a legtöbb vagyonkezelő jogosult a vagyonkezelői eszközök kezeléséért és elosztásáért végzett munkájáért-akárcsak a végrendeletek végrehajtói. Általában vagy a bizalmi dokumentum, vagy az állami törvény azt mondja, hogy a megbízottak munkájukért “ésszerű” összeget fizethetnek.

ésszerű díj kiszámítása

a vagyonkezelő fizetése a vagyonkezelői eszközökből származik. És mivel vagyonkezelőként te irányítod ezeket az eszközöket, ez azt jelenti, hogy te fizeted ki magad.

valószínűleg Ön is felelős a saját kártérítés összegének meghatározásáért. Egyes trösztök átalány – vagy óradíjat állapítanak meg a vagyonkezelő számára, de ez nem túl gyakori. Az állami jog valószínűleg nem sok segítséget nyújt; sok állam szabályokat állapít meg a végrehajtókra, de a megbízottakra nem.

Ha ez maradt, hogy dolgozzon ki egy “ésszerű” díj, itt van egy pár módon lehet menni a feladat:

1. Használja az állam szabályait végrehajtó kompenzáció, mint egy útmutató.

végül is a végrehajtó munkája gyakran nagyon hasonlít a megbízott munkájához. Az állami törvények szerint a díjakat általában a bizalmi eszközök teljes értékének százalékában vagy az Ön által végrehajtott tranzakciók százalékában számítják ki (a pénz, amely a bizalomba kerül és kijön).

2. Válasszon ésszerű óradíjat.

nehéz vitatkozni azzal, hogy időt és erőfeszítést fizetsz. Állítson be egy megfelelő arányt, figyelembe véve az elvégzett munkát, majd gondosan kövesse nyomon írásban, hogy hány órát tölt a bizalmi üzletre. Ne számítson fel professzionális díjat-az óránkénti több száz dollárt, amelyet egy ügyvéd vagy pénzügyi tanácsadó felszámíthat—, hacsak nem rendelkezik olyan speciális készségekkel, amelyek igazolják.

el kell fogadnia a megbízottként végzett munkájáért járó fizetést?

az ésszerű díj kiszámítása egy kérdés—függetlenül attól, hogy elfogadja-e vagy sem, teljesen különálló kérdés. Ha jogszerűen jogosult kártérítésre, miért nem veszi el? Sok vagyonkezelő ezt teszi, és minden bizonnyal helyénvaló fizetni a valódi munkáért, amely a vagyonkezelőként való szolgálattal jár. Más emberek pénzének kezelése komoly felelősség.

vannak azonban olyan körülmények, amikor érdemes lemondani a kompenzációról.

adók

mindig van egy nagyon egyszerű pénzügyi ellenérték: a vagyonkezelő kompenzációja adóköteles jövedelem. Be kell jelentenie az éves jövedelemadó-bevallásáról, és adót kell fizetnie. Az öröklés viszont nem adóköteles jövedelem. Tehát, ha mindent vagy szinte mindent örököl a bizalomban, általában nincs ok arra, hogy a pénz egy részét “díjnak”nevezzük—csak akkor fizet több adót, mint amennyit kell.

családi kapcsolatok

egyéb tényezők az érzelmekből fakadnak, nem a pénzből. Ha úgy gondolja, hogy más örökösök vagy családtagok neheztelnek a díj megfizetésére, és inkább elkerülné a kapcsolatok megterhelését, dönthet úgy, hogy a díj csak nem éri meg. Vegye úgy, hogy ez csak egy újabb családi felelősség, amellyel azért találkozik, mert ez a helyes dolog, nem azért, mert fizetnek érte.