podpis: wyobraź sobie, że trzeba rozplątać sprawy tej osoby.
czym jest profesjonalny Powiernik? Co Oni Robią?
Powiernik to osoba pełniąca funkcję powiernika. Relacje powiernicze i zobowiązania opierają się na zaufaniu. Powiernik ma obowiązek działać w dobrej wierze na rzecz osoby (osób), której interesy zostały mu powierzone .
prywatny Profesjonalny Powiernik to szerokie pojęcie: Powiernik może działać jako powiernik, administrator majątku lub Konserwator osoby i / lub majątku (w niektórych stanach stanowisko to nazywa się opiekunem osoby i / lub majątku). Powiernik może również służyć jako pełnomocnik do spraw finansów i / lub opieki zdrowotnej, działać jako kierownik sprawy i płacić rachunki.
w Kalifornii Powiernik wymieniony w trzech lub więcej przypadkach, które nie są członkami rodziny, musi być licencjonowany przez stan. Inne państwa mają podobne prawa, ale nie wszystkie. Uważam, że licencjonowanie jest bardzo ważne dla konsumenta, ponieważ Biuro licencjonowania będzie w stanie poinformować konsumenta o wszelkich działaniach dyscyplinarnych i o tym, czy powiernik jest obecnie licencjonowany. Licencjonowanie ustanawia również profesjonalny Kodeks postępowania, ustawiczne kształcenie i podstawowe wymagania szkoleniowe.
przykład
czasami powód, dla którego ktoś zatrudnia prywatnego fachowca jest naprawdę smutny. Osoba ta nie ma w swoim życiu nikogo, komu ufałaby, że jej pomoże. Powody tego są różne, chciałbym podzielić się niedawnym przykładem tego w mojej praktyce.
w zeszłym roku pracownica społeczna ze szpitala nadała moje imię kobiecie. W miarę jak coraz więcej specjalistów dowiaduje się o korzyściach płynących z zatrudniania powiernika, coraz więcej skierowań dociera do różnych zawodów pomagających, takich jak pracownicy socjalni, planiści wypisowi i Hospicjum. Ta kobieta, powiem jej Kate, miała agresywną postać raka nerki, była w hospicjum i potrzebowała pomocy.
spotkałam Kate, umówiłam się z adwokatem, który zajmie się jej planowaniem nieruchomości i odbyłam te bardzo trudne rozmowy, które trzeba przeprowadzić pod koniec życia.
pewnego weekendu zadzwoniła do mnie i powiedziała, że źle się czuje i nie wie co robić. Zadzwoniłem do hospicjum i poszedłem do jej domu. Zdecydowała, że chce przenieść się do szpitala rekonwalescencyjnego, ponieważ nie czuła się bezpiecznie w domu i nie chciała opiekunów. Dwa dni później przeniosłem ją do szpitala rekonwalescencyjnego. Kate była jedyną osobą, jaką kiedykolwiek spotkałem, która lubiła przebywać w szpitalu rekonwalescent i nawet uważała, że jedzenie było dobre.
podzieliła się ze mną, że gdyby zrozumiała, że może otrzymać pomoc od powiernika, mogłaby dokonać zmian w leczeniu raka.
Kate zmarła trzy miesiące po tym, jak ją poznałem, a teraz jestem w trakcie sprzedaży jej domu i poszukiwania jej syna. Naprawdę podobało mi się poznanie jej i pomaganie jej znaleźć drogę w ostatnich miesiącach jej życia i to było strasznie smutne, że była tak samotna pod koniec życia. Mieszkając z innymi i mając adwokata zmarła wśród przyjaciół wiedząc, że ona i jej sprawy zostaną załatwione zgodnie z jej życzeniem. Jej spadkobiercami są dwa Warcaby, które pracują w lokalnym sklepie spożywczym.
po co ktoś miałby zatrudniać prywatnego fachowca?
doświadczeni profesjonalni powiernicy zarządzali wieloma funduszami powierniczymi, majątkami itp. Rozumieją prawo, a także znają innych profesjonalistów, takich jak prawnicy, rzeczoznawcy i pośrednicy nieruchomości potrzebni do pomocy w administracji. Powiernicy rozwijają również sieci renomowanych dostawców usług, a także prowadzą stały nadzór nad opiekunami, opieką medyczną, mieszkalnictwem, utrzymaniem gospodarstwa domowego i finansami.
powiernicy nie mogą korzystać ze swojej pozycji, aby uzyskać osobistą przewagę, zysk lub szansę. Powiernik nigdy nie powinien stawiać się w sytuacji, w której jego własne interesy mogłyby kolidować z interesami osoby, której jest winien zobowiązania powiernicze.
nieprofesjonaliści często zgadzają się służyć bez zrozumienia, co pociąga za sobą praca. Na przykład powiernik lub administrator nieruchomości musi prowadzić bardzo szczegółową dokumentację finansową aktywów powierniczych. A jeśli chcą otrzymać rekompensatę za swój czas – który może być znaczny-ich zapisy czasowe muszą być równie szczegółowe. Jeśli sąd wyznaczy zarządcę majątku lub Konserwatora lub opiekuna, wymagania dotyczące prowadzenia dokumentacji, księgowości i sprawozdawczości są takie same, ale będą również badane przez Sąd.
Uwaga: członkowie rodziny i opiekunowie są najbardziej narażeni na znęcanie się nad osobami starszymi. Zwłaszcza finansowe znęcanie się nad osobami starszymi.
jestem często powoływany po tym, jak doszło do nadużycia finansowego. W jednym przypadku ofiara, nazwałabym ją Janice, została namówiona przez swojego adwokata, by zatrudnił mnie po śmierci męża.
Janice miała 95 lat i była bardzo dumna i uparta. Miała opiekuna, który przynajmniej został zatrudniony przez agencję-która powinna była zapewnić odpowiednią kontrolę i nadzór, aby chronić Janice, ale ta kobieta ukradła ponad $250,000 w ciągu jednego roku.
Janice dała opiekunowi swoje karty debetowe, aby opiekun mógł dokonywać wpłat w bankomacie. Opiekun następnie wycofał maksimum każdego dnia z każdej karty. Ukradła biżuterię Janice, w tym Obrączki ślubne i zaręczynowe, I jestem pewien, że podała Janice środki uspokajające. Ukryła też wyciągi bankowe.
kradzież odkryła córka Janiki podczas wizyty. Córka spojrzała na wyciąg z banku i zobaczyła wszystkie wypłaty i opłaty. Wskazówka alarmująca: Janice zdecydowanie nie kupowała przedłużania włosów.
banki mają monitorować nietypowe działania, ale żaden z nich nie monitorował. Opiekunka została aresztowana i oskarżona. Jeden bank zwrócił wszystkie pieniądze, które zostały wycofane, drugi zwrócił tylko pierwsze dwa miesiące wypłat.
działanie jako powiernik:
prywatny Profesjonalny Powiernik jest często powoływany, jeśli grantor (osoba, która finansuje fundusz) nie ma rodziny i przyjaciół mieszkających w pobliżu, istnieje konflikt w rodzinie lub są na tyle mądrzy, aby wiedzieć, że chcą zatrudnić profesjonalistę. Grantor może nie czuć się komfortowo mając rodzinę lub przyjaciół zaangażowanych w ich finansów.
co najważniejsze bycie powiernikiem to nowa praca dla nieprofesjonalisty. Może to być bardzo czasochłonne i stresujące.
Jeśli ktoś zostanie mianowany powiernikiem zaufania o specjalnych potrzebach, musi nauczyć się prawidłowo zarządzać zaufaniem, aby beneficjent nie stracił swoich korzyści.
Administrowanie nieruchomością:
ponowne mianowanie zarządcy nieruchomości wiąże się z tymi samymi problemami, co mianowanie powiernika. Ponownie jest to nieznane i nowe zadanie dla nieprofesjonalnego administratora.
śmierć rodzica ma potencjał, aby wydobyć najgorsze cechy reszty rodziny. Jeśli jedno z rodzeństwa jest nazwane powiernikiem lub wykonawcą, drugie rodzeństwo często ma do niego pretensje. Albo nazwane rodzeństwo ma pretensje do wykonywania całej pracy.
Jeśli są współpracownicy lub wykonawcy, wszelkie problemy, które osoby nazwane miały ze sobą w przeszłości, natychmiast wychodzą na pierwszy plan. Znam rodziny, których związki nigdy nie przetrwały do czynienia z majątkiem.
Jeśli Powiernik jest zatrudniony, rodzina może mieć do niego pretensje, ale my jesteśmy profesjonalistami, a nie rodziną. Praca zostanie wykonana sprawnie i prawidłowo, a relacje rodzinne będą miały większe szanse na przetrwanie kontrowersyjnego procesu zarządzania nieruchomościami.
moje biuro często zajmuje się formalnym rozliczaniem nieruchomości dla nieprofesjonalistów-wymóg prawny dla powiernika w wielu sytuacjach. Księgowość śledzi, w formalnym dokumencie określonym przez kod spadkowy, wszystkie dochody i wydatki w okresie administracji.
często nieprofesjonalny po prostu nie jest przygotowany do odpowiedniego śledzenia pieniędzy i tworzenia formalnej księgowości. Nieprofesjonalny może nie być ostrożny w łączeniu środków z własnymi środkami lub prowadzeniu szczegółowej dokumentacji.
wiele razy wyniki nie były tak łagodne. Zatrudniony, gdy podejrzenia zostały wzbudzone przez sąd lub inne zainteresowane strony, odkryłem, że podczas przeglądania wyciągów bankowych i innych dokumentów finansowych zaufany przyjaciel lub członek rodziny używał funduszy powierniczych lub majątkowych jako własnego konta bankowego.
jedna osoba zapłaciła jej czynsz, zabrała ją do restauracji i kupiła jej ubrania i biżuterię. Trwało to przez lata, ponieważ grantor nie prosił o księgowość, gdy żyła. Po jej śmierci francuscy beneficjenci byli bardzo podekscytowani dziedziczeniem pieniędzy i zażądali księgowości. Powiernik musiał zwrócić powiernikowi setki tysięcy dolarów.
gdyby prywatny zawodowy Powiernik zrobił to samo, ten profesjonalista straciłby licencję i zostałby oskarżony o kradzież.
Konserwator/Opiekun
Jeśli dana osoba musi być konserwatorem, ktoś prosi o powołanie konserwatora.
sąd zbada wniosek konserwatora zabytków. Proponowany konserwator musi być również w stanie złożyć obligację. Jest to oczywiście idealne, jeśli członek rodziny chce być konserwatorem, ale czasami członek rodziny lub przyjaciel nie może przejść kontroli przeszłości, nie jest związany lub po prostu nie jest zdolny. Sąd powołuje konserwatora/opiekuna, a sprawa jest stale nadzorowana przez Sąd.
w jednym przypadku zostałem mianowany Konserwatorem osoby młodego mężczyzny, ponieważ jego rodzice mieli zbyt wiele skarg na Agencję Ochrony Dzieci. Poza tym ojciec miał wyrok skazujący. Ani rodzic nie byłby w stanie być konserwatorem majątku ani powiernikiem dziecka, ponieważ nie można ich wiązać.
bycie Konserwatorem osoby jest bardzo skomplikowane i czasochłonne. Mianowany konserwator jest odpowiedzialny za samopoczucie i zdrowie konserwatora. Muszą wiedzieć, jak poruszać się po systemach szpitalnych, a także kwestie ubezpieczeniowe.
bycie Konserwatorem nieruchomości jest bardzo podobne do bycia powiernikiem, ponieważ konserwator jest odpowiedzialny za wszystkie Finanse konserwatora, w tym Nieruchomości, Zbiory Sztuki, pojazdy i firmy. Nieprofesjonalista może nie być w stanie zarządzać wszystkimi powyższymi rozważnie,
sąd będzie monitorował wszystkie działania konserwatora. W przypadku podjęcia niewłaściwych działań konserwator, czy to zawodowych, czy nieprofesjonalnych, może ponieść konsekwencje prawne.
moje konserwatyści wahają się w wieku od późnych nastolatków do lat 90-tych.
pełnomocnictwo do spraw finansów
zazwyczaj osoba wymieniona jako powiernik będzie również wymieniona jako pełnomocnictwo, ale nie trzeba mieć zaufania, aby ktoś wymieniony jako Agent. Pełnomocnictwo kończy się wraz ze śmiercią zleceniodawcy.
