po celý obchodní den) k použití ETF jako nástroje pro zjišťování cen.

jak investoři vydělávají peníze z ETF

vydělávání peněz z ETF je v podstatě stejné jako vydělávání peněz investováním do podílových fondů, protože jsou provozovány téměř identicky. Hlavní rozdíl mezi těmito dvěma je však v tom, že ETF jsou aktivně obchodovány v intervalech po celý obchodní den, kde jsou podílové fondy obchodovány na konci obchodního dne.

kolísání cen ETF bude sledovat obchodník, který si vybere cenové body, za které bude nakupovat a prodávat. Obchodník stanoví kritéria pro své vybrané obchody pomocí limitních nebo tržních příkazů.

ETF může investovat do akcií, dluhopisů nebo komodit, jako je zlato nebo stříbro, nebo to možná pokus o zrcadlo výkonnost indexu, jako jsou Dow Jones Industrial Average nebo S&P 500.

Warren Buffet rád radí investorům, aby investovali do indexu založeného na dlouhověkosti výkonu a stabilitě na turbulentních trzích. Výnosy mohou pocházet z kombinace kapitálových výnosů—nárůst v ceně akcií své ETF vlastní—a vyplacené dividendy o ty samé akcie, pokud vlastníte akcie, ETF, který se zaměřuje na základní index.

ETF dluhopisových fondů se skládají z držby státních dluhopisů nebo vysoce výkonných firemních dluhopisů. Tyto prostředky mohou být použity jako způsob, jak minimalizovat riziko portfolia se diverzifikací investic, které tradičně výnos zisky, když akciový trh obrátí.

Výhody a Nevýhody Etf

Výhody Vysvětlil

Etf umožňují obchodníkům obchodovat během celého obchodního dne vs. podílových fondů, které obchodují na uzavírací cenu. To dává obchodníkům možnost rychle se pohybovat dovnitř a ven z pozic, vydělávání—nebo ztráty—peněz během obchodní seance nebo dne.

když je ETF zakoupen, obchodník nakupuje do košíku finančních prostředků spíše než vyhledává jednotlivé akcie k nákupu. Pokud používáte makléřský účet, může to snížit transakční náklady, protože jeden transakční náklad je nižší než více transakcí.

protože ETF sestává z cenných papírů založených na mnoha podkladových investicích, když jsou přidány do portfolia obchodníka, toto portfolio se stává diverzifikovanějším. Diverzifikace portfolia je známá technika pro snížení celkového rizika spojeného s obchodováním.

investice jsou zdaněny různými způsoby—ETF mají obecně méně kapitálových zisků než podílové fondy a jsou zdaněny pouze v případě, že ETF prodává investor. Kapitálové zisky podílových fondů jsou ve srovnání s tím zdaněny po celou dobu životnosti fondu—což zvyšuje výši daní zaplacených z investice.

likvidita je schopnost přeměnit aktivum na hotovost—v tomto případě je to schopnost prodávat ETF. Vzhledem k tomu, že ETF lze obchodovat po celý den, mají vysokou likviditu ve srovnání s jinými typy investic.

aktivně spravované ETF jsou ze zákona povinny zveřejňovat své podíly denně. To dává Etf, které mají vyšší fluktuace ve fondu větší transparentnost, než podílové fondy a dělá ETF manažer odpovědný za akce pro fond.

Nevýhody Vysvětlil

Pokud ETF vyplácí dividendy, budou zdaňovány jako běžný příjem, pokud splňují požadavky, aby se stal kvalifikované dividendy—kvalifikace, která se bude konat obchodníkem „pro více než 60 dní, během 121 denní lhůty, která začíná 60 dní před ex-dividend date“—ve které době dostávají nižší daňová sazba z kapitálových zisků.

i když existuje několik ETF, které nabízejí vyšší výnosy, záměrně nesou nižší riziko než jednotlivé akcie, takže dividendy jsou obecně nižší.

Ceny se v průběhu obchodního dne může růst a klesat mnohem více než do podílových fondů, což způsobuje velké bid a ask spready—rozdíl mezi cenami obchodník je ochoten koupit nebo prodat. Velké spready mohou způsobit, že obchodníci ztratí mnohem více peněz, než očekávali nebo mají.

ETF indexové fondy jsou určeny ke sledování výkonnosti indexu akciového trhu, jako S&P 500. Chyba sledování je rozdíl mezi výkonem indexového fondu a výkonem indexu. Obecně je to způsobeno správou fondu, protože fond neřídí správně. Toto špatné řízení pak vede k tomu, že manažeři fondu budou nadále přitahovat investory a obchodníky.

Pochopte své ETF

neměli byste investovat do ETF, kterým nerozumíte. ETF jsou postaveny na podkladových aktivech, jako jsou akcie. Když hledáte ETF ke koupi, přečtěte si souhrnný Prospekt ETF i jeho úplný Prospekt.

pracujte na pochopení historické výkonnosti a výnosů v různých typech tržních podmínek, podívejte se na různé investiční strategie a pochopte rizika, která fond představuje. Některé ETF využívají super pákový efekt (vysoký dluh) a krátké zásoby (vypůjčené k prodeji), zatímco jiné se silně soustředí na konkrétní odvětví nebo průmyslová odvětví.

silně koncentrované ETF přicházejí s vyšším rizikem-pokud se trh nebo průmysl ETF soustředí na kolapsy nebo dojde k poklesu, bude ovlivněn celý fond s katastrofálními výsledky.

Sledujte své výdaje

Udržujte své výdaje ETF přiměřené. Obecně to není velký problém, protože Etf mají tendenci mají výdaje, které jsou velmi cenově dostupné—to je jeden z důvodů, proč jsou často preferovány investory, kteří si nemohou dovolit samostatně spravovaných účtů. Náklady na ETF však zahrnují mimo jiné poplatky za správu, roční poplatky a provize za zprostředkování.

Zaměřit se na Dlouhodobé

Etf by v konečném důsledku mělo provádět zhruba v souladu s jejich základní hospodářství, krátké nějaký strukturální problém nebo jiný low-pravděpodobnost události. To znamená, že byste mohli být vystaveni poměrně strašným výkyvům tržní hodnoty v daném roce, pokud držíte fond obchodovaný na burze cenných papírů. Můžete vidět období podobná 2007-2009, kdy držby ETF klesají o 20% nebo více.

Sečteno a podtrženo

neexistuje žádná záruka, že budoucnost bude vypadat jako minulost, ale čas obecně žehlí většinu volatility a investoři byli dobře odměněni. Je třeba si uvědomit, že ETF jsou jako každá jiná investice do toho, že nejsou zlatými vejci. Jsou to investiční nástroje, které by měly být použity k vybudování různorodého portfolia a zároveň ke zmírnění rizika-nic víc, nic méně.

Odmítnutí odpovědnosti: Vezměte prosím na vědomí, že zůstatek neposkytuje daňové, investiční ani finanční služby a poradenství. Informace jsou předkládány bez ohledu na investiční cíle, toleranci rizik nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Minulá výkonnost nesvědčí o budoucích výsledcích. Investice zahrnuje riziko včetně možné ztráty jistiny.