Jos sinut on nimetty kiinteistön ylläpitäjäksi tai toimeenpanijaksi, sinun on tehtävä inventaario omaisuudesta ja omaisuudesta ja määritettävä, mitä testamentti koskee ja mitä ei. vain ”testamenttiomaisuus” katsotaan listattavaksi testamenttituomioistuimeen jätetyissä lomakkeissa.

Testamenttivarat vs. Probaattivarat

Probate on oikeusprosessi, jossa kuolleen henkilön velat maksetaan ja rahat ja omaisuus jaetaan perillisille. Se alkaa probate-tuomioistuimessa jätetystä vetoomuksesta ja etenee useiden vaiheiden kautta, mukaan lukien kiinteistön inventointi, velkojien ilmoittaminen, laskujen maksaminen, verojen asettaminen ja tuomioistuimen hyväksyntä omaisuuden jakamiseksi perillisille.

Jos sinut on nimitetty henkilökohtaiseksi edustajaksi (tunnetaan myös testamentin toimeenpanijana tai ylläpitäjänä), yksi ensimmäisistä tehtävistäsi on selvittää, mitä kuollut henkilö omisti. Jotkut näistä varoista katsotaan probate-omaisuudeksi-tai omaisuudeksi, joka jaetaan perillisille Willin ehtojen perusteella tai valtion lain mukaan, jos tahtoa ei ole.

muu omaisuus on ei-testamenttiomaisuutta. Nämä varat ohittavat probate-prosessin ja menevät suoraan edunsaajille tai osaomistajille, riippumatta siitä, mitä tahto sanoo. Ei-probate/probate-ominaisuusluettelo voi auttaa sinua seuraamaan, mitä probate koskee ja osoittamaan, onko probate edes tarpeen.

mikä on ei-Probaattinen ominaisuus?

koska ei-probate-varat eivät ole osa probate-prosessia, niitä ei ole lueteltu probate-tuomioistuimessa. Ei-testamenttiomaisuuteen kuuluvat:

• varat, jotka on otsikoitu Trustin nimissä tai jotka nimeävät Trustin edunsaajaksi. Monet ihmiset perustavat living trusteja nimenomaan välttääkseen testamentin. Trustiin nimetty edunvalvoja on valtuutettu toteuttamaan Trustin ohjeita, muun muassa jakamaan luottamusvaroja edunsaajille.
• kiinteistö, jolla on nimetty edunsaaja. Yleisiä esimerkkejä ovat henkivakuutukset, IRAs, 401(k)s ja eläkkeet.
• edunsaajien pankkitilit. Nämä eivät mene läpi probate, jos heillä on maksettava kuoleman (POD) nimeäminen. Muu omaisuus, kuten kiinteistöt tai ajoneuvot, on ei-testamenttiomaisuutta, jos on siirto kuoleman (TOD) nimeäminen.
• yhteisomistuksessa oleva kiinteistö, johon liittyy eloonjäämisoikeus. Tämä tarkoittaa sitä, että jos toinen omistaja kuolee, toinen omistaja saa automaattisesti kuolleen omistajan osuuden kiinteistöstä. Avioparit omistavat usein kotinsa tällä tavalla. Etsi sanoja ”yhteinen vuokrasuhde ja oikeus survivority” tai ”vuokrasuhde kokonaisuudessaan” otsikko asiakirjoja. Jos asut yhteisomistusvaltiossa, osavaltiosi lait voivat myös tarjota oikeuden eloonjäämiseen.

kun testamentin ulkopuolelle siirtyvä omaisuus on tunnistettu, loppuosa kuolinpesästä lienee osa testamentin kuolinpesää.

Mitä ovat Testamenttivarat?

useimmissa osavaltioissa henkilökohtaisen edustajan on lueteltava kaikki testamenttivarat arvoineen ja toimitettava lista testamenttituomioistuimelle. Tätä voi ajatella myös testamentin omaisuusluettelona. Joillekin omaisuuksille, kuten pankkitileille, on helppo laittaa arvo. Toiset, kuten antiikkiesineet, korut ja keräilyesineet, saattavat vaatia arviointia.

Testamenttivarallisuutta ovat:

• Kiinteistöt, ajoneuvot ja muut omaisuuserät, jotka ovat yksinomaan kuolleen henkilön omistamia tai vuokralaisena yhdessä jonkun muun kanssa. Yhteisillä vuokralaisilla ei ole selviytymisoikeutta. Omistajat voivat testamentata osuutensa omaisuudesta jollekulle toiselle.
• henkilökohtainen omaisuus. Taloustavarat käyvät läpi probate, samoin vaatteet, korut ja kokoelmat. Inventaariossa pitäisi olla vainajan henkilökohtaiset tavarat, jotka jäävät kuoleman jälkeen.

joissakin valtioissa testamenttia ei tarvita, jos kiinteistön arvo on alle tietyn dollarimäärän. Joissakin osavaltioissa on myös yksinkertaistettu testamenttimenettely pieniä kuolinpesiä varten tai kun kaikki omaisuus siirretään eloonjääneelle puolisolle. Mutta vaikka probate ei tarvita, läpi prosessi voi olla etuja.

omaisuuden ja tilien lajittelu voi olla työlästä, eikä ole aina helppoa kertoa, mikä on testamentin kohteena ja mikä ei. on parasta saada oikeudellista neuvontaa, jos sinulla on kysymyksiä tai et ole varma, mitä omaisuutta luetella testamenttituomioistuimessa.