fundusze inwestycyjne (ETF) są podobne do funduszy inwestycyjnych; jednak nie są to to samo. Handlują jak akcje pod własnym symbolem, a kapitał inwestora jest wnoszony do funduszu puli, który inwestuje w określone aktywa. Akcje są następnie przedmiotem obrotu na krajowych giełdach papierów wartościowych.

istnieje wiele różnych sposobów inwestowania w fundusze ETF i wiele różnych metod zarządzania nimi. Niektóre metody są dobre do stosowania w stabilnych czasach ekonomicznych, a niektóre mogą działać również w burzliwych czasach.

ważne jest, aby wiedzieć, jakich metod można użyć, więc bez względu na okoliczności RYNKOWE, jesteś w stanie złagodzić ryzyko i kontynuować zarabianie.

ETF inwestowanie w niestabilne czasy gospodarcze

świat się zmienia: istnieją obawy dotyczące zmieniającego się klimatu i wzorców pogodowych, wirusy wędrują po całym świecie, a relacje polityczne stale się wahają. Gospodarki, a tym samym giełdy, odczuwają skutki tych wahań, co powoduje, że inwestorzy nie są pewni, jak mogą postępować w czasach niepewności, która prowadzi do niestabilności rynku. ETF mają pewne metody, które mogą być wykorzystywane do dalszego zarabiania i łagodzenia ryzyka dzikiej zmiany z powodu niestabilnych czasach gospodarczych.

zlecenia z limitem

jedną z opcji, jaką mają inwestorzy, jest użycie zleceń z limitem zamiast zleceń rynkowych. Zlecenie rynkowe uruchamia zakup po następnej najlepszej cenie. Ryzyko związane z tą techniką polega na tym, że następna najlepsza cena zakupu może być taka, na którą nie możesz sobie pozwolić. Podobnie następna najlepsza cena sprzedaży może być taka, która drogo Cię kosztuje.

zlecenia z limitem stawiają wysokie i niskie ceny na aktywa, którymi handlujesz. Pozwala to zminimalizować ryzyko, ustawiając maksymalną cenę zakupu lub sprzedaży, którą możesz tolerować, aby wydać lub stracić.

unikaj otwierania i zamykania transakcji

ceny otwarcia i zamknięcia są różne, gdy rynek otwiera się i zamyka. Te czasy są powszechnie znane z dzikich wahań, ponieważ inwestorzy przewidują, co może się zdarzyć w oparciu o zdarzenia w ciągu dnia handlowego lub wydarzenia z dnia na dzień.

Jeśli składasz zamówienia podczas zamykania i dzieje się coś, co zmienia cenę wybranych zakupów, możesz w końcu zapłacić zbyt dużo lub zebrać zbyt mało z transakcji zainicjowanych podczas zamykania.

składki i rabaty

należy handlować mając na uwadze składki i rabaty. Fundusze ETF handlują z premią—gdy cena rynkowa jest wyższa niż wartość intraday NET asset value (iNAV) lub z dyskontem—gdy cena rynkowa jest niższa od INAV.

zrozumienie iNAV zabezpieczeń może pomóc w powstrzymaniu się od zakupu z premią lub sprzedaży ze zniżką, nie wiedząc o tym. ETF składają się z papierów wartościowych opartych na innych aktywach; ceny tych aktywów zabezpieczających mogą być inne niż ceny ETF.

oznacza to, że inwestorzy powinni znać aktywa bazowe, na których opierają się ich fundusze ETF, oraz śledzić ceny i wyniki tych aktywów, aby zrozumieć wartość aktywów netto (NAV) swoich funduszy ETF. Może to również skłonić animatorów rynku (zazwyczaj instytucje, które mają ceny kupna i sprzedaży akcji w ciągu dnia handlowego) do korzystania z funduszy ETF jako narzędzia do wykrywania cen.

jak inwestorzy zarabiają na funduszach ETF

zarabianie na funduszach ETF jest zasadniczo takie samo jak zarabianie pieniędzy poprzez inwestowanie w fundusze inwestycyjne, ponieważ działają one niemal identycznie. Jednak główna różnica między nimi polega na tym, że fundusze ETF są aktywnie przedmiotem obrotu w odstępach czasu przez cały dzień handlowy, gdzie fundusze inwestycyjne są przedmiotem obrotu na koniec dnia handlowego.

wahania cen ETF będą monitorowane przez tradera, który wybierze punkty cenowe, po których kupi i sprzeda. Trader ustala kryteria dla wybranych transakcji za pomocą zleceń z limitem lub zleceń rynkowych.

