Si realiza su propia investigación sobre acciones, fondos mutuos o ETF, sabe la importancia de tener acceso a los datos. Dos herramientas comunes de investigación de inversiones en línea son Zacks Investment Research y Morningstar, Inc. ¿Cuál debe usar y cuándo? A continuación se muestra un desglose de las diferencias.

¿Qué Es Zacks Investment Research?

Zacks Investment Research es una empresa de investigación y análisis que proporciona información a los inversores sobre acciones, fondos mutuos y ETFs. Fundada en 1978 por Leonard Zacks, esta empresa ofrece servicios gratuitos y de pago que incluyen investigación independiente, datos financieros y análisis para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas sobre sus inversiones.

Zacks puede ser mejor conocido por Zacks Rank, que es un sistema de calificación que se basa en la idea de que las acciones con estimaciones de ganancias crecientes pueden superar al S&P 500. También cuenta con sistemas de clasificación para fondos mutuos y ETFs. Zacks puede ser utilizado por profesionales de la inversión, pero también puede ser utilizado por inversores independientes.

Los Pros y los contras de Zacks

La investigación de inversiones de Zacks puede ser un recurso útil para la información y el análisis relacionados con la inversión, pero puede no ser ideal para todos los inversores.

Pros

• Zacks Rank: Estos sistemas de calificación para acciones, fondos mutuos y ETFs pueden señalar a los inversores inversiones que potencialmente pueden incluir en sus propias carteras.
• Variedad de servicios para miembros: Los inversores pueden suscribirse y aprovechar los servicios gratuitos, que incluyen un boletín diario, artículos oportunos, Zacks Rank y más. Los miembros pueden pagar Zacks Premium o Zacks Ultimate por $249 por año y 2 2,995 por año, respectivamente. Estos servicios de pago incluyen comentarios exclusivos y herramientas de inversión.
• Fácil navegación del sitio: El sitio web de Zacks es fácil de usar con una navegación intuitiva que permite a los inversores encontrar fácilmente la información que buscan.

Cons

• No es ideal para principiantes: Aparte de un puñado de artículos destacados, es posible que los inversores principiantes no encuentren mucha información útil en el sitio web de Zacks.
• Costo de los servicios Premium y Ultimate: A menos que tenga cientos de miles de dólares para invertir, es probable que no tenga sentido pagar casi 3 3,000 por año por el paquete para miembros de Zacks Ultimate. Si bien Zacks Premium es más asequible, sigue siendo innecesario para un inversor principiante o de compra y retención.

¿Qué Es Morningstar?

Morningstar, Inc. es una empresa de investigación de inversiones que proporciona una variedad de información, análisis y servicios a los inversores sobre acciones, fondos mutuos y ETFs. Morningstar (MORN) es una compañía de propiedad pública, fundada por Joe Mansueto en 1984, con sede en Chicago, Illinois.

Morningstar alcanzó el estrellato en la comunidad de inversores con su clasificación por estrellas, que varía de una a cinco estrellas y se basa en el rendimiento histórico y el riesgo de mercado. Morningstar es uno de los mejores sitios de investigación de fondos mutuos en línea, según The Balance. Morningstar ahora también ofrece calificación e investigación para acciones y ETF.

Los pros y los contras de Usar Morningstar

Morningstar lidera el paquete en versatilidad: Los inversores, desde principiantes hasta administradores de dinero profesionales, confían en sus datos y análisis de inversión. Sin embargo, puede ser difícil encontrar la información que está buscando.

Pros

• Calificación por estrellas: Los inversores pueden evaluar fácilmente los atributos de riesgo / recompensa de una inversión revisando la calificación de Morningstar (de una a cinco estrellas) antes de investigar más.
• Versatilidad: Morningstar atiende a todo tipo de inversores, desde principiantes hasta inversores cualificados y gestores de dinero profesionales.
• Variedad de productos: Morningstar ofrece información gratuita para cualquier inversor que elija navegar a su sitio web. También ofrece una membresía Básica gratuita donde los usuarios pueden desbloquear más datos, incluidas las calificaciones por estrellas, la capacidad de conectar un portafolio a los datos de Morningstar y el acceso a archivos de artículos. También tiene una membresía Premium, que incluye acceso a informes de analistas, selecciones de inversión y pantallas más avanzadas. Una membresía Premium de un año cuesta 1 199.

Cons

• Mala navegación del sitio: Morningstar no facilita al visitante ocasional encontrar información en su sitio. La página de inicio está sobrecargada de artículos y la navegación del sitio no es intuitiva. Sin embargo, una vez que el usuario decide suscribirse a uno de los servicios para miembros de Morningstar, es más fácil acceder a la información.
• Disminución del enfoque en principiantes: Aunque Morningstar ofrece artículos educativos sobre una variedad de noticias de inversión y terminología de inversión, cada vez más se ha centrado en profesionales financieros e inversores avanzados dispuestos a pagar dinero por sus servicios.

Diferencias entre Zacks y Morningstar

Zacks Investment Research y Morningstar, Inc. son fundamentalmente similares en el sentido de que ambos son proveedores de datos, investigación y análisis relacionados con la inversión, pero hay un puñado de diferencias clave que conocer.

Diferencias clave

• Calificaciones: La calificación Zacks puede ser la mejor para las acciones y se basa en el aumento de las ganancias. La calificación por estrellas de Morningstar puede ser la mejor para fondos de inversión y ETF, y se basa en el riesgo en relación con la rentabilidad.
• Tipo de inversor: Zacks está orientado a inversores avanzados, operadores a corto plazo e inversores profesionales. Morningstar puede ser para todo tipo de inversores, incluidos inversores individuales a largo plazo y asesores de inversión.
• Diseño e investigación de inversiones: Tanto Zacks como Morningstar ofrecen servicios gratuitos y de pago para miembros, pero la información se presenta de manera diferente. Por ejemplo, al revisar fondos de inversión, Zacks muestra datos más básicos en la página principal de cotización, mientras que Morningstar ofrece información más completa y el usuario debe navegar a diferentes páginas para obtener la información.

The Bottom Line

Zacks y Morningstar ofrecen a los inversores poderosas herramientas para la investigación y el análisis de inversiones, y ambos ofrecen servicios gratuitos y de pago para miembros. Sin embargo, Zacks puede ser el mejor para los inversores avanzados que comercian con acciones, y Morningstar puede ser el mejor para los inversores que compran y venden fondos mutuos y ETFs.

El Saldo no proporciona servicios ni asesoramiento fiscal, de inversión o financiero. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de cualquier inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. La inversión implica un riesgo que incluye la posible pérdida de capital.