titulek: Představte si, že musíte rozmotat záležitosti této osoby.
co je profesionální svěřenec? Co Dělají?
zmocněnec je osoba jednající v pozici důvěry. Svěřenecké vztahy a povinnosti jsou založeny na důvěře. Zmocněnec má povinnost jednat v dobré víře ve prospěch osoby(osob), jejichž zájmy je pověřen .
soukromý Profesionální svěřenec je široký pojem: Fiduciární může působit jako správce, správce pozůstalosti, nebo jako Konzervátor Osoby a/nebo Majetku, (v některých státech tato pozice se jmenuje Opatrovníkem Osobu, a/Majetku). Zmocněnec může také sloužit jako plná moc pro Finance a / nebo zdravotní péči, působit jako správce případů a platit účty.
v Kalifornii musí být svěřenec pojmenovaný ve třech nebo více případech, které nejsou členy rodiny, licencován státem. Jiné státy mají podobné zákony, ale ne všechny. Věřím, že licencování je velmi důležité pro spotřebitele jakožto licenční úřad bude moci informovat spotřebitele o případné disciplinární opatření, a pokud důvěrníka je v současné době licencován. Licencování také stanoví profesní kodex chování, další vzdělávání a základní požadavky na školení.
příklad
někdy je důvod, proč si někdo najme soukromého profesionálního svěřence, opravdu smutný. Osoba nemá ve svém životě nikoho, komu věří, že jim pomůže. Důvody se liší, rád bych se o to podělil o nedávný příklad ve své praxi.
v loňském roce dostala žena mé jméno sociální pracovnice z nemocnice. Jako další odborníky, dozvědět se o výhodách pronájmu Důvěrníka více doporučení přicházejí prostřednictvím různých pomáhajících profesí, jako jsou sociální pracovníci, plánovači propuštění a Hospic. Tato žena, budu jí říkat Kate, měla agresivní formu rakoviny ledvin, byla v hospici a potřebovala pomoc.
jsem šel a potkal Kate, zařídil právníka udělat plánování pro ni, a měl velmi obtížná jednání, jeden musí mít na konci jejich života.
jeden víkend mi zavolala a řekla, že se necítí dobře a neví, co dělat. Zavolal jsem hospic a šel k ní domů. Rozhodla se, že se chce přestěhovat do rekonvalescentní nemocnice, protože se doma necítila bezpečně a nechtěla pečovatele. O dva dny později jsem ji přesunul do rekonvalescentní nemocnice. Kate byla jediná osoba, kterou jsem kdy potkal, která ráda byla v rekonvalescentní nemocnici a dokonce si myslela, že jídlo je dobré.
podělila se se mnou o to, že kdyby pochopila, že by mohla získat takovou pomoc poskytovanou zmocněncem, mohla by se při léčbě rakoviny změnit.
Kate zemřela tři měsíce poté, co jsem ji potkal, a teď jsem v procesu prodeje jejího domu a snažím se najít jejího odcizeného syna. Opravdu mě bavilo ji znát a pomáhat jí najít cestu v posledních měsících jejího života a bylo strašně smutné, že byla na konci svého života tak sama. Tím, že žila s ostatními a měla advokáta, zemřela mezi přáteli s vědomím, že o ni a její záležitosti bude postaráno podle jejích přání. Její dědicové jsou dvě dámy, které pracují v místním obchodě s potravinami.
proč by si někdo najal soukromého profesionálního svěřence?
zkušení profesionální svěřenci spravovali mnoho svěřenských fondů a majetků atd. Chápou zákony a také vím, dalšími odborníky, jako jsou právníci, odhadci, realitní agenti potřebné pomoci v administrativě. Svěřenci také rozvíjejí sítě renomovaných poskytovatelů služeb, a provádět průběžný dohled nad pečovateli, lékařské ošetření, bydlení, údržba domácnosti a finance.
svěřenci nesmějí využít svého postavení k získání osobní výhody, zisku nebo příležitosti. Důvěrníka by nikdy dát sebe v pozici, ve které jeho nebo její vlastní zájmy by mohly být v konfliktu se zájmy osoby, které dluží fiduciární povinnosti.
neprofesionálové často souhlasí, že budou sloužit, aniž by pochopili, co práce obnáší. Například správce nebo správce pozůstalosti musí vést velmi podrobné finanční záznamy o svěřeneckých aktivech. A pokud chtějí být kompenzováni za svůj čas — což může být značné-jejich časové záznamy musí být stejně podrobné. Pokud jmenovaná soudem jako správce pozůstalosti nebo Opatrovníka nebo zákonného zástupce, požadavky na vedení záznamů, účetnictví a výkaznictví jsou stejné, ale budou také zkoumány soudem.
Poznámka: rodinní příslušníci a pečovatelé jsou nejpravděpodobnější lidé, kteří způsobují zneužívání starších osob. Zejména finanční zneužívání.
jsem často jmenován poté, co došlo k případu finančního zneužívání. V jednom případě oběť, budu jí říkat Janice, byla povzbuzena jejím právníkem, aby mě najal poté, co její manžel zemřel.
