Wenn Sie zum Verwalter oder Testamentsvollstrecker eines Nachlasses ernannt wurden, müssen Sie eine Bestandsaufnahme des Eigentums und der Besitztümer vornehmen und feststellen, was dem Nachlass unterliegt und was nicht. Nur die Vermögenswerte, die als „Nachlasseigentum“ gelten, sollten in Formularen aufgeführt sein, die beim Nachlassgericht eingereicht wurden.

Probate Assets Versus Nonprobate Assets

Probate ist der rechtliche Prozess zur Begleichung der Schulden eines Verstorbenen und zur Verteilung von Geld und Eigentum an Erben. Es beginnt mit einer beim Nachlassgericht eingereichten Petition und durchläuft eine Reihe von Schritten, darunter die Inventarisierung des Nachlasses, die Benachrichtigung der Gläubiger, die Zahlung von Rechnungen, die Einreichung von Steuern und die gerichtliche Genehmigung zur Verteilung von Eigentum an Erben.Wenn Sie als persönlicher Vertreter (auch als Testamentsvollstrecker oder Verwalter bezeichnet) eines Nachlasses ernannt wurden, besteht eine Ihrer ersten Aufgaben darin, herauszufinden, was die verstorbene Person besaß. Einige dieser Vermögenswerte gelten als Nachlasseigentum – oder Vermögenswerte, die auf der Grundlage eines Testaments oder nach staatlichem Recht an Erben verteilt werden, wenn kein Testament vorliegt.

Andere Vermögenswerte sind Nicht Nachlasseigentum. Diese Vermögenswerte umgehen den Nachlassprozess und gehen direkt an Begünstigte oder Miteigentümer, unabhängig davon, was im Testament steht. Eine Non-Probate / Probate Property List kann Ihnen helfen, den Überblick zu behalten, was dem Nachlass unterliegt, und zu zeigen, ob ein Nachlass überhaupt notwendig ist.

Was ist eine Nonprobate-Eigenschaft?

Da Nicht-Nachlassvermögen nicht Teil des Nachlassverfahrens sind, werden sie nicht beim Nachlassgericht aufgeführt. Nicht-Nachlasseigentum umfasst:

• Vermögenswerte, die im Namen eines Trusts betitelt sind oder einen Trust als Begünstigten bezeichnen. Viele Menschen richten lebende Trusts speziell ein, um Nachlass zu vermeiden. Der im Trust genannte Treuhänder ist befugt, die Anweisungen des Trusts auszuführen, einschließlich der Verteilung von Treuhandvermögen an Begünstigte.
• Eigenschaft mit einem benannten Begünstigten. Häufige Beispiele sind Lebensversicherungen, IRAs, 401 (k) s und Renten.
• Bankkonten mit Begünstigten. Diese gehen nicht durch Nachlass, wenn sie eine Payable on Death (POD) Bezeichnung haben. Andere Immobilien wie Immobilien oder Fahrzeuge sind Nicht-Nachlasseigentum, wenn es eine Übertragung auf Tod (TOD) Bezeichnung gibt.
• Eigentum im gemeinsamen Besitz, mit Hinterbliebenenrechten. Dies bedeutet, dass, wenn ein Eigentümer stirbt, der andere Eigentümer automatisch das Interesse des verstorbenen Eigentümers an der Immobilie erhält. Verheiratete Paare besitzen oft ihr Zuhause auf diese Weise. Suchen Sie in den Titeldokumenten nach den Wörtern „gemeinsames Mietverhältnis mit Hinterbliebenenrecht“ oder „Mietverhältnis durch die Gesamtheit“. Wenn Sie in einem Gemeinschaftseigentumsstaat leben, können Ihre staatlichen Gesetze auch ein Hinterbliebenenrecht vorsehen.

Sobald Sie die Vermögenswerte identifiziert haben, die außerhalb des Nachlasses liegen, ist der Rest des Vermögens des Verstorbenen wahrscheinlich Teil des Nachlasses.

Was sind Nachlassvermögen?

In den meisten Staaten muss der persönliche Vertreter alle Nachlassvermögen mit ihren Werten auflisten und die Liste beim Nachlassgericht einreichen. Sie können dies auch als eine Liste von Vermögenswerten für das Testament betrachten. Einige Vermögenswerte, wie Bankkonten, sind leicht zu bewerten. Andere, wie Antiquitäten, Schmuck und Sammlerstücke, erfordern möglicherweise eine Bewertung.

Nachlassvermögen umfassen:

• Immobilien, Fahrzeuge und andere betitelte Vermögenswerte, die ausschließlich der verstorbenen Person oder als Mieter gemeinsam mit jemand anderem gehören. Mieter im Allgemeinen haben keine Hinterbliebenenrechte. Die Eigentümer können ihren Anteil an der Immobilie einer anderen Person vermachen.
• Persönlicher Besitz. Haushaltsgegenstände gehen durch Probate, zusammen mit Kleidung, Schmuck und Sammlungen. Das Inventar sollte die persönlichen Gegenstände des Verstorbenen enthalten, die nach dem Tod verbleiben.

In einigen Staaten ist kein Nachlass erforderlich, wenn der Wert des Nachlasses unter einem bestimmten Dollarbetrag liegt. Einige Staaten haben auch ein vereinfachtes Nachlassverfahren für kleine Nachlässe oder wenn das gesamte Eigentum an einen überlebenden Ehegatten übertragen wird. Aber selbst wenn kein Nachlass erforderlich ist, kann das Durchlaufen des Prozesses Vorteile haben.

Das Sortieren von Immobilien und Konten kann mühsam sein, und es ist nicht immer einfach zu sagen, was dem Nachlass unterliegt und was nicht. Es ist am besten, sich rechtlich beraten zu lassen, wenn Sie Fragen haben oder nicht sicher sind, welche Immobilie Sie beim Nachlassgericht auflisten sollen.