bildtext: Föreställ dig att du måste ta bort den här personens angelägenheter.
Vad är en professionell förvaltare? Vad Gör De?
en förvaltare är en person som agerar i en förtroendeposition. Förtroendeförhållanden och skyldigheter bygger på förtroende. En förvaltare har en skyldighet att agera i god tro till förmån för den eller de personer vars intressen han/hon har anförtrotts .
en privat professionell förvaltare är en bred term: En förvaltare kan fungera som förvaltare, förvaltare av en egendom eller som konservator för personen och/eller boet, (i vissa stater kallas denna position vårdnadshavaren för personen och/av boet). En förvaltare kan också fungera som fullmakt för ekonomi och/eller hälsovård, fungera som ärendehanterare och betala räkningar.
i Kalifornien måste en förvaltare som heter i tre eller flera fall som inte är familjemedlemmar licensieras av staten. Andra stater har liknande lagar, men inte alla. Jag tror att licensiering är mycket viktigt för konsumenten eftersom licensbyrån kommer att kunna informera konsumenten om eventuella disciplinära åtgärder och om förvaltaren för närvarande är licensierad. Licensiering fastställer också en professionell uppförandekod, fortbildning och grundläggande utbildningskrav.
ett exempel
Ibland är anledningen till att någon anställer en privat professionell förvaltare verkligen ledsen. Personen har ingen i sitt liv som de litar på att hjälpa dem. Skälen till detta varierar, jag skulle vilja dela ett nytt exempel på detta i min praxis.
förra året fick en kvinna mitt namn av en socialarbetare från sjukhuset. När fler yrkesverksamma lär sig om fördelarna med att anställa en förvaltare kommer fler hänvisningar genom de olika hjälpande yrkena som socialarbetare, ansvarsfrihetsplanerare och Hospice. Den här kvinnan, Jag kallar henne Kate, hade en aggressiv form av njurcancer, var på Hospice och behövde hjälp.
Jag gick och träffade Kate, ordnade för en advokat att göra fastighetsplanering för henne och hade de mycket svåra diskussionerna man måste ha i slutet av sitt liv.
en helg ringde hon mig och sa att hon inte mådde bra och visste inte vad hon skulle göra. Jag ringde Hospice och gick över till hennes hem. Hon bestämde sig för att hon ville flytta till ett konvalescent sjukhus eftersom hon inte kände sig trygg hemma och inte ville ha vårdgivare. Två dagar senare flyttade jag henne till ett konvalescent sjukhus. Kate var den enda person jag någonsin har träffat som gillade att vara i en konvalescent sjukhus och även trodde att maten var god.
hon delade med mig att om hon hade förstått att hon kunde få den typ av hjälp som en förvaltare gav, kunde hon ha gjort skillnadsval i sin cancerbehandling.
Kate gick bort tre månader efter att jag träffade henne och jag håller nu på att sälja sitt hus och försöka hitta sin främmande son. Jag fick verkligen känna henne och hjälpa henne att hitta sin väg under de sista månaderna av sitt liv och det var fruktansvärt tråkigt att hon var så ensam i slutet av sitt liv. Genom att leva med andra och ha en advokat dog hon bland vänner och visste att hon och hennes angelägenheter skulle tas om hand enligt hennes önskemål. Hennes arvingar är två checkers som arbetar i den lokala mataffären.
varför skulle någon anställa en privat professionell förvaltare?
erfarna professionella förvaltare har administrerat många truster och fastigheter etc. De förstår lagarna och känner också till andra yrkesverksamma som advokater, bedömare och fastighetsmäklare som behövs för att hjälpa till i administrationen. Förvaltare utvecklar också nätverk av välrenommerade tjänsteleverantörer och utför löpande övervakning av vårdgivare, medicinsk behandling, bostäder, hushållsunderhåll och ekonomi.
förvaltare får inte använda sin position för att få personlig fördel, vinst eller möjlighet. Förvaltaren bör aldrig sätta sig i en position där hans eller hennes egna intressen kan strida mot intressena hos den person som de är skyldiga förvaltare.
icke-professionella är ofta överens om att tjäna utan att förstå vad jobbet innebär. Till exempel måste en förvaltare eller förvaltare av en egendom föra mycket detaljerade finansiella register över förtroendetillgångar. Och om de vill kompenseras för sin tid — vilket kan vara betydande-måste deras tidsregister vara lika detaljerade. Om domstolen utses till förvaltare av en egendom eller en konservator eller vårdnadshavare är kraven på registrering, redovisning och rapportering desamma, men de kommer också att granskas av domstolen.
Obs: familjemedlemmar och vårdgivare är de mest troliga personerna som orsakar äldre missbruk. Särskilt ekonomiska övergrepp mot äldre.
jag utses ofta efter att det har förekommit ett fall av ekonomiskt äldre missbruk. I ett fall offret, jag kallar henne Janice, hade uppmuntrats av sin advokat att anställa mig efter hennes make passerade.
Janice var 95 år gammal och mycket stolt och envis. Hon hade en vårdgivare som åtminstone anställdes genom en byrå — som borde ha tillhandahållit lämplig screening och övervakning för att skydda Janice, men den här kvinnan stal över 250 000 dollar på ett år.
Janice hade gett vårdgivaren sina betalkort så att vårdgivaren kunde göra insättningar vid bankomaten. Vårdgivaren drog sedan ut det maximala varje dag från varje kort. Hon stal Janices smycken, inklusive bröllop och förlovningsringar, och jag är ganska säker på att hon sövade Janice. Hon gömde också kontoutdrag.
stölden upptäcktes av Janices dotter under ett besök. Dottern tittade på ett kontoutdrag och såg alla uttag och avgifter. En varning ledtråd: Janice köpte definitivt inte hårförlängningar.
bankerna ska övervaka ovanlig aktivitet, men ingen av bankerna gjorde det. Vårdgivaren arresterades och åtalades. En bank returnerade alla pengar som drogs tillbaka, den andra återbetalade endast de första två månaderna av uttag.
agerar som förvaltare:
en privat professionell förvaltare utses ofta om bidragsgivaren (den person som finansierar förtroendet) inte har familj och vänner som bor i närheten, Det finns konflikter i familjen, eller de är smarta nog att veta att de vill anställa en professionell. Bidragsgivaren kanske inte är bekväm med att ha familj eller vänner involverade i sin ekonomi.
viktigast att vara en förvaltare är ett nytt jobb för en icke-professionell. Det kan vara mycket tidskrävande och stressande.
Om någon utses till förvaltare av ett särskilt behov, måste de lära sig att administrera förtroendet ordentligt så att mottagaren inte förlorar sina fördelar.
förvaltning av en egendom:
återigen utnämns till förvaltare av en egendom ger samma frågor som att utses till förvaltare. Återigen är det ett okänt och nytt jobb för den icke-professionella administratören.
en förälders död har potential att få fram de värsta egenskaperna hos resten av familjen. Om ett syskon heter förvaltare eller exekutör, ångrar de andra syskonen ofta det syskonet. Eller det namngivna syskonet gör allt arbete.
om det finns medförvaltare eller exekutörer, kommer eventuella problem som de namngivna personerna hade med varandra tidigare med att komma i framkant omedelbart. Jag känner familjer vars relationer aldrig överlevde att hantera gården.
om en förvaltare anställs kan familjen ogillar förvaltaren, men vi är professionella och inte Familj. Jobbet kommer att bli gjort effektivt och korrekt och familjeförhållandet kommer att ha en bättre chans att överleva den omtvistade processen för fastighetsadministration.
mitt kontor gör ofta formella fastighetsredovisningar för icke-professionella – ett lagligt krav för förvaltaren i många situationer. Redovisningen spårar, i ett formellt dokument som anges av probate code, alla intäkter och kostnader under administrationsperioden.
ofta är den icke-professionella bara inte utrustad för att spåra pengar tillräckligt och skapa en formell redovisning. Den icke-professionella kanske inte är försiktig med att komma med medel med egna medel eller hålla detaljerade register.
många gånger var resultaten inte så godartade. Anställd när misstankar har väckts av domstolen eller andra berörda parter, har jag funnit att när jag granskar kontoutdrag och andra finansiella dokument använde den betrodda vännen eller familjemedlemmen förtroende-eller fastighetsfonderna som sitt eget bankkonto.
en person hade förtroendet att betala sin hyra, ta henne ut till restauranger och köpa hennes kläder och smycken. Detta pågick i flera år eftersom bidragsgivaren inte begärde en redovisning när hon levde. Efter att hon passerade var de franska mottagarna mycket glada över att ärva pengar och begärde en redovisning. Förvaltaren var tvungen att returnera hundratusentals dollar till förtroendet.
om en privat professionell förvaltare gjorde samma sak, skulle den professionella ha förlorat sin licens och åtalats för stöld.
konservator / väktare
om en person behöver bevaras, begär någon att utse konservatorn.
domstolen kommer att undersöka den föreslagna konservatorens bakgrund. Den föreslagna konservatorn måste också kunna lägga upp ett band. Det är, självklart, perfekt om en familjemedlem är villig att vara konservator, men ibland familjemedlem eller vän inte kan passera säkerhetsprövning, är inte bondable, eller är helt enkelt inte kan. Domstolen utser konservator / vårdnadshavare och ärendet övervakas ständigt av domstolen.
i ett fall utsågs jag till konservator för en ung mans Person eftersom hans föräldrar hade för många klagomål mot barnskyddsmyndigheten mot dem. Dessutom hade fadern en fällande dom. Ingen av föräldrarna skulle ha kunnat vara konservator för gården eller barnets förvaltare, eftersom de inte var bindande.
att vara en konservator av personen är en mycket komplex och tidskrävande. Den namngivna konservatorn ansvarar för konservatörens välbefinnande och hälsa. De måste veta hur man navigerar sjukhussystem och även försäkringsfrågor.
att vara konservator på gården liknar mycket att vara förvaltare, eftersom konservatorn ansvarar för alla konservatörers ekonomi inklusive fastigheter, konstsamlingar, fordon och företag. En icke-professionell kanske inte kan hantera alla ovanstående försiktigt,
domstolen kommer att övervaka alla konservatorns handlingar. Om felaktiga åtgärder vidtogs konservatorn, vare sig det är professionellt eller icke-professionellt, kan få rättsliga konsekvenser.
mina konservatorer har varierat i ålder från sena tonåren till 90-talet.
fullmakt för finans
generellt kommer den person som heter som förvaltare också att namnges som fullmakt, men du behöver inte ha förtroende för att ha någon som heter som Agent. Fullmaktsutnämningen slutar vid huvudmannens död.
en privat professionell förvaltare kan namnges av samma skäl som anges ovan för konservatorn av boet.
fullmakt för hälso-och sjukvård.
ofta har människor inte någon i närheten som de skulle känna sig bekväma att be om att hjälpa dem att hantera medicinska problem. De förvaltare som fungerar som fullmakt för hälso-och sjukvård eller fall chefer vet hur man arbetar det medicinska systemet.
Bill Paying
att kunna hantera ekonomi är vanligtvis den första färdigheten att gå som en ålder. Just nu är klienten särskilt sårbar för människor som inte har de högsta etiska standarderna. Den hjälpsamma grannen, familjemedlemmen, vårdgivaren, om så är benägen, kommer att stjäla så mycket de kan. Detta är mycket, mycket vanligt.
förvaltaren kommer att föra register på Quicken / QuickBooks eller liknande bokföringsprogram. Som en del av kontroll-och balanssystemet för att skydda klienten bör förvaltaren ge regelbundna finansiella rapporter, antingen en enkel resultatrapport eller en mer formell bouppteckning, till kunden eller en annan ansvarig part (familjemedlem eller advokat). Dessa poster kommer också att bidra till att förbereda skattedeklarationer.
vilka är de saker att se upp för att behålla en förvaltare?
När du börjar leta efter en förvaltare, helst din advokat kommer att rekommendera några professionella förvaltare för dig att intervjua.
gå inte online och titta på webbplatser. Vem som helst kan säga att de är de bästa förvaltare i länet och har massor av vackra bilder.
ta reda på hur många år de har varit i affärer, och om de är i ett tillstånd som har licensiering. Se till att du går på licensbyråns webbplats för att bekräfta att licensen är i gott skick och att licenstagaren aldrig har blivit böter eller sanktionerad.
faller inte för marknadsföringsstrategier. Det spelar ingen roll om en förvaltares webbplats säger att förvaltaren gör X, Y eller Z. se till att förvaltaren har mycket erfarenhet inom sitt område.
intervjua förvaltarna personligen eftersom den här personen kommer att vara mycket viktig för dig, vare sig det är omedelbart eller i framtiden. Du måste vara bekväm med dem och säker på att de kommer att följa dina önskemål. Ta reda på hur många år de har praktiserat som professionell förvaltare.
anropa referenser. Referenserna bör innehålla CPA och advokater som har använt förvaltaren tidigare. Om möjligt, få kundreferenser också, men det kan vara svårare för förvaltaren att tillhandahålla eftersom kunderna ofta inte är kompetenta eller föredrar konfidentialitet, men förvaltaren bör kunna tillhandahålla en eller två familjemedlemmar till kunder om inte direkta kundreferenser.
se till att de tjänster du vill ha tillhandahålls av personen du intervjuar. Till exempel är inte alla Fiduciaries bekväma att hantera medicinska problem. Om de anställer case managers, intervjua case manager samt.
hur tillgänglig är Förvaltaren? Ta reda på kontorstid och deras procedur om du har en nödsituation. Vad är deras svarstid via telefon eller e-post? Hur stort är kontoret? Kommer du att arbeta med förvaltaren eller en personalperson?
fråga om de interna kontrollerna på förvaltarens kontor. Vem har tillgång till personliga och finansiella poster? Vilka garantier och korskontroller finns?
Hur berättar jag en bra från en dålig?
återigen är flera professionella referenser mycket viktiga.
om det finns ett licensbyrå eller en professionell organisation i ditt tillstånd, se till att det inte finns några legitima klagomål eller sanktioner från den professionella.