ETF może inwestować w akcje, obligacje lub towary, takie jak złoto lub srebro, lub może próbować odzwierciedlać wyniki indeksu, takiego jak Dow Jones Industrial Average lub S&P 500.

Warren Buffet lubi doradzać inwestorom inwestowanie w Indeks, oparty na długowieczności wyników i stabilności na burzliwych rynkach. Zyski mogą pochodzić z połączenia zysków kapitałowych-wzrostu ceny akcji posiadanych przez ETF-i dywidend wypłacanych przez te same akcje, jeśli posiadasz ETF giełdowy, który koncentruje się na indeksie bazowym.

fundusze obligacji ETF składają się z posiadanych Papierów wartościowych lub wysokowydajnych obligacji korporacyjnych. Fundusze te mogą być wykorzystywane jako sposób na zminimalizowanie ryzyka portfela poprzez dywersyfikację inwestycji, które tradycyjnie przynoszą zyski, gdy rynek akcji się odwraca.

korzyści i wady funduszy ETF

korzyści wyjaśnione

fundusze ETF pozwalają Inwestorom handlować przez cały dzień handlowy w porównaniu z funduszami inwestycyjnymi, które handlują po cenie zamknięcia. Daje to traderom możliwość szybkiego wchodzenia i wychodzenia z pozycji, zarabiania lub tracenia pieniędzy w trakcie sesji handlowej lub dnia.

Kiedy ETF jest kupowany, przedsiębiorca kupuje do koszyka funduszy, zamiast szukać poszczególnych akcji do zakupu. Jeśli korzystasz z konta maklerskiego, może to obniżyć koszty transakcji, ponieważ jeden koszt transakcji jest niższy niż wiele transakcji.

ponieważ ETF składa się z papierów wartościowych opartych na wielu bazowych inwestycjach, gdy są one dodawane do portfela tradera, portfel ten staje się bardziej zdywersyfikowany. Dywersyfikacja portfela jest dobrze znaną techniką zmniejszania ogólnego ryzyka związanego z handlem.

inwestycje są opodatkowane na różne sposoby—ETF mają zazwyczaj mniej zysków kapitałowych niż fundusze inwestycyjne i są opodatkowane tylko wtedy, gdy ETF jest sprzedawany przez inwestora. Zyski kapitałowe funduszy inwestycyjnych, dla porównania, są opodatkowane przez cały okres istnienia funduszu-co zwiększa kwotę podatków zapłaconych od inwestycji.

płynność to zdolność do zamiany aktywów w gotówkę—w tym przypadku jest to zdolność do sprzedaży funduszy ETF. Ponieważ ETF mogą być przedmiotem obrotu w ciągu dnia, mają wysoką płynność w porównaniu do innych rodzajów inwestycji.

aktywnie zarządzane fundusze ETF są prawnie zobowiązane do codziennego publikowania swoich udziałów. Daje to funduszom ETF, które mają wyższe stopy obrotu w ramach Funduszu, większą przejrzystość niż fundusze wspólnego inwestowania i sprawia, że zarządzający ETF jest bardziej odpowiedzialny za działania podejmowane na rzecz funduszu.

wady wyjaśnione

Jeśli ETF wypłaca dywidendy, będą one opodatkowane jako dochód zwykły, chyba że spełniają wymogi, aby stać się kwalifikowanymi dywidendami—których kwalifikacja ma być utrzymywana przez przedsiębiorcę „przez więcej niż 60 dni w okresie 121 dni rozpoczynającym się 60 dni przed datą bez dywidendy”-w tym czasie otrzymują niższą stawkę podatku od zysków kapitałowych.

