Ha saját kutatást végez a részvényekről, a befektetési alapokról vagy az ETF-ekről, akkor tudja, hogy fontos az adatokhoz való hozzáférés. Két közös online befektetési kutatási eszköz a Zacks Investment Research és a Morningstar, Inc. Melyiket kell használni, és mikor? Az alábbiakban a különbségek lebontása látható.

mi az a Zacks Investment Research?

a Zacks Investment Research egy kutatási és elemző cég, amely információkat nyújt a befektetőknek a részvényekről, befektetési alapokról, ETF-ekről. A Leonard Zacks által 1978-ban alapított vállalat ingyenes és fizetős szolgáltatásokat kínál, beleértve a független kutatásokat, pénzügyi adatokat és elemzéseket, hogy segítsen a befektetőknek megalapozott döntéseket hozni befektetéseikről.

Zacks lehet a legismertebb Zacks Rank, amely egy minősítési rendszer, amely arra az elképzelésre épül, hogy a növekvő jövedelembecsléssel rendelkező állományok felülmúlhatják az S&P 500 értéket. A befektetési alapok és az ETF-ek rangsorolási rendszerei is vannak. A zackeket befektetési szakemberek használhatják, de független befektetők is használhatják.

A Zacks előnyei és hátrányai

a Zacks Investment Research hasznos forrás lehet A befektetéssel kapcsolatos információkhoz és elemzésekhez, de lehet, hogy nem minden befektető számára ideális.

előnyök

• Zacks Rank: ez a minősítési rendszerek a részvényekre, a befektetési alapokra és az ETF-ekre mutathatják a befektetőket olyan befektetésekre, amelyeket potenciálisan magukban foglalhatnak saját portfólióikban.
• tagszolgáltatások sokfélesége: A befektetők regisztrálhatnak és kihasználhatják az ingyenes szolgáltatásokat, beleértve a napi hírlevelet, az időszerű cikkeket, a Zacks rangot és így tovább. A tagok fizetni Zacks Premium vagy Zacks Ultimate a $249 évente és $2,995 évente, illetőleg. Ezek a fizetett szolgáltatások exkluzív kommentárokat és befektetési eszközöket tartalmaznak.
• egyszerű webhely navigáció: a Zacks webhely felhasználóbarát, intuitív navigációval, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy könnyen megtalálják a keresett információkat.

hátrányok

• nem ideális kezdőknek: Más, mint egy maroknyi Kiemelt cikkek, kezdő befektetők nem talál sok hasznos információt a Zacks honlapján.
• prémium és végső szolgáltatások költsége: hacsak nincs több százezer dollár befektetése, valószínűleg nincs értelme évente közel 3000 dollárt fizetni a Zacks Ultimate tagcsomagért. Míg a Zacks Premium megfizethetőbb, még mindig felesleges egy kezdő vagy buy-and-hold befektető számára.

mi az A Morningstar?

Morningstar, Inc. egy befektetési kutató cég, amely számos információt, elemzést és szolgáltatást nyújt a befektetők számára a részvényekről, a befektetési alapokról és az ETF-ekről. A Morningstar egy köztulajdonban lévő vállalat, amelyet Joe Mansueto alapított 1984-ben, székhelye Chicago, Illinois.

A Morningstar sztárságra emelkedett a befektetési közösségben a csillagbesorolással, amely egytől öt csillagig terjed, és a múltbeli teljesítményen és a piaci kockázaton alapul. A Morningstar az egyik legjobb online befektetési alap kutatási oldal, a The Balance szerint. A Morningstar most minősítést és kutatást is kínál részvényekre és ETF-ekre.

A Morningstar használatának előnyei és hátrányai

A Morningstar vezeti a csomagot a sokoldalúságban: a befektetők a kezdőktől a professzionális pénzkezelőkig a befektetési adatokra és elemzésre támaszkodnak. Nehéz lehet azonban megtalálni a keresett információt.

előnyök

• Star rating: a befektetők könnyen értékelhetik a befektetés kockázat/jutalom tulajdonságait a Morningstar minősítésének (egy-öt csillag) áttekintésével, mielőtt további kutatásokat végeznének.
• sokoldalúság: a Morningstar mindenféle befektetőt ellát, a kezdőktől a képzett befektetőkön át a professzionális pénzkezelőkig.
• termékválaszték: a Morningstar ingyenes információkat kínál minden olyan befektető számára, aki úgy dönt, hogy a webhelyére navigál. Ingyenes Alaptagságot is kínál, ahol a felhasználók további adatokat nyithatnak meg, beleértve a csillagértékeléseket, a Portfólió összekapcsolásának lehetőségét a Morningstar adatokkal, valamint a cikkarchívumokhoz való hozzáférést. Prémium Tagsággal is rendelkezik, amely magában foglalja az elemzői Jelentésekhez való hozzáférést, a befektetési válogatásokat és a fejlettebb képernyőket. Az egyéves prémium tagság 199 dollárba kerül.

hátrányok

• gyenge helyszíni navigáció: A Morningstar nem könnyíti meg az alkalmi látogató számára, hogy információkat találjon a webhelyén. A Kezdőlap túlterhelt cikkekkel, a webhely navigációja pedig nem intuitív. Ha azonban a felhasználó úgy dönt, hogy feliratkozik a Morningstar egyik tagszolgáltatására, az információkhoz könnyebben hozzáférhet.
• a kezdőkre való összpontosítás csökkenése: bár a Morningstar oktatási cikkeket kínál különféle befektetési hírekről és befektetési terminológiákról, egyre inkább a pénzügyi szakemberekre és a fejlett befektetőkre összpontosít, akik hajlandóak pénzt fizetni a szolgáltatásaiért.

különbségek Zacks és Morningstar

Zacks Investment Research és Morningstar, Inc. alapvetően hasonlóak abban a tekintetben, hogy mind a befektetéssel kapcsolatos adatok, kutatás és elemzés szolgáltatói, de van egy maroknyi kulcsfontosságú különbség, amelyet tudni kell.

főbb különbségek

• értékelések: a Zacks besorolás lehet a legjobb a részvények számára, és a növekvő bevételeken alapul. A Morningstar csillagbesorolása a befektetési alapok és az ETF-ek számára lehet a legjobb, és a megtérüléssel kapcsolatos kockázatokon alapul.
• típusú befektető: Zacks irányul fejlett befektetők, rövid távú kereskedők, és a szakmai befektetők. Morningstar lehet minden típusú befektetők, beleértve a hosszú távú egyéni befektetők és befektetési tanácsadók.
• befektetési kutatás és elrendezés: mind a Zacks, mind a Morningstar ingyenes és fizetett tagszolgáltatásokat kínál, de az információkat másképp mutatják be. Például a befektetési alapok áttekintésekor a Zacks több alapvető adatot mutat a fő árajánlat oldalon, míg a Morningstar több teljes információt kínál, és a felhasználónak különböző oldalakra kell navigálnia az információk megszerzéséhez.

A lényeg

a Zacks és a Morningstar egyaránt hatékony eszközöket kínál a befektetőknek a befektetési kutatáshoz és elemzéshez, és mindkettő ingyenes és fizetett tagszolgáltatásokat kínál. Azonban a Zacks lehet a legjobb a fejlett befektetők számára, akik részvényekkel kereskednek, és a Morningstar lehet a legjobb azoknak a befektetőknek, akik befektetési alapokat és ETF-eket vásárolnak és adnak el.

Az egyenleg nem nyújt adó -, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat. Az információkat a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy az adott befektető pénzügyi körülményei figyelembevétele nélkül mutatják be, és nem feltétlenül alkalmasak minden befektető számára. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeli eredményeket. A befektetés kockázattal jár, beleértve a tőke esetleges elvesztését.