billedtekst: Forestil dig at skulle løsne denne persons anliggender.
Hvad er en professionel Fiduciary? Hvad Gør De?
en tillidsmand er en person, der handler i en tillidsposition. Tillidsforhold og forpligtelser er baseret på tillid. En tillidsmand har pligt til at handle i god tro til gavn for den eller de personer, med hvis interesser han/hun er betroet .
en privat professionel Fiduciary er et bredt begreb: En tillidsmand kan fungere som administrator, administrator af en ejendom eller som konservator for personen og/eller boet (i nogle stater kaldes denne stilling personens værge og/af boet). En tillidsmand kan også fungere som fuldmagt til finansiering og/eller sundhedspleje, fungere som sagsbehandler og betale regninger.
i Californien skal en tillidsmand, der er navngivet i tre eller flere tilfælde, der ikke er familiemedlemmer, have licens af staten. Andre stater har lignende love, men ikke alle. Jeg mener, at licensering er meget vigtig for forbrugeren, da licensbureauet vil være i stand til at informere forbrugeren om eventuelle disciplinære handlinger, og hvis tillidsmanden i øjeblikket er licenseret. Licensiering fastlægger også en professionel adfærdskodeks, efteruddannelse og grundlæggende uddannelseskrav.
et eksempel
Nogle gange er grunden til, at nogen ansætter en privat professionel tillid, virkelig trist. Personen har ingen i deres liv, som de stoler på at hjælpe dem. Årsagerne til dette varierer, jeg vil gerne dele et nyligt eksempel på dette i min praksis.
sidste år fik en kvinde mit navn af en socialarbejder fra hospitalet. Efterhånden som flere fagfolk lærer om fordelene ved at ansætte en tillidsmand, kommer flere henvisninger gennem de forskellige hjælpende erhverv som socialarbejdere, udskrivningsplanlæggere og Hospice. Denne kvinde, Jeg kalder hende Kate, havde en aggressiv form for nyrekræft, var på Hospice og havde brug for hjælp.
Jeg gik og mødte Kate, sørgede for en advokat til at lave ejendomsplanlægning for hende og havde de meget vanskelige diskussioner, man skal have i slutningen af deres liv.
en uge ringede hun til mig og sagde, at hun ikke havde det godt og ikke vidste, hvad hun skulle gøre. Jeg ringede til Hospice og gik hjem til hende. Hun besluttede, at hun ville flytte til et rekonvalescent hospital, da hun ikke følte sig sikker hjemme og ikke ønskede plejere. To dage senere flyttede jeg hende til et rekonvalescent hospital. Kate var den eneste person, jeg nogensinde har mødt, der kunne lide at være på et rekonvalescent hospital og endda troede, at maden var god.
hun delte med mig, at hvis hun havde forstået, at hun kunne få den slags hjælp fra en Fiduciary, kunne hun have gjort forskel valg i sin kræftbehandling.Kate døde tre måneder efter, at jeg mødte hende, og jeg er nu i færd med at sælge hendes hus og forsøge at finde sin fremmedgjorte søn. Jeg nød virkelig at kende hende og hjælpe hende med at finde vej i de sidste måneder af hendes liv, og det var frygtelig trist, at hun var så alene i slutningen af sit liv. Ved at bo sammen med andre og have en advokat døde hun blandt venner, idet hun vidste, at hun og hendes anliggender ville blive taget hånd om efter hendes ønsker. Hendes arvinger er to brikker, der arbejder i den lokale købmand.
hvorfor skulle nogen ansætte en privat professionel tillidsmand?
erfarne professionelle Fiduciaries har administreret mange trusts og ejendomme mv. De forstår lovene og kender også de andre fagfolk som advokater, bedømmere og ejendomsmæglere, der er nødvendige for at hjælpe med administrationen. Fiduciaries udvikler også netværk af velrenommerede tjenesteudbydere og udfører løbende tilsyn med plejere, medicinsk behandling, boliger, vedligeholdelse af husholdninger og økonomi.Fiduciaries må ikke bruge deres position til at opnå personlig fordel, fortjeneste eller mulighed. Tillidsmanden bør aldrig sætte sig i en position, hvor hans eller hendes egne interesser kan være i konflikt med interesserne hos den person, som de skylder tillidsforpligtelser.
ikke-professionelle er ofte enige om at tjene uden at forstå, hvad jobbet indebærer. For eksempel skal en administrator eller administrator af en ejendom føre meget detaljerede økonomiske poster over tillidsaktiver. Og hvis de ønsker at blive kompenseret for deres tid — hvilket kan være betydeligt — skal deres tidsregistreringer være lige så detaljerede. Hvis udpeget af retten som administrator af en ejendom eller en konservator eller værge, kravene til journalføring, regnskab og rapportering er de samme, men de vil også blive undersøgt af retten.
Bemærk: familiemedlemmer og plejere er de mest sandsynlige mennesker, der forårsager ældre misbrug. Især økonomisk ældre misbrug.
Jeg udnævnes ofte, efter at der har været et tilfælde af økonomisk ældre misbrug. I et tilfælde offeret, jeg kalder hende Janice, var blevet opfordret af hendes advokat til at ansætte mig, efter at hendes mand gik forbi.
Janice var 95 år gammel og meget stolt og stædig. Hun havde en plejeperson, der i det mindste blev ansat gennem et agentur — som skulle have givet passende screening og tilsyn for at beskytte Janice, men denne kvinde stjal over $250.000 på et år.
Janice havde givet plejeren sine betalingskort, så plejeren kunne foretage indskud i pengeautomaten. Plejeren trak derefter maksimum hver dag fra hvert kort. Hun stjal Janices smykker, herunder bryllup og forlovelsesringe, og jeg er ret sikker på, at hun bedøvede Janice. Hun skjulte også kontoudtog.tyveriet blev opdaget af Janices datter under et besøg. Datteren kiggede på et kontoudtog og så alle udbetalinger og gebyrer. En advarsel: Janice købte bestemt ikke hårforlængelser.
banker skal overvåge usædvanlig aktivitet, men ingen af bankerne gjorde det. Plejeren blev arresteret og retsforfulgt. En bank returnerede alle de penge, der blev trukket tilbage, den anden refunderede kun de første to måneder af tilbagekøb.
fungerer som administrator:
en privat professionel tillidsmand udnævnes ofte, hvis bevillingsgiveren (den person, der finansierer tilliden) ikke har familie og venner, der bor i nærheden, der er konflikt i familien, eller de er kloge nok til at vide, at de vil ansætte en professionel. Koncessionsgiver kan ikke være behageligt at have familie eller venner involveret i deres finanser.
vigtigst at være en administrator er et nyt job for en ikke-professionel. Det kan være meget tidskrævende og stressende.
hvis nogen udnævnes til administrator af en tillid til særlige behov, skal de lære at administrere tilliden korrekt, så modtageren ikke mister deres fordele.
administration af en ejendom:
igen at blive udnævnt til administrator af en ejendom bringer de samme spørgsmål frem som at blive udnævnt til administrator. Igen er det et ukendt og nyt job for den ikke-professionelle administrator.
en forældres død har potentialet til at frembringe de værste træk hos resten af familien. Hvis et søskende er navngivet administrator eller eksekutor, har de andre søskende ofte ondt af det søskende. Eller den navngivne søskende erger over at gøre alt arbejdet.
hvis der er co-trustees eller eksekutorer, eventuelle problemer de navngivne mennesker havde med hinanden i fortiden med komme i spidsen med det samme. Jeg kender familier, hvis relationer aldrig overlevede beskæftiger sig med boet.
Hvis der ansættes en Fiduciary, kan familien være vild med Fiduciary, men vi er professionelle og ikke familie. Jobbet vil blive udført effektivt og korrekt, og familieforholdet vil have en bedre chance for at overleve den omstridte proces med ejendomsadministration.
mit kontor foretager ofte formelle ejendomsregnskaber for ikke — professionelle-et lovkrav for administratoren i mange situationer. Regnskaberne sporer i et formelt dokument, der er angivet ved skiftekode, alle indtægter og udgifter i administrationsperioden.
ofte er den ikke-professionelle bare ikke udstyret til at spore penge tilstrækkeligt og oprette en formel regnskab. Den ikke-professionelle kan ikke være forsigtig med comingling midler med deres egne midler eller holde detaljerede optegnelser.
mange gange var resultaterne ikke så godartede. Hyret når mistanker er blevet vækket af retten eller andre interesserede parter, jeg har fundet ud af, at når jeg gennemgår kontoudtog og andre økonomiske dokumenter, den betroede ven eller familiemedlem brugte trust-eller ejendomsfondene som deres egen bankkonto.
en person havde tillid til at betale hendes husleje, tage hende ud til restauranter og købe hendes tøj og smykker. Dette fortsatte i årevis, da tilskudsmanden ikke anmodede om en regnskab, da hun levede. Efter at hun var gået, var de franske modtagere meget glade for at arve penge og anmodede om en regnskabsmæssig behandling. Trustee måtte returnere hundreder af tusinder af dollars til tilliden.
hvis en privat professionel tillidsmand gjorde det samme, ville den professionelle have mistet deres licens og blive retsforfulgt for tyveri.
Konservator/værge
Hvis en person skal bevares, anmoder nogen om at udpege konservatoren.
retten vil undersøge den foreslåede konservators baggrund. Den foreslåede Konservator skal også kunne sende en obligation. Det er, selvfølgelig, ideelt, hvis et familiemedlem er villig til at være Konservator, men nogle gange kan familiemedlemmet eller venen ikke bestå baggrundskontrollen, er ikke bondable, eller er bare ikke i stand. Retten udpeger Konservator / værge, og sagen overvåges konstant af retten.
i et tilfælde blev jeg udnævnt til konservator for en ung mands Person, da hans forældre havde for mange børnebeskyttelsesagentursklager mod dem. Ud over det, faderen havde en forbrydelse overbevisning. Ingen af forældrene ville have været i stand til at være konservator for boet eller barnets administrator, da de ikke var bondable.
at være en konservator af personen er en meget kompleks og tidskrævende. Den navngivne Konservator er ansvarlig for konservatorens velbefindende og sundhed. De skal vide, hvordan man navigerer i hospitalssystemer og også forsikringsproblemer.
at være konservator for ejendommen ligner meget at være kurator, da konservatoren er ansvarlig for alle konservatørens Økonomi inklusive fast ejendom, kunstsamlinger, køretøjer og virksomheder. En ikke-professionel kan muligvis ikke styre alle ovenstående forsigtigt,
retten vil overvåge alle konservatorens handlinger. Hvis der blev truffet ukorrekte handlinger konservatoren, det være sig professionel eller ikke-professionel, kunne have juridiske konsekvenser.
mine konservatorer har varieret i Alder fra deres sene teenagere til 90 ‘ erne.
fuldmagt til finansiering
generelt vil den person, der er navngivet som administrator, også blive navngivet som fuldmagt, men du behøver ikke have tillid til at have nogen navngivet som Agent. Fuldmagtens udnævnelse slutter ved hovedstolens død.
en privat professionel tillidsmand kan navngives af de samme grunde som nævnt ovenfor for konservatoren af boet.
fuldmagt til sundhedspleje.
ofte har folk ikke nogen i nærheden, som de ville føle sig godt tilpas med at bede om at hjælpe dem med at håndtere medicinske problemer. De Fiduciaries, der fungerer som fuldmagt til sundhedspleje eller sagsbehandlere, ved, hvordan man arbejder med det medicinske system.
Bill Paying
at kunne håndtere økonomi er normalt den første færdighed, der går som en alder. På dette tidspunkt er klienten særligt sårbar over for mennesker, der ikke har de højeste etiske standarder. Den hjælpsomme nabo, familiemedlem, omsorgsperson, hvis så tilbøjelig, vil stjæle så meget som muligt. Dette er meget, meget almindeligt.
Fiduciary vil holde optegnelser på Hurtigbøger eller lignende regnskabsprogrammer. Som en del af kontrol-og balancesystemet for at beskytte klienten skal tillidsmanden give regelmæssige økonomiske rapporter, enten en simpel resultatrapport eller en mere formel skifteretlig regnskabsføring, til klienten eller en anden ansvarlig part (familiemedlem eller advokat). Disse poster vil også hjælpe med at forberede selvangivelser.
Hvad er de ting, man skal passe på for at bevare en tillidsmand?
når du begynder at lede efter en Fiduciary, vil din advokat ideelt set anbefale et par professionelle fiduciaries, som du kan samtale.
vær venlig ikke at gå online og se på hjemmesider. Alle kan oplyse, at de er de bedste Fiduciary i amtet og har masser af smukke billeder.
Find ud af, hvor mange år de har været i erhvervslivet, og hvis de er i en stat, der har licens. Sørg for at gå på licensbureauets hjemmeside for at bekræfte, at licensen er i god stand, og at licenstageren aldrig er blevet bødet eller sanktioneret.
må ikke falde for marketingstrategier. Det betyder ikke noget, hvis en Fiduciary hjemmeside siger, at fiduciary gør det, Y eller Å. sørg for, at Fiduciary har stor erfaring inden for deres område.
afhør Fiduciaries personligt, da denne person vil være meget vigtig for dig, det være sig med det samme eller i fremtiden. Du skal være fortrolig med dem og sikker på, at de vil følge dine ønsker. Find ud af, hvor mange år de har praktiseret som professionel tillidsmand.
Ring referencer. Referencerne skal omfatte CPA ‘ er og advokater, der tidligere har brugt Fiduciary. Hvis det er muligt, få klientreferencer også, selvom det kan være vanskeligere for tillidsmanden at levere, da klienterne ofte ikke er kompetente eller foretrækker fortrolighed, men tillidsmanden skal være i stand til at give et eller to familiemedlemmer til klienter, hvis ikke direkte klienthenvisninger.
sørg for, at de tjenester, du ønsker, leveres af den person, du taler med. For eksempel er ikke alle Fiduciaries komfortable med at håndtere medicinske problemer. Hvis de ansætter sagsbehandlere, skal du også tale med sagsbehandleren.
hvor tilgængelig er Fiduciary? Find ud af kontortid og deres procedure, hvis du har en nødsituation. Hvad er deres svartid via telefon eller e-mail? Hvor stort er kontoret? Vil du arbejde med tillidsmanden eller en personaleperson?
spørg om de interne kontroller på Tillidskontoret. Hvem har adgang til personlige og finansielle poster? Hvilke sikkerhedsforanstaltninger og krydskontrol er der på plads?
Hvordan fortæller jeg en god fra en dårlig?
igen er flere professionelle referencer meget vigtige.
hvis der er et licensbureau eller en professionel organisation i din stat, skal du sørge for, at der ikke har været nogen legitime klager eller sanktioner fra den professionelle.