chociaż istnieje kilka funduszy ETF, które oferują wyższe zyski, z założenia niosą one mniejsze ryzyko niż poszczególne akcje, więc dywidendy są na ogół niższe.

ceny w ciągu dnia handlowego mogą rosnąć i spadać znacznie bardziej niż w funduszach inwestycyjnych, powodując duże spready bid I ask—różnica między cenami, po których trader jest gotów kupić lub sprzedać. Duże spready mogą spowodować, że traderzy stracą znacznie więcej pieniędzy, niż oczekiwali lub mieli.

fundusze indeksu ETF są przeznaczone do śledzenia wyników indeksu giełdowego, takiego jak S&P 500. Błąd śledzenia to różnica między wynikami funduszu indeksowego a wynikami indeksu. Zasadniczo jest to spowodowane zarządzaniem funduszem, ponieważ nie zarządzają nim prawidłowo. Ta niegospodarność prowadzi następnie do roszczeń o wyniki ze strony zarządzających funduszem, aby nadal przyciągać inwestorów i traderów.

Zrozum swoje fundusze ETF

nie powinieneś inwestować w fundusze ETF, których nie rozumiesz. Fundusze ETF są zbudowane wokół aktywów bazowych, takich jak akcje. Ponieważ szukasz funduszy ETF do zakupu, koniecznie przeczytaj zarówno Prospekt podsumowujący ETF, jak i pełny Prospekt.

pracuj nad zrozumieniem historycznych wyników i zysków w różnych warunkach rynkowych, przyjrzyj się różnym strategiom inwestycyjnym i zrozum ryzyko, które niesie ze sobą fundusz. Niektóre fundusze ETF wykorzystują super dźwignię (wysoki dług) i krótkie akcje (pożyczone do sprzedaży), podczas gdy inne koncentrują się w znacznym stopniu w określonych sektorach lub branżach.

mocno skoncentrowane fundusze ETF wiążą się z większym ryzykiem—jeśli rynek lub branża ETF jest skoncentrowana w załamaniu lub doświadcza spadków, cały fundusz zostanie dotknięty, z katastrofalnymi wynikami.

obserwuj swoje wydatki

Zachowaj rozsądne wydatki ETF. To na ogół nie jest poważnym problemem, ponieważ fundusze ETF mają zwykle wydatki, które są bardzo przystępne-jest to jeden z powodów, dla których są często preferowane przez inwestorów, którzy nie mogą sobie pozwolić na indywidualnie zarządzane konta. Jednak wydatki ETF obejmują między innymi opłaty za zarządzanie, opłaty roczne i prowizje maklerskie.

koncentracja na długim okresie

fundusze ETF powinny ostatecznie działać w przybliżeniu zgodnie z posiadanymi funduszami bazowymi, bez jakiegoś problemu strukturalnego lub innego zdarzenia o niskim prawdopodobieństwie. Oznacza to, że możesz być narażony na dość przerażające wahania wartości rynkowej w danym roku, jeśli posiadasz fundusz giełdowy. Można zauważyć okresy podobne do lat 2007-2009, kiedy zasoby ETF spadają o 20% lub więcej.

Podsumowując

nie ma gwarancji, że przyszłość będzie wyglądać jak przeszłość, ale czas generalnie eliminuje większość zmienności, a inwestorzy zostali dobrze wynagrodzeni. Należy pamiętać, że fundusze ETF są jak każda inna inwestycja w to, że nie są złotymi jajami. Są to narzędzia inwestycyjne, które powinny być wykorzystywane do budowania zróżnicowanego portfela przy jednoczesnym ograniczaniu ryzyka-nic więcej, nic mniej.

Zastrzeżenie: należy pamiętać, że saldo nie zapewnia usług podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych ani doradztwa. Informacje są prezentowane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki z przeszłości nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym ewentualną utratą kapitału.