a tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek) hasonlóak a befektetési alapokhoz; azonban nem ugyanazok. Úgy kereskednek, mint a részvények a saját ticker szimbólumuk alatt, és a befektetői tőke hozzájárul egy olyan pool alaphoz, amely bizonyos eszközökbe fektet be. A részvényekkel ezután a nemzeti tőzsdéken kereskednek.

az ETF-ekbe való befektetésnek számos különböző módja van, és sok különböző módszer van a kezelésük során. Egyes módszerek jó használni a stabil gazdasági időkben, és néhány működhet viharos időkben is.

fontos tudni, hogy milyen módszereket használhat, így a piaci körülményektől függetlenül képes csökkenteni a kockázatokat és folytatni a keresetet.

ETF befektetés ingatag gazdasági időkben

a világ változóban van: aggodalmak vannak a változó éghajlati és időjárási minták miatt, vírusok vándorolnak szerte a világon, és a politikai kapcsolatok folyamatosan ingadoznak. A gazdaságok, és így a tőzsdék megérzik ezeknek az ingadozásoknak a hatásait, ami miatt a befektetők bizonytalanok abban, hogyan haladhatnak a piaci volatilitáshoz vezető bizonytalanság idején. Az ETF-eknek vannak olyan módszereik, amelyekkel továbbra is kereshetnek és csökkenthetik a vad ingadozások kockázatát az ingatag gazdasági idők miatt.

Limit megbízások

a befektetők egyik lehetősége a limit megbízások használata a piaci megbízások helyett. A piaci megbízás elindítja a vásárlást a következő legjobb áron. Ezzel a technikával az a kockázat, hogy a következő legjobb vételár lehet az, amelyet nem engedhet meg magának. Hasonlóképpen, a következő legjobb eladási ár lehet az egyik, hogy a költségek drágán.

a Limit megbízások magas és alacsony árakat adnak a kereskedett eszközökre. Ez lehetővé teszi a kockázat minimalizálását azáltal, hogy beállítja a maximális vételi vagy eladási árat, amelyet tolerálhat vagy elveszíthet.

kerülje a kereskedés nyitását és zárását

A nyitó és záró árak eltérőek, amikor a piac megnyílik és bezárul. Ezekben az időkben általában ismert, hogy vad ingadozások vannak, mivel a befektetők előre látják, hogy mi történhet a kereskedési nap vagy az egyik napról a másikra bekövetkező események alapján.

Ha záráskor megrendeléseket ad le, és valami történik, ami megváltoztatja a választott vásárlások árát, akkor túl sokat fizethet, vagy túl keveset gyűjthet a záráskor kezdeményezett kereskedésekből.

Díjak és kedvezmények

a díjakat és kedvezményeket szem előtt tartva kell kereskednie. Az ETF—ek prémiummal kereskednek—ha a piaci ár magasabb, mint a napközbeni nettó eszközérték (iNAV), vagy kedvezményes áron -, ha a piaci ár az iNAV alatt van.

a biztonság iNAV-jának megértése segíthet abban, hogy prémium áron vásároljon vagy kedvezményes áron értékesítsen anélkül, hogy tudna róla. Az ETF-ek más eszközökön alapuló értékpapírokból állnak; ezen alapul szolgáló eszközök ára eltérhet attól, amit az ETF-árak tükröznek.

Ez azt jelenti, hogy a befektetőknek ismerniük kell az ETF-ek alapjául szolgáló eszközöket, és nyomon kell követniük ezen eszközök árait és teljesítményét, hogy megértsék az ETF-ek nettó eszközértékét (NAV). Ez azt is eredményezheti, hogy a piaci döntéshozók (általában azok az intézmények, amelyek vételi és eladási árakkal rendelkeznek a részvényeken egy kereskedési nap alatt) az ETF-eket használják árfelfedező eszközként.

hogyan befektetők pénzt ETF

pénzt ETF lényegében ugyanaz, mint a pénzt befektetés befektetési alapok, mert működnek szinte azonos. A fő különbség azonban a kettő között az, hogy az ETF-ekkel aktívan kereskednek időközönként egy kereskedési napon, ahol a befektetési alapokkal a kereskedési nap végén kereskednek.

az ETF áringadozásait a kereskedő figyeli, aki kiválasztja az árpontokat, amelyeken vásárolni és eladni. A kereskedő limit vagy piaci megbízások segítségével határozza meg a kiválasztott ügyletekre vonatkozó kritériumokat.

az ETF befektethet részvényekbe, kötvényekbe vagy árucikkekbe, például aranyba vagy ezüstbe, vagy megpróbálhatja tükrözni egy olyan index teljesítményét, mint a Dow Jones Industrial Average vagy az S & P 500.

Warren Buffet szívesen tanácsolja a befektetőknek, hogy fektessenek be egy indexbe, amely a teljesítmény hosszú élettartamán és stabilitásán alapul a turbulens piacokon. A hozamok a tőkenyereség kombinációjából származhatnak—az ETF tulajdonában lévő részvények árának növekedése—és az ugyanazon részvények által fizetett osztalékok, ha egy mögöttes indexre összpontosító részvény ETF-et birtokol.

a kötvényalap-ETF-ek kincstári vagy nagy teljesítményű vállalati kötvényekből állnak. Ezek az alapok felhasználhatók a portfólió kockázatának minimalizálására azáltal, hogy diverzifikálják azokat a befektetéseket, amelyek hagyományosan nyereséget hoznak, amikor a tőzsde megfordul.

az ETF-ek előnyei és hátrányai

előnyök magyarázata

az ETF-ek lehetővé teszik a kereskedők számára, hogy a kereskedési nap folyamán kereskedjenek a befektetési alapokkal szemben, amelyek a záró áron kereskednek. Ez lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy gyorsan mozogjanak a pozíciókból, pénzt keressenek vagy veszítsenek egy kereskedési munkamenet vagy nap során.

amikor egy ETF vásárolt, a kereskedő vásárol egy kosár alapok helyett keresi ki az egyes készletek vásárolni. Ha ügynöki számlát használ, ez csökkentheti a tranzakciós költségeket, mivel egy tranzakciós költség alacsonyabb, mint több tranzakció.

mivel az ETF sok mögöttes befektetésen alapuló értékpapírokból áll, amikor hozzáadják őket a kereskedő portfóliójához, ez a Portfólió diverzifikáltabbá válik. A portfólió diverzifikálása jól ismert technika a kereskedés általános kockázatának csökkentésére.

a befektetéseket különböző módon adóztatják—az ETF-ek általában kevesebb tőkenyereséggel rendelkeznek, mint a befektetési alapok, és csak akkor adóznak, ha az ETF-et a befektető eladja. A befektetési alapok tőkenyereségét összehasonlítva az alap teljes élettartama alatt adóztatják-ami növeli a befektetésre fizetett adók összegét.

a likviditás az eszköz készpénzré alakításának képessége-ebben az esetben az ETF-ek eladásának képessége. Mivel az ETF-ek a nap folyamán kereskedhetnek, magas likviditással rendelkeznek más befektetési típusokhoz képest.

a törvény előírja, hogy az aktívan kezelt ETF-ek naponta közzétegyék részesedéseiket. Ez nagyobb átláthatóságot biztosít az alapon belüli magasabb forgalmú ETF-eknek, mint a befektetési alapok, és az ETF-kezelőt elszámoltathatóbbá teszi az alapért tett intézkedésekért.

hátrányok magyarázata

Ha egy ETF osztalékot fizet, akkor rendes jövedelemként adóznak, kivéve, ha megfelelnek a minősített osztalékra vonatkozó követelményeknek—amelynek minősítését a kereskedőnek “több mint 60 napig kell tartania a 121 napos időszak alatt, amely 60 nappal az ex-osztalék dátuma előtt kezdődik”—, amikor a tőkenyereség alacsonyabb adókulcsát kapják.

bár vannak olyan ETF-ek, amelyek magasabb hozamot kínálnak, tervezésük szerint alacsonyabb kockázatot hordoznak, mint az egyes részvények, így az osztalék általában alacsonyabb.

az árak a kereskedési nap során sokkal jobban emelkedhetnek és eshetnek, mint a befektetési alapokban, ami nagy vételi és eladási spreadeket okoz—a különbség az árak között, amelyeken a kereskedő hajlandó vásárolni vagy eladni. A nagy spreadek miatt a kereskedők sokkal több pénzt veszíthetnek, mint amire számítottak, vagy van.

az ETF index alapokat úgy tervezték, hogy nyomon kövessék a tőzsdei index teljesítményét, például az S&P 500. A követési hiba az indexalap teljesítménye és az index teljesítménye közötti különbség. Általában ezt az alap kezelése okozza, mert nem kezelik megfelelően az alapot. Ez a rossz gazdálkodás azt eredményezi, hogy az alapkezelők teljesítményre vonatkozó követelései továbbra is vonzzák a befektetőket és a kereskedőket.

értsd meg az ETF-eket

nem szabad olyan ETF-ekbe fektetned, amelyeket nem értesz. Az ETF-ek mögöttes eszközök, például készletek köré épülnek. Mivel ETF-eket szeretne vásárolni, feltétlenül olvassa el mind az ETF összefoglaló tájékoztatóját, mind annak teljes tájékoztatóját.

a munka, hogy megértsék a történelmi teljesítmény és a hozamok különböző típusú piaci feltételek, Nézd meg a különböző befektetési stratégiák, és megérteni a kockázatokat, hogy az alap bemutatja. Egyes ETF-ek szuper tőkeáttételt (magas adósságot) és rövid részvényeket (eladásra kölcsönzött) használnak, míg mások erősen koncentrálnak bizonyos ágazatokban vagy iparágakban.

az erősen koncentrált ETF—ek nagyobb kockázattal járnak-ha a piac vagy az ipar az ETF összeomlásokra vagy visszaesésekre koncentrál, az egész alapot érinti, katasztrofális eredményekkel.

nézze meg kiadásait

tartsa ésszerűnek az ETF költségeit. Ez általában nem jelent nagy problémát, mert az ETF—ek általában nagyon megfizethetőek-ez az egyik oka annak, hogy gyakran kedvelik azokat a befektetőket, akik nem engedhetik meg maguknak az egyénileg kezelt számlákat. Az ETF költségei azonban tartalmazzák a kezelési díjakat, az éves díjakat és a közvetítői jutalékokat, többek között.