felirat: képzelje el, hogy ki kell oldania ennek a személynek az ügyeit.
mi az a szakmai bizalmi? Mit Csinálnak?
a vagyonkezelő olyan személy, aki bizalmi helyzetben jár el. A bizalmi kapcsolatok és kötelezettségek a bizalomra épülnek. A Vagyonkezelőnek kötelessége, hogy jóhiszeműen járjon el azon személy(ek) javára, akinek érdekeivel megbízták .
a magán szakmai Vagyonkezelő tág fogalom: A vagyonkezelő vagyonkezelőként, vagyonkezelőként vagy a személy és/vagy a hagyaték Konzervátoraként járhat el (egyes államokban ezt a pozíciót a személy és/vagy a hagyaték gyámjának nevezik). A vagyonkezelő pénzügyi és/vagy egészségügyi Meghatalmazásként is szolgálhat, ügyvezetőként járhat el és számlákat fizethet.
Kaliforniában három vagy több olyan esetben megnevezett Vagyonkezelőt, amely nem családtag, az államnak engedélyeznie kell. Más államok hasonló törvényekkel rendelkeznek, de nem minden. Úgy gondolom, hogy az engedélyezés nagyon fontos a fogyasztó számára, mivel az engedélyezési iroda képes lesz tájékoztatni a fogyasztót minden fegyelmi intézkedésről, valamint arról, hogy a vagyonkezelő jelenleg engedéllyel rendelkezik-e. Az engedélyezés szakmai magatartási kódexet, továbbképzési és alapképzési követelményeket is megállapít.
példa
néha nagyon szomorú az oka annak, hogy valaki magán hivatásos Vagyonkezelőt vesz fel. Az embernek nincs senki az életében, akiben bízna, hogy segítsen nekik. Ennek okai eltérőek, szeretnék megosztani egy közelmúltbeli példát erre a gyakorlatomban.
tavaly egy nő kapta a nevemet egy szociális munkás a kórházból. Ahogy egyre több szakember megismeri a vagyonkezelő felvételének előnyeit, több áttétel érkezik a különféle segítő szakmákon, például a szociális munkásokon, a mentesítési tervezőkön és a Hospice-on keresztül. Ennek a nőnek, akit Kate-nek hívok, agresszív veserákja volt, Hospice-on volt és segítségre volt szüksége.elmentem és találkoztam Kate-tel, elintéztem egy ügyvédet, hogy elvégezze az ingatlan tervezését, és voltak azok a nagyon nehéz megbeszélések, amiket az embernek élete végén kell folytatnia.egy hétvégén felhívott, és azt mondta, nem érzi jól magát, és nem tudja, mit tegyen. Felhívtam a Hospice-t és átmentem hozzá. Úgy döntött, hogy egy lábadozó kórházba akar költözni, mivel nem érzi magát biztonságban otthon, és nem akar gondozókat. Két nappal később egy lábadozó kórházba vittem. Kate volt az egyetlen ember, akivel valaha találkoztam, aki szeretett lábadozó kórházban lenni, sőt azt gondolta, hogy az étel jó.
megosztotta velem, hogy ha megértette volna, hogy megkaphatja azt a fajta segítséget, amelyet egy vagyonkezelő nyújt, akkor más döntéseket hozhatott volna a rák kezelésében.Kate három hónappal azután hunyt el, hogy találkoztam vele, és most azon vagyok, hogy eladjam a házát, és megpróbáljam megtalálni az elidegenedett fiát. Nagyon élveztem, hogy megismertem és segítettem neki megtalálni az utat élete utolsó hónapjaiban, és szörnyen szomorú volt, hogy ilyen egyedül volt élete végén. Azáltal, hogy másokkal élt, és volt egy ügyvédje, a barátai között halt meg, tudva, hogy ő és az ügyei az ő kívánságainak megfelelően fognak gondoskodni. Örökösei két Dáma, akik a helyi élelmiszerboltban dolgoznak.
miért venne fel valaki egy magán szakmai Vagyonkezelőt?
tapasztalt hivatásos vagyonkezelők sok trösztöt és birtokot adminisztráltak stb. Megértik a törvényeket, és ismerik a többi szakembert, például ügyvédeket, értékbecslőket és ingatlanügynököket, akik szükségesek az adminisztráció segítéséhez. A vagyonkezelők jó hírű szolgáltatók hálózatait is fejlesztik, és folyamatosan felügyelik a gondozókat, az orvosi ellátást, a lakhatást, a háztartás fenntartását és a pénzügyeket.
a Fiduciáriusok nem használhatják pozíciójukat személyes előny, nyereség vagy lehetőség megszerzésére. A Vagyonkezelőnek soha nem szabad olyan helyzetbe kerülnie, amelyben saját érdekei ütközhetnek annak a személynek az érdekeivel, akinek vagyonkezelői kötelezettségei vannak.
