Bildetekst: Tenk å måtte gre denne personens saker.
Hva Er En Profesjonell Fiduciary? Hva Gjør De?
En Fiduciary er en person som handler i en tillitsstilling. Tillitsforhold og forpliktelser er basert på tillit. En Tillitsmann har en forpliktelse til å handle i god tro til fordel for personen (e) med hvis interesser han/hun er betrodd .
En Privat Profesjonell Fiduciary er et bredt begrep: En Fiduciary kan fungere som forvalter, administrator av en eiendom, Eller Som Konservator av Personen og / Eller Boet, (i noen stater kalles denne stillingen Verge av Personen og / Av Boet). En Fiduciary kan også fungere Som Fullmakt For Økonomi og / Eller Helsevesen, fungere som saksbehandler og betale regninger.I California, Må En Betrodd navngitt i tre eller flere tilfeller som ikke er familiemedlemmer være lisensiert av staten. Andre stater har lignende lover, men ikke alle. Jeg tror lisensiering er svært viktig for forbrukeren som lisensiering byrå vil være i stand til å informere forbrukeren om eventuelle disiplinære tiltak, og hvis tillitsforhold er lisensiert. Lisensiering etablerer også en profesjonell code of conduct, videreutdanning og grunnleggende opplæringskrav.
et eksempel
noen ganger er grunnen til at noen ansetter En Privat Profesjonell Fiduciary veldig trist. Personen har ingen i sitt liv som de stoler på for å hjelpe dem. Årsakene til dette varierer, jeg vil gjerne dele et nylig eksempel på dette i min praksis.
I fjor fikk en kvinne navnet mitt av en sosialarbeider fra sykehuset. Etter hvert som flere fagfolk lærer om fordelene ved å ansette En Fiduciary, kommer flere henvisninger gjennom de ulike hjelpearbeidene som sosialarbeidere, utslippsplanleggere og Hospice. Denne kvinnen, Jeg kaller Henne Kate, hadde en aggressiv form for nyrekreft, var På Hospice og trengte hjelp.jeg gikk og møtte Kate, ordnet for en advokat å gjøre eiendomsplanlegging for henne, og hadde de svært vanskelige diskusjonene man må ha på slutten av livet.En helg ringte hun meg og sa at hun ikke følte seg bra og ikke visste hva hun skulle gjøre. Jeg ringte Hospice og gikk over til henne hjem. Hun bestemte seg for at hun ønsket å flytte til et rekonvalesent sykehus da hun ikke følte seg trygg hjemme og ikke ville ha omsorgspersoner. To dager senere flyttet jeg henne til et rekonvalesent sykehus. Kate var den eneste personen jeg noensinne har møtt som likte å være i en rekonvalesent sykehus og selv trodde maten var god.
hun delte med meg at hun hadde forstått at hun kunne få den slags hjelp fra En Fiduciary hun kunne ha gjort forskjell valg i hennes kreftbehandling.Kate gikk bort tre måneder etter at jeg møtte henne, og jeg er nå i ferd med å selge huset hennes og prøver å finne sin fraseparerte sønn. Jeg likte virkelig å kjenne henne og hjelpe henne med å finne veien i de siste månedene av livet hennes, og det var veldig trist at hun var så alene på slutten av livet hennes. Ved å leve med andre og ha en advokat døde hun blant venner og visste at hun og hennes saker ville bli tatt vare på i henhold til hennes ønsker. Hennes arvinger er to brikker som jobber i den lokale matbutikken.
Hvorfor Skulle Noen Ansette En Privat Profesjonell Fiduciary?
Erfarne Profesjonelle Fiduciaries har administrert mange trusts og eiendommer etc. De forstår lovene og kjenner også de andre fagfolkene som advokater, takstmenn og eiendomsmeglere som trengs for å bistå i administrasjonen. Fiduciaries utvikle nettverk av anerkjente tjenesteleverandører også, og utføre løpende tilsyn med omsorgspersoner, medisinsk behandling, bolig, husholdning vedlikehold og økonomi.
Fiduciaries har ikke lov til å bruke sin posisjon til å få personlig fordel, fortjeneste eller mulighet. Tillitsmannen bør aldri sette seg i en posisjon der hans eller hennes egne interesser kan komme i konflikt med interessene til den personen de skylder forvaltningsforpliktelser.
Ikke-profesjonelle er ofte enige om å tjene uten å forstå hva jobben innebærer. For eksempel en bobestyrer eller administrator av en eiendom må holde svært detaljerte finansielle poster av tillit eiendeler. Og hvis de ønsker å bli kompensert for sin tid-som kan være betydelig – deres tid poster må være like detaljert. Hvis retten utnevnes som administrator av en eiendom eller En Konservator eller Verge, er kravene til registrering, regnskap og rapportering de samme, men de vil også bli gransket av retten.
Merk: Familiemedlemmer og omsorgspersoner er de mest sannsynlige menneskene til å forårsake eldre misbruk. Spesielt økonomisk eldre misbruk.
jeg blir ofte utnevnt etter at det har vært tilfelle av økonomisk eldre misbruk. I ett tilfelle offeret, jeg kaller Henne Janice, hadde blitt oppmuntret av hennes advokat til å ansette meg etter hennes mann gått.Janice var 95 år gammel og veldig stolt og sta. Hun hadde en omsorgsperson som i det minste ble ansatt gjennom et byrå-som burde ha gitt passende screening og tilsyn for å beskytte Janice, men denne kvinnen stjal over $ 250.000 på ett år.
Janice hadde gitt omsorgspersonen hennes debetkort slik at omsorgspersonen kunne gjøre innskudd i MINIBANKEN. Omsorgspersonen trakk da maksimalt hver dag fra hvert kort. Hun stjal Janice smykker, inkludert bryllup og forlovelsesringer, og jeg er ganske sikker På at Hun bedøvet Janice. Hun skjulte også kontoutskriftene.tyveriet ble oppdaget Av Janice datter under et besøk. Datteren så på en kontoutskrift og så alle uttak og avgifter. En advarsel: Janice kjøpte definitivt ikke hårforlengelser.
Bankene skal overvåke uvanlig aktivitet, men det gjorde heller ikke banken. Omsorgspersonen ble arrestert og tiltalt. En bank returnerte alle pengene som ble trukket tilbake, den andre refunderte bare de to første månedene av uttak.
Fungerer Som Bobestyrer:
En Privat Profesjonell Tillitsmann utnevnes ofte dersom stipendiaten (personen som finansierer tilliten) ikke har familie og venner som bor i nærheten, det er konflikt i familien, eller de er klare nok til å vite at de vil ansette en profesjonell. Grantor kan ikke være komfortabel med å ha familie eller venner involvert i sin økonomi.
Viktigst å være en bobestyrer er en ny jobb for en ikke-profesjonell. Det kan være svært tidkrevende og stressende.
hvis noen er utnevnt til forvalter av En Spesiell Behovstillit, må de lære å administrere tilliten riktig slik at mottakeren ikke mister fordelene sine.
Administrasjon av En Eiendom:
Igjen blir utnevnt administrator av en eiendom bringer frem de samme problemene som blir utnevnt en bobestyrer. Igjen er det en ukjent og ny jobb for den ikke-profesjonelle administratoren.
en foreldres død har potensial til å få frem de verste egenskapene til resten av familien. Hvis en søsken er navngitt bobestyrer eller byrder, den andre søsken(e) ofte misliker at søsken. Eller den navngitte søsken misliker å gjøre alt arbeidet.
hvis det er medforvaltere eller eksekutorer, kommer eventuelle problemer de navngitte personene hadde med hverandre i fortiden med å komme i forkant umiddelbart. Jeg kjenner familier hvis relasjoner aldri overlevde å håndtere boet.
hvis En Tillitsmann er ansatt, kan familien mislike Tillitsmannen, men vi er profesjonelle og ikke familie. Jobben vil bli gjort effektivt og riktig, og familieforholdet vil ha en bedre sjanse til å overleve den omstridte prosessen med eiendomsadministrasjon.Kontoret mitt gjør ofte formelle eiendomsregnskap for ikke-profesjonelle — et juridisk krav til forvalteren i mange situasjoner. Regnskapet sporer, i et formelt dokument fastsatt av skifterett kode, alle inntekter og utgifter i løpet av administrasjonsperioden.Ofte er den ikke-profesjonelle bare ikke utstyrt for å spore penger tilstrekkelig og skape en formell regnskap. Den ikke-profesjonelle kan ikke være forsiktig med å komme midler med egne midler eller holde detaljerte poster.
Mange ganger var resultatene ikke så godartede. Ansatt når mistanker har blitt vekket av retten eller andre interesserte, har jeg funnet ut at når jeg vurderer kontoutskrifter og andre økonomiske dokumenter, brukte den betrodde vennen eller familiemedlemmet tilliten eller eiendomsfondene som egen bankkonto.En person hadde tillit betale henne leie, ta henne ut til restauranter og kjøpe henne klær og smykker. Dette pågikk i årevis som grantor ikke be om et regnskap da hun var i live. Etter at hun passerte, var de franske mottakerne veldig glade for å arve penger og ba om et regnskap. Forvalteren måtte returnere hundretusener av dollar til tilliten.
Hvis En Privat Profesjonell Fiduciary gjorde det samme, ville den profesjonelle ha mistet sin lisens og blitt tiltalt for tyveri.
Konservator / Verge
hvis en person trenger å bli bevart, noen begjærer å utnevne konservator.
retten vil undersøke den foreslåtte konservatorens bakgrunn. Den foreslåtte konservatoren må også kunne legge inn en obligasjon. Det er selvfølgelig ideelt hvis et familiemedlem er villig til å være konservator, men noen ganger kan familiemedlemmet eller vennen ikke passere bakgrunnskontrollen, er ikke bondable, eller er bare ikke i stand. Retten utnevner konservator/verge og saken blir kontinuerlig overvåket av retten.i ett tilfelle ble jeg utnevnt Til Konservator av Personen til en ung mann, da foreldrene hans hadde for mange barnevernsbyråer mot dem. I tillegg til at, faren hadde en forbrytelse overbevisning. Verken foreldre ville ha vært i stand til å være konservator av boet eller barnets bobestyrer, som de ikke var bondable.
Å Være En Konservator av Personen er en svært kompleks og tidkrevende. Den navngitte konservatoren er ansvarlig for konservatorens velvære og helse. De må vite hvordan å navigere sykehus systemer og også forsikring problemer.
Å Være Konservator av Boet er svært lik å være en bobestyrer, som konservator er ansvarlig for alle conservatee økonomi inkludert eiendom, kunstsamlinger, kjøretøy og bedrifter. En ikke-profesjonell kan kanskje ikke klare alle de ovennevnte forsiktig,
retten vil overvåke alle konservatorens handlinger. Hvis uriktige handlinger ble tatt konservator, det være seg profesjonell eller ikke-profesjonell, kan møte juridiske konsekvenser.mine konservatorer har variert i alder fra slutten av tenårene til 90-tallet.
Fullmakt for Finans
Vanligvis vil personen som heter Trustee også bli navngitt Som Fullmakt, men du trenger ikke å ha tillit til å få noen navngitt Som Agent. Fullmakten avtale avsluttes på død av rektor.
En Privat Profesjonell Fiduciary kan bli navngitt av samme grunner som nevnt ovenfor for konservatoren av boet.
Fullmakt For Helsetjenester.
ofte har folk ikke noen i nærheten at de ville føle seg komfortable og be om å hjelpe dem med å håndtere medisinske problemer. De Tillitsvalgte som fungerer som fullmakt for helsetjenester eller saksbehandlere vet hvordan de skal arbeide det medisinske systemet.
Bill Betaler
Å kunne håndtere økonomi er vanligvis den første ferdigheten å gå som en alder. På denne tiden er klienten spesielt utsatt for folk som ikke har de høyeste etiske standarder. Den hjelpsomme nabo, familiemedlem, omsorgsperson, hvis så tilbøyelig, vil stjele så mye som de kan. Dette er veldig, veldig vanlig.
Fiduciary vil holde poster På Quicken / QuickBooks eller lignende regnskapsprogramvare. Som en del av kontroll-og balansesystemet for å beskytte klienten, Bør Forvalteren gi regelmessige økonomiske rapporter, enten en enkel Resultatrapport eller en mer formell skifteregnskap, til klienten eller en annen ansvarlig part (familiemedlem eller advokat). Disse postene vil også bidra til å forberede selvangivelse.
Hva er tingene å passe på for å beholde En Fiduciary?
når du begynner å lete etter En Fiduciary, vil din advokat ideelt anbefale noen profesjonelle fiduciaries for deg å intervjue.
Vennligst ikke gå online og se på nettsteder. Alle kan si at de er de beste Fiduciary i fylket og har mange flotte bilder.
Finn ut hvor mange år de har vært i virksomhet, og om de er i en stat som har lisensiering. Pass på at du går på lisensbureauets nettsted for å bekrefte at lisensen er i god stand, og at lisenstaker aldri har blitt bøtelagt eller sanksjonert.
ikke fall for markedsføringsstrategier. Det spiller ingen rolle om En Fidusiærs nettside sier at fidusiæren Gjør X, Y Eller Z. Sørg for At Fidusiæren har mye erfaring på sitt felt.
Intervju Fiduciaries i person som denne personen kommer til å være svært viktig for deg, det være seg umiddelbart eller i fremtiden. Du må være komfortabel med dem og trygg på at de vil følge ut dine ønsker. Finn ut hvor mange år de har praktisert som profesjonell fiduciary.
Anropsreferanser. Referansene bør inkludere Cpaer og advokater som har brukt Fiduciary tidligere. Hvis det er mulig, få klient referanser også, selv om det kan være vanskeligere for Tillitsmannen å gi som klientene er ofte ikke kompetent eller foretrekker konfidensialitet, men Tillitsmannen bør være i stand til å gi en eller to familiemedlemmer av klienter hvis ikke direkte klient henvisninger.
Kontroller at tjenestene du vil ha, leveres av personen du intervjuer. For eksempel er ikke alle Fiduciaries komfortable med å håndtere medisinske problemer. Hvis de ansetter saksbehandlere, intervju saksbehandleren også.
Hvor tilgjengelig Er Tillitsmannen? Finn ut kontortid og deres prosedyre hvis du har en nødsituasjon. Hva er deres responstid via telefon eller e-post? Hvor stort er kontoret? Vil du jobbe med fiduciary eller en stab person?
Spør om interne kontroller på Fiduciary kontor. Hvem har tilgang til personlige og finansielle poster? Hvilke garantier og krysskontroller er på plass?
Hvordan forteller jeg en god fra en dårlig?
igjen er flere faglige referanser svært viktige.
hvis det er en lisensiering byrå eller profesjonell organisasjon i staten, sørg for at det ikke har vært noen legitime klager eller sanksjoner av den profesjonelle.