Janice bylo 95 let a velmi hrdá a tvrdohlavá. Měla pečovatele, který byl najat alespoň prostřednictvím agentury-která měla poskytnout odpovídající screening a dohled na ochranu Janice, ale tato žena ukradla více než 250 000 dolarů za jeden rok.
Janice dala pečovateli své debetní karty, aby mohl pečovatel provádět vklady v bankomatu. Pečovatel poté každý den z každé karty vybral maximum. Ukradla Janice šperky, včetně snubních a zásnubních prstenů, a jsem si docela jistý, že dala Janice sedativa. Také ukryla bankovní výpisy.
krádež objevila dcera Janice během návštěvy. Dcera se podívala na bankovní výpis a viděla všechny výběry a poplatky. Varovná stopa: Janice rozhodně nekoupila prodlužování vlasů.
banky mají sledovat neobvyklou aktivitu, ale ani jedna banka to neudělala. Pečovatel byl zatčen a stíhán. Jedna banka vrátila všechny peníze, které byly vybrány, druhá vrátila pouze první dva měsíce výběrů.
Působí jako Správce:
Privátní Profesionální Důvěrníka je často jmenován, pokud zadavatel (osoba, která finanční prostředky věřit), nemá rodinu a přátele, žijící v okolí, tam je konflikt v rodině, nebo jsou dost chytrý, aby věděl, že chtějí, aby si najmout profesionální. Poskytovatel nemusí být pohodlný s rodinou nebo přáteli zapojenými do jejich financí.
nejdůležitější je být správcem je nová práce pro neprofesionální. To může být velmi časově náročné a stresující.
Pokud je někdo jmenován správcem Zvláštní Potřebuje Důvěru, musí se naučit, jak spravovat důvěru správně, takže příjemce neztrácí své výhody.
Správa pozůstalosti:
opětovné jmenování správcem pozůstalosti přináší stejné problémy jako jmenování správcem. Opět je to neznámá a nová práce pro neprofesionálního Správce.
smrt rodiče má potenciál přinést nejhorší rysy zbytku rodiny. Pokud je jeden sourozenec jmenován správcem nebo exekutorem, druhý sourozenec(s) často nesnáší tohoto sourozence. Nebo pojmenovaný sourozenec nesnáší dělat veškerou práci.
Pokud tam jsou co-správci nebo zpracovatelé, žádné problémy pojmenované lidé měli s sebou v minulosti se do popředí okamžitě. Znám rodiny, jejichž vztahy nikdy nepřežily.
Pokud je zmocněnec najat, rodina může zmocněnce nesnášet, ale jsme profesionální a ne rodina. Práce bude provedena efektivně a správně a rodinné vztahy budou mít větší šanci přežít sporný proces správy nemovitostí.
Moje kancelář často formální, nemovitosti účetnictví pro non-profesionálové — právní požadavek pro správce v mnoha situacích. Účetnictví sleduje ve formálním dokumentu stanoveném zákoníkem dědictví všechny příjmy a výdaje během období správy.
často neprofesionální prostě není vybaven sledovat peníze adekvátně a vytvořit formální účetnictví. Neprofesionál si nemusí dávat pozor na to, aby přišel s vlastními prostředky nebo si vedl podrobnou evidenci.
mnohokrát výsledky nebyly tak benigní. Najal při podezření byl vzbuzen soudu nebo jiné zúčastněné strany, jsem zjistil, že jak jsem recenze na výpisy z banky a jiné finanční dokumenty, důvěryhodného přítele nebo člena rodiny, používá věřte nebo realitních fondů jako jejich vlastní bankovní účet.
jeden člověk měl důvěru zaplatit nájem, vzít ji do restaurací a koupit její oblečení a šperky. To trvalo roky, protože poskytovatel nepožádal o účetnictví, když byla naživu. Poté, co prošla, francouzští příjemci byli velmi nadšeni, že dědí peníze, a požádali o účetnictví. Správce musel fondu vrátit statisíce dolarů.
Pokud by soukromý Profesionální svěřenec udělal totéž, ztratil by tento profesionál licenci a byl by stíhán za krádež.
Conservator / Guardian
Pokud je třeba zachovat osobu, někdo požádá o jmenování konzervátora.
soud bude zkoumat pozadí navrhovaného konzervátora. Navrhovaný konzervátor musí být také schopen vložit dluhopis. To je, samozřejmě, ideální, pokud člen rodiny je ochoten být konzervátorem, ale někdy člen rodiny nebo přítel nemůže projít ověřením, není nosných, nebo je prostě není schopen. Soud jmenuje konzervátora / opatrovníka a případ je neustále pod dohledem soudu.
