Jeśli robisz własne badania dotyczące akcji, funduszy inwestycyjnych lub funduszy ETF, wiesz, jak ważny jest dostęp do danych. Dwa wspólne narzędzia do badania inwestycji online są Zacks Investment Research i Morningstar, Inc. Którego należy użyć i kiedy? Poniżej znajduje się podział różnic.

Co To jest Zacks Investment Research?

Zacks Investment Research jest firmą badawczą i analityczną, która dostarcza inwestorom informacji o akcjach, funduszach inwestycyjnych, ETF-ach. Założona w 1978 roku przez Leonarda Zacksa firma oferuje bezpłatne i płatne usługi, w tym niezależne badania, dane finansowe i analizy, aby pomóc inwestorom w podejmowaniu świadomych decyzji dotyczących ich inwestycji.

Zacks może być najbardziej znany z Zacks Rank, który jest systemem ratingowym, który opiera się na idei, że akcje z rosnącymi szacunkami zysków mogą przewyższać S&P 500. Posiada również systemy rankingowe dla funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF. Zacks może być używany przez profesjonalistów inwestujących, ale może być również używany przez niezależnych inwestorów.

plusy i minusy Zacks

Zacks Investment Research może być użytecznym źródłem informacji i analiz związanych z inwestycjami, ale może nie być idealny dla wszystkich inwestorów.

plusy

• ranking Zacksa: ten system ratingowy dla akcji, funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF może wskazywać inwestorom inwestycje, które mogą potencjalnie zawierać we własnych portfelach.
• różnorodność usług członkowskich: Inwestorzy mogą zarejestrować się i skorzystać z bezpłatnych usług, w tym codziennego biuletynu, aktualnych artykułów, rankingu Zacks i innych. Członkowie mogą płacić za Zacks Premium lub Zacks Ultimate odpowiednio za $249 rocznie i $ 2,995 rocznie. Te płatne usługi obejmują ekskluzywne komentarze i narzędzia inwestycyjne.
• Łatwa nawigacja na stronie: Strona Zacks jest przyjazna dla użytkownika z intuicyjną nawigacją, która umożliwia inwestorom łatwe wyszukiwanie informacji, których szukają.

Cons

• nie idealny dla początkujących: Oprócz kilku polecanych artykułów początkujący inwestorzy mogą nie znaleźć zbyt wielu przydatnych informacji na stronie Zacks.
• koszt usług Premium i Ultimate: jeśli nie masz setek tysięcy dolarów do zainwestowania, prawdopodobnie nie ma sensu płacić prawie $3,000 rocznie za Pakiet członkowski Zacks Ultimate. Chociaż Zacks Premium jest bardziej przystępny cenowo, nadal jest niepotrzebny dla początkującego inwestora lub inwestora typu buy-and-hold.

czym jest Morningstar?

jest firmą badawczą inwestycyjną, która zapewnia inwestorom różnorodne informacje, analizy i usługi dotyczące akcji, funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF. Morningstar (MORN) to firma publiczna, założona przez Joe Mansueto w 1984 roku, z siedzibą w Chicago, Illinois.

Morningstar stał się sławny w społeczności inwestycyjnej ze swoją gwiazdką, która waha się od jednej do pięciu gwiazdek i opiera się na historycznych wynikach i ryzyku rynkowym. Morningstar jest jednym z najlepszych internetowych stron badawczych funduszy inwestycyjnych, zgodnie z bilansem. Morningstar oferuje teraz również rating i badania dla akcji i funduszy ETF.

zalety i wady korzystania z Morningstar

Morningstar jest liderem w zakresie wszechstronności: inwestorzy od początkujących do profesjonalnych menedżerów pieniędzy polegają na danych inwestycyjnych i analizach. Jednak może być trudno znaleźć informacje, których szukasz.

plusy

• ocena Gwiazdkowa: inwestorzy mogą łatwo ocenić atrybuty ryzyka/nagrody inwestycji, przeglądając ocenę Morningstar (od jednej do pięciu gwiazdek) przed wykonaniem dalszych badań.
• wszechstronność: Morningstar przeznaczony jest dla wszystkich rodzajów inwestorów, od początkujących do wykwalifikowanych inwestorów do profesjonalnych menedżerów pieniędzy.
• różnorodność produktów: Morningstar oferuje bezpłatne informacje dla każdego inwestora, który zdecyduje się przejść do swojej strony internetowej. Oferuje również bezpłatne podstawowe członkostwo, w którym użytkownicy mogą odblokować więcej danych, w tym oceny gwiazdek, możliwość łączenia portfolio z danymi Morningstar i dostęp do archiwów artykułów. Posiada również członkostwo Premium, które obejmuje dostęp do raportów analitycznych, wyborów inwestycyjnych i bardziej zaawansowanych ekranów. Roczne członkostwo Premium kosztuje $199.

wady

• słaba nawigacja na stronie: Morningstar nie ułatwia przypadkowemu odwiedzającemu znalezienia informacji na swojej stronie. Strona główna jest przeciążona artykułami, a nawigacja po witrynie nie jest intuicyjna. Jednak gdy użytkownik zdecyduje się na subskrypcję jednej z usług członkowskich Morningstar, dostęp do informacji staje się łatwiejszy.
• spadek koncentracji na początkujących: chociaż Morningstar oferuje artykuły edukacyjne na temat różnych wiadomości inwestycyjnych i terminologii inwestycyjnej, coraz częściej koncentruje się na profesjonalistach finansowych i zaawansowanych inwestorach gotowych zapłacić pieniądze za swoje usługi.

różnice między Zacks i Morningstar

Zacks Investment Research i Morningstar, Inc. są zasadniczo podobne, ponieważ są zarówno dostawcami danych związanych z inwestycjami, badaniami i analizami, ale istnieje kilka kluczowych różnic, które należy wiedzieć.

kluczowe różnice

• oceny: Ocena Zacks może być najlepsza dla akcji i opiera się na rosnących zarobkach. Ranking gwiazdek Morningstar może być najlepszy dla funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF i opiera się na ryzyku związanym z zwrotem.
• Typ inwestora: Zacks jest skierowany do zaawansowanych inwestorów, krótkoterminowych traderów i profesjonalnych inwestorów. Morningstar może być dla wszystkich typów inwestorów, w tym długoterminowych inwestorów indywidualnych i doradców inwestycyjnych.
• badania inwestycyjne i układ: zarówno Zacks, jak i Morningstar oferują bezpłatne i płatne usługi członkowskie, ale informacje są prezentowane inaczej. Na przykład, podczas przeglądania funduszy inwestycyjnych, Zacks pokazuje więcej podstawowych danych na głównej stronie wyceny, podczas gdy Morningstar oferuje więcej ogólnych informacji, a użytkownik musi przejść do różnych stron, aby uzyskać informacje.

Dolna linia

Zacks i Morningstar oferują inwestorom potężne narzędzia do badań i analiz inwestycyjnych, a oba oferują bezpłatne i płatne usługi członkowskie. Jednak Zacks może być najlepszy dla zaawansowanych inwestorów, którzy handlują akcjami, a Morningstar może być najlepszy dla inwestorów, którzy kupują i sprzedają fundusze inwestycyjne i ETF.

saldo nie świadczy usług i porad podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych. Informacje są prezentowane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki z przeszłości nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym ewentualną utratą kapitału.