prywatny zawodowy Powiernik może być nazwany z tych samych powodów, co wyżej wymienione dla konserwatora nieruchomości.
pełnomocnictwo do spraw opieki zdrowotnej.
często ludzie nie mają w pobliżu kogoś, kto czułby się komfortowo prosząc o pomoc w rozwiązywaniu problemów medycznych. Ci powiernicy, którzy działają jako pełnomocnicy dla opieki zdrowotnej lub menedżerów spraw wiedzą, jak działa system medyczny.
płacenie rachunków
umiejętność radzenia sobie z finansami jest zwykle pierwszą umiejętnością, którą można zdobyć, gdy się starzeje. W tej chwili klient jest szczególnie narażony na osoby, które nie mają najwyższych standardów etycznych. Pomocny sąsiad, członek rodziny, opiekun, jeśli tak skłonny, ukradnie tyle, ile może. To bardzo, bardzo częste.
Powiernik będzie przechowywać zapisy w Quicken/QuickBooks lub podobnym oprogramowaniu księgowym. W ramach systemu kontroli i równowagi w celu ochrony klienta Powiernik powinien przekazywać regularne raporty finansowe, prosty raport zysków i strat lub bardziej formalną księgowość w stylu spadkowym, Klientowi lub innej odpowiedzialnej stronie (członek rodziny lub adwokat). Zapisy te pomogą również w przygotowaniu deklaracji podatkowych.
na co zwracać uwagę w utrzymaniu powiernika?
Kiedy zaczniesz szukać powiernika, najlepiej Twój adwokat poleci ci kilku profesjonalnych powierników do rozmowy kwalifikacyjnej.
proszę nie przeglądać stron internetowych. Każdy może stwierdzić, że są najlepszym powiernikiem w hrabstwie i mają wiele ładnych zdjęć.
Dowiedz się, ile lat są w biznesie i czy są w stanie, który ma licencje. Upewnij się, że udasz się na stronę biura licencjonowania, aby potwierdzić, że licencja jest w dobrej kondycji i że Licencjobiorca nigdy nie został ukarany grzywną lub sankcjami.
nie daj się nabrać na strategie marketingowe. Nie ma znaczenia, czy strona internetowa powiernika mówi, że powiernik robi X, Y lub Z. upewnij się, że Powiernik ma duże doświadczenie w swojej dziedzinie.
Przesłuchaj powierników osobiście, ponieważ ta osoba będzie dla ciebie bardzo ważna, natychmiast lub w przyszłości. Musisz czuć się z nimi komfortowo i mieć pewność, że spełnią Twoje życzenia. Dowiedz się, ile lat praktykują jako profesjonalny powiernik.
wywołanie referencji. Odniesienia powinny obejmować CPAs i adwokatów, którzy korzystali z powiernika w przeszłości. Jeśli to możliwe, uzyskaj również referencje klientów, choć może to być trudniejsze dla powiernika, ponieważ klienci często nie są kompetentni lub preferują poufność, ale Powiernik powinien być w stanie zapewnić jednemu lub dwóm członkom rodziny klientów, jeśli nie bezpośrednie polecenia klientów.
upewnij się, że usługi, które chcesz, są świadczone przez osobę, z którą rozmawiasz. Na przykład, nie wszyscy powiernicy są wygodne do czynienia z problemami medycznymi. Jeśli zatrudnią kierowników spraw, Przesłuchaj również kierownika spraw.
Jak dostępny jest Fiduciary? Dowiedz się godziny pracy i ich procedury, jeśli masz nagły wypadek. Jaki jest ich czas reakcji przez telefon lub e-mail? Jak duże jest biuro? Będziesz pracować z powiernikiem lub pracownikiem?
zapytaj o kontrole wewnętrzne w biurze powierniczym. Kto ma dostęp do danych osobowych i finansowych? Jakie zabezpieczenia i kontrole krzyżowe są stosowane?
Jak odróżnić dobrego od złego?
ponownie, wiele profesjonalnych referencji jest bardzo ważne.
Jeśli w Twoim stanie jest biuro licencjonowania lub organizacja zawodowa, upewnij się, że nie było żadnych uzasadnionych skarg ani sankcji profesjonalisty.