V jednom případě jsem byl jmenován konzervátorem osoby mladého muže, protože jeho rodiče měli proti nim příliš mnoho stížností na ochranu dětí. Kromě toho byl otec odsouzen za zločin. Ani jeden z rodičů by nebyl schopen být opatrovníkem pozůstalosti nebo správcem dítěte, protože nebyli vázatelní.
být konzervátorem osoby je velmi složité a časově náročné. Jmenovaný konzervátor je zodpovědný za pohodu a zdraví konzervátora. Musí vědět, jak se orientovat v nemocničních systémech a také v otázkách pojištění.
být konzervátorem panství je velmi podobné tomu, že je správcem, protože konzervátor je zodpovědný za všechny finance konzervátora, včetně nemovitostí, uměleckých sbírek, vozidel a podniků. Neprofesionál nemusí být schopen řídit všechny výše uvedené obezřetně,
soud bude sledovat všechny kroky konzervátora. Pokud by byla přijata nesprávná opatření, konzervátor, ať už Profesionální nebo neprofesionální, by mohl čelit právním důsledkům.
moji Konzervativci se pohybovali ve věku od svých pozdních dospívajících do 90.let.
plná Moc pro Finance
Obecně osoby uvedené jako Správce bude také být jmenován jako plná Moc, ale nemusíte mít důvěru, aby někdo pojmenoval jako Agent. Jmenování plné moci končí smrtí hlavního povinného.
soukromý Profesionální zmocněnec může být jmenován ze stejných důvodů, jak je uvedeno výše pro správce pozůstalosti.
plná moc pro zdravotní péči.
lidé často nemají někoho poblíž, že by se cítili pohodlně a požádali je, aby jim pomohli řešit zdravotní problémy. Ti fiduciáři, kteří fungují jako plná moc pro zdravotní péči nebo případové manažery, vědí, jak pracovat se zdravotnickým systémem.
Bill placení
schopnost zvládnout finance je obvykle první dovednost jít jako jeden věk. V tuto chvíli je klient obzvláště zranitelný vůči lidem, kteří nemají nejvyšší etické standardy. Ochotný soused, člen rodiny, pečovatel, pokud je tak nakloněn, ukradne co nejvíce. To je velmi, velmi časté.
svěřenec bude vést záznamy o Quicken / QuickBooks nebo podobný účetní software. Jako součást kontroly a rovnováhy systému, k ochraně klienta, Důvěrníka by měla dát pravidelné finanční zprávy, a to buď jednoduchý výkaz Zisků a Ztrát nebo více formální dědické styl účetnictví, klientovi nebo jiné zodpovědné osoby (rodinného příslušníka nebo právního zástupce). Tyto záznamy také pomohou při přípravě daňových přiznání.
na co si dát pozor při zachování svěřence?
Když začnete hledat zmocněnce, v ideálním případě vám váš právník doporučí několik profesionálních zmocněnců k pohovoru.
nechoďte online a nedívejte se na webové stránky. Kdokoli může prohlásit, že je nejlepším svěřencem v kraji a má spoustu hezkých obrázků.
zjistěte, kolik let podnikají a zda jsou ve stavu, který má licence. Ujistěte se, že jste na webových stránkách licensing bureau potvrdili, že licence je v dobrém stavu a že držitel licence nikdy nebyl pokutován ani sankcionován.
nespadají do marketingových strategií. Nezáleží na tom, jestli Fiduciární webové stránky říká, že fiduciární X, Y nebo Z. ujistěte Se, že Fiduciární má spoustu zkušeností ve svém oboru.
rozhovor s důvěrníky osobně, protože tato osoba bude pro vás velmi důležitá, ať už okamžitě nebo v budoucnu. Musíte být s nimi spokojeni a mít jistotu, že budou následovat vaše přání. Zjistěte, kolik let praktikují jako profesionální svěřenec.
odkazy na volání. Odkazy by měly zahrnovat CPA a právníky, kteří v minulosti používali svěřence. Pokud je to možné, získat klienta odkazy také, i když to může být těžší pro Svěřenecké poskytnout jako klienti jsou často není příslušný, nebo raději důvěrnosti, ale Důvěrníka by měl být schopen poskytnout jeden nebo dva členové rodiny klientů, pokud ne přímý klient doporučení.
ujistěte se, že požadované služby poskytuje osoba, se kterou vedete pohovor. Například ne všichni fiduciáři jsou spokojeni se zdravotními problémy. Pokud najímají manažery případů, pohovořte také s manažerem případu.
Jak přístupný je svěřenec? Zjistěte Úřední hodiny a jejich postup, pokud máte nouzovou situaci. Jaká je jejich doba odezvy telefonicky nebo e-mailem? Jak velká je kancelář? Budete pracovat s svěřencem nebo zaměstnancem?
zeptejte se na vnitřní kontroly v kanceláři svěřence. Kdo má přístup k osobním a finančním záznamům? Jaké záruky a křížové kontroly jsou zavedeny?
Jak poznám dobrý od špatného?
Opět platí, že více odborných referencí je velmi důležité.
Pokud je ve vašem státě licenční úřad nebo profesní organizace, ujistěte se, že neexistují žádné oprávněné stížnosti nebo sankce profesionála.