Børshandlede fond (Etf) ligner på verdipapirfond; men de er ikke det samme. De handler som aksjer under eget ticker-symbol, og investorkapital bidrar til et bassengfond som investerer i visse eiendeler. Aksjene handles deretter på nasjonale børser.
Det er mange forskjellige måter å investere I Etfer, og mange forskjellige metoder når du administrerer dem. Noen metoder er gode å bruke i stabile økonomiske tider, og noen kan fungere i stormende tider også.Det er viktig å vite hvilke metoder du kan bruke, så uansett markedsforholdene, kan du redusere risiko og fortsette å tjene.
Etf Investere i Volatile Økonomiske Tider
verden er i forandring: det er bekymringer over skiftende klima og værmønstre, virus er trekking over hele verden, og politiske relasjoner er stadig vaklende. Økonomier, og dermed børser, føler effekten av disse svingningene, noe som får investorer til å være usikre på hvordan de kan fortsette i tider med usikkerhet som fører til markedsvolatilitet. Etf-er har noen metoder som brukes til å fortsette å tjene og redusere risikoen for ville svinger på grunn av volatile økonomiske tider.
Limit Orders
et alternativ investorer har er å bruke limit orders i stedet for markedsordrer. En markedsordre setter i gang et kjøp til neste beste pris. Risikoen med denne teknikken er at den nest beste kjøpesummen kan være en som du ikke har råd til. På samme måte kan den neste beste salgsprisen være en som koster deg dyrt.
Grenseordrer setter høye og lave priser på eiendeler du handler. Dette gjør at du kan minimere risiko ved å sette den maksimale kjøps-eller salgsprisen du kan tolerere å bruke eller tape.
Unngå Å Åpne Og Lukke Handler
Åpnings-og lukkekursene er forskjellige når markedet åpner og lukker. Disse tider er generelt kjent for å ha ville svinger som investorer forventer hva som kan skje basert på hendelser i løpet av handelsdagen eller utviklingen over natten.
du kan redusere risikoen ved å vente på å handle til en time etter at markedet åpnes for å la prissvingninger slå seg ned, og slutte å handle en time før markedet stenger for å tillate slutt-dagsvingninger å skje uten ditt engasjement.
hvis du legger inn bestillinger ved lukking, og det skjer noe som endrer prisen på dine valgte kjøp, kan du ende opp med å betale altfor mye eller samle altfor lite på handler initiert ved lukking.
Premier og Rabatter
du bør handle med premier og rabatter i tankene. Etf-er handler til en premie – når markedsprisen er høyere enn intradag net asset value (iNAV), eller til en rabatt—når markedsprisen er under iNAV.Forstå iNAV av en sikkerhet kan bidra til å holde deg fra å kjøpe til en premie eller selge til en rabatt uten å vite om det. Etf-er består av verdipapirer basert på andre eiendeler; prisene på de underliggende eiendelene kan være forskjellige enn ETF-prisene reflekterer.dette betyr at investorer bør vite de underliggende eiendelene Deres Etfer er basert på og spore prisene og ytelsen til disse eiendelene for å forstå nettoverdien (NAV) av Deres Etfer. Dette kan også føre til at markedsaktører (vanligvis institusjoner som har kjøps-og salgspriser på aksjer gjennom en handelsdag) bruker Etf-er som et prisoppdagingsverktøy.
Hvordan Investorer Tjener Penger fra Etfer
Å Tjene penger fra Etfer er i hovedsak det samme som å tjene penger ved å investere i verdipapirfond fordi De drives nesten identisk. Hovedforskjellen mellom de to er imidlertid at Etfer handles aktivt med intervaller gjennom en handelsdag, hvor verdipapirfond handles på slutten av handelsdagen.
ETF-prissvingninger vil bli sett av den næringsdrivende, som vil velge prispoeng for å kjøpe og selge. Traderen setter kriterier på sine utvalgte handler ved hjelp av grense-eller markedsordrer.
måten ETF tjener penger på, avhenger av hvilken type investeringer den har.En ETF kan investere i aksjer, obligasjoner eller råvarer som gull eller sølv, eller det kan forsøke å speile ytelsen til en indeks som Dow Jones Industrial Average eller S & P 500.Warren Buffet er glad i å råde investorer til å investere i en indeks, basert på ytelse levetid og stabilitet gjennom turbulente markeder. Avkastning kan komme fra en kombinasjon av kapitalgevinster – en økning i prisen på aksjene DIN ETF eier—og utbytte utbetalt av de samme aksjene hvis du eier en aksje ETF som fokuserer på en underliggende indeks.
Obligasjonsfond Etf består av beholdninger Av Statsobligasjoner eller høypresterende selskapsobligasjoner. Disse midlene kan brukes som en måte å minimere mengden risiko en portefølje har ved å diversifisere med investeringer som tradisjonelt gir gevinster når aksjemarkedet reverserer.
Fordeler og Ulemper Ved Etf
-
handelsfleksibilitet
-
Redusert risiko gjennom mangfold
-
Skattefordeler
-
Lavere kostnader og fondskostnader
-
Likviditet
-
Åpenhet gjennom ansvarlighet
-
etf kan være basert på mindre volatile investeringer
En transaksjon
-
utbytteskatter
-
lav Utbytte
-
prisspredning
-
Indekssporing feil
Prissvingninger
Fordeler Forklart
Etfer tillater handelsmenn å handle gjennom en handelsdag vs. verdipapirfond, som handler til sluttkurs. Dette gir handelsmenn muligheten til å bevege seg raskt inn og ut av posisjoner, tjene—eller tape-penger gjennom en handelsøkt eller dag.
når en ETF er kjøpt, kjøper en næringsdrivende inn i en kurv med midler i stedet for å søke ut individuelle aksjer for å kjøpe. Hvis du bruker en meglerkonto, kan dette holde transaksjonskostnadene nede siden en transaksjonskostnad er lavere enn flere transaksjoner.Fordi en ETF består av verdipapirer basert på mange underliggende investeringer, når de legges til en næringsdrivendes portefølje, blir porteføljen mer diversifisert. Diversifisering av en portefølje er en velkjent teknikk for å redusere den totale risikoen som er involvert i handel.Investeringer beskattes på forskjellige måter-Etfer har generelt færre kapitalgevinster enn verdipapirfond, og beskattes bare når etf selges av investor. Verdipapirfond kapitalgevinster, til sammenligning, beskattes gjennom hele fondets levetid-noe som øker mengden av skatt betalt på investeringen.
Likviditet er evnen til å omdanne en eiendel til kontanter—i dette tilfellet er det evnen til å selge Etf-er. Siden Etfer kan handles hele dagen, har de høy likviditet sammenlignet med andre investeringstyper.
Aktivt forvaltede Etfer er pålagt ved lov å publisere sine beholdninger daglig. Dette gir Etf – er som har høyere omsetningsrater i fondet mer åpenhet enn fond og gjør ETF-lederen mer ansvarlig for handlingene de tar for fondet.
Ulemper Forklart
Hvis en ETF betaler utbytte, vil de bli beskattet som ordinær inntekt med mindre de oppfyller kravene til å bli kvalifisert utbytte-kvalifikasjonen som skal holdes av den næringsdrivende «i mer enn 60 dager i løpet av 121-dagersperioden som begynner 60 dager før ex—utbyttedato» – da mottar de lavere skattesats av kapitalgevinster.
Mens det er noen Etfer som tilbyr høyere avkastning, har de lavere risiko enn individuelle aksjer, slik at utbytte generelt er lavere.Priser gjennom en handelsdag kan stige og falle mye mer enn i verdipapirfond, noe som forårsaker store bud—og spørspread-forskjellen mellom prisene en næringsdrivende er villig til å kjøpe eller selge til. Store spreads kan føre til at handelsmenn mister mye mer penger enn de forventet, eller har.
etf indeksfond er utformet for å spore resultatene til en børsindeks, for eksempel S &P 500. Sporing feil er forskjellen mellom et indeksfonds ytelse og ytelsen til indeksen. Vanligvis skyldes dette fondets ledelse fordi de ikke forvalter fondet riktig. Denne vanstyringen fører da til krav om ytelse fra fondets ledere for å fortsette å tiltrekke seg investorer og handelsmenn.
Forstå Dine Etfer
Du bør ikke investere i Etfer som du ikke forstår. Etfer er bygget rundt underliggende eiendeler, for eksempel aksjer. Når Du leter etter Etf-er å kjøpe, må du lese både ETFS sammendragsprospekt og dets fulle prospekt.
Arbeid for å forstå de historiske resultatene og avkastningen i ulike typer markedsforhold, se på ulike investeringsstrategier og forstå risikoen som fondet presenterer. Noen Etfer bruker super gearing (høy gjeld) og korte aksjer (lånt for å selge), mens andre konsentrerer seg tungt i bestemte sektorer eller næringer.Tungt konsentrerte Etfer har høyere risiko—hvis markedet eller industrien ETF er konsentrert i sammenbrudd eller opplever nedgangstider, vil hele fondet bli påvirket, med katastrofale resultater.Som Warren Buffett er glad I å si, Er Den første regelen for å tjene penger å aldri tape penger. Du bør vite nøyaktig underliggende beholdning av hver ETF du eier.
Se Dine Utgifter
Hold DINE etf utgifter rimelig. Dette er vanligvis ikke et stort problem fordi Etfer har en tendens til å ha utgifter som er svært rimelige—det er en av grunnene til at de ofte foretrekkes av investorer som ikke har råd til individuelt administrerte kontoer. MEN ETF-utgifter inkluderer likevel administrasjonsgebyrer, årsavgifter og meglerprovisjoner, blant andre kostnader.En finansiell planlegger, finansiell rådgiver eller gjør-det-selv-investor kan samle sammen en portefølje av rimelig diversifiserte beholdninger, til og med plukke opp lignende Etfer som fokuserer på individuelle sektorer eller næringer for et utgiftsforhold i nærheten av 0,50% per år.
Fokus på Lang Sikt
Etfer skal til slutt utføre omtrent i tråd med deres underliggende eierandeler, kort av en slags strukturelt problem eller en annen lav sannsynlighet hendelse. Dette betyr at du kan bli utsatt for ganske forferdelige svingninger i markedsverdi i et gitt år hvis du holder et aksjebørshandlet fond. Du kan se perioder som ligner på 2007-2009 når etf-beholdninger faller med 20% eller mer.
Bunnlinjen
det er ingen garanti for at fremtiden vil se ut som fortiden, men tiden stryker ut det meste av volatiliteten, og investorene har blitt godt belønnet. Tingen å huske er at Etfer er som enhver annen investering i at de ikke er gylne egg. De investerer verktøy som bør brukes til å bygge en mangfoldig portefølje samtidig som risikoen reduseres-intet mer, intet mindre.
Ansvarsfraskrivelse: Vær oppmerksom På At Balansen ikke gir skatt, investeringer eller finansielle tjenester og råd. Informasjonen blir presentert uten hensyn til investeringsmål, risikotoleranse eller økonomiske forhold hos en bestemt investor og er kanskje ikke egnet for alle investorer. Tidligere resultater indikerer ikke fremtidige resultater. Investering innebærer risiko, inkludert mulig tap av hovedstol.