a nem szakemberek gyakran egyetértenek abban, hogy szolgálnak anélkül, hogy megértenék, mit jelent a munka. Például egy vagyonkezelőnek vagy vagyonkezelőnek nagyon részletes pénzügyi nyilvántartást kell vezetnie a vagyonkezelői eszközökről. És ha azt akarják, hogy kompenzálják az idejüket — ami jelentős lehet -, akkor az időnyilvántartásuknak ugyanolyan részletesnek kell lenniük. Ha a bíróság vagyonkezelőként, gondnokként vagy gondviselőként nevezi ki, a nyilvántartás, a könyvelés és a jelentéstétel követelményei megegyeznek, de a bíróság is megvizsgálja őket.
megjegyzés: a családtagok és a gondozók a legvalószínűbb emberek, akik időskori bántalmazást okoznak. Különösen a pénzügyi idősekkel való visszaélés.
gyakran kineveznek, miután pénzügyi idősekkel való visszaélés történt. Az egyik esetben az áldozatot, Janice-nek hívom, az ügyvédje arra biztatta, hogy vegyen fel, miután a férje elhunyt.Janice 95 éves volt, nagyon büszke és makacs. Volt egy gondozója, akit legalább egy ügynökségen keresztül vettek fel — amelynek megfelelő átvilágítást és felügyeletet kellett volna biztosítania Janice védelme érdekében, de ez a nő több mint 250 000 dollárt lopott el egy év alatt.
Janice odaadta a gondozónak a betéti kártyáit, hogy a gondozó befizethessen az ATM-ben. A gondozó ezután minden nap kivonta a maximumot minden kártyáról. Ellopta Janice ékszereit, beleértve az esküvői és eljegyzési gyűrűket, és biztos vagyok benne, hogy lenyugtatta Janice-t. Elrejtette a bankszámlakivonatokat is.
a lopást Janice lánya fedezte fel egy látogatás során. A lány ránézett egy bankszámlakivonatra, és látta az összes kifizetést és költséget. Figyelmeztető nyom: Janice határozottan nem vásárolt hajhosszabbítást.
a bankok állítólag figyelemmel kísérik a szokatlan tevékenységeket, de egyik bank sem tette. A gondozót letartóztatták és bíróság elé állították. Az egyik bank visszaadta az összes visszavont pénzt, a másik csak a kivonás első két hónapját térítette vissza.
megbízottként jár el:
gyakran kineveznek egy magán szakmai megbízottat, ha az adományozónak (a bizalmat finanszírozó személynek) nincs családja és barátai a közelben, konfliktusok vannak a családban, vagy elég okosak ahhoz, hogy tudják, hogy szakembert akarnak felvenni. Lehet, hogy az adományozó nem érzi jól magát, ha családja vagy barátai részt vesznek a pénzügyeikben.
a legfontosabb, hogy vagyonkezelő legyen egy új munka egy nem szakember számára. Nagyon időigényes és stresszes lehet.
ha valakit kineveznek egy speciális igényű bizalom megbízottjává, meg kell tanulnia, hogyan kell megfelelően kezelni a bizalmat, hogy a kedvezményezett ne veszítse el előnyeit.
hagyaték adminisztrációja:
ismét a hagyaték adminisztrátorának kinevezése ugyanazokat a kérdéseket vet fel, mint a vagyonkezelő kinevezése. Ez ismét egy ismeretlen és új munka a nem hivatásos adminisztrátor számára.
a szülő halála képes kihozni a család többi tagjának legrosszabb vonásait. Ha az egyik testvért megbízottnak vagy végrehajtónak nevezik, a másik testvér(ek) gyakran neheztelnek erre a testvérre. Vagy a megnevezett testvér nehezményezi az összes munkát.
ha vannak társkezelők vagy végrehajtók, akkor a megnevezett emberek múltbeli problémái azonnal előtérbe kerülnek. Ismerek olyan családokat, akiknek a kapcsolatai soha nem élték túl a birtok kezelését.
Ha megbízottat vesznek fel, a család neheztelhet a megbízottra, de mi profik vagyunk, nem pedig családtagok. A munkát hatékonyan és megfelelően fogják elvégezni, és a családi kapcsolatnak nagyobb esélye lesz arra, hogy túlélje a birtokigazgatás vitatott folyamatát.
irodám gyakran végez hivatalos ingatlanszámlákat nem szakemberek számára-ez sok esetben jogi követelmény a vagyonkezelő számára. A könyvelés a hagyatéki Kódex által meghatározott hivatalos dokumentumban nyomon követi az adminisztráció ideje alatt felmerülő összes bevételt és kiadást.
gyakran a nem szakember egyszerűen nincs felszerelve a pénz megfelelő nyomon követésére és a hivatalos könyvelés létrehozására. A nem szakember nem biztos, hogy óvatos a pénzeszközök saját pénzeszközökkel történő összekapcsolásával vagy a részletes nyilvántartások vezetésével kapcsolatban.
sokszor az eredmények nem voltak olyan jóindulatúak. Amikor a bíróság vagy más érdekelt felek gyanút keltettek, azt tapasztaltam, hogy a bankszámlakivonatok és egyéb pénzügyi dokumentumok áttekintése során a megbízható barát vagy családtag a vagyonkezelői vagy ingatlanalapokat saját bankszámlájaként használta.
egy személy volt a bizalom fizetni neki bérleti díjat, vigye ki az éttermekbe, és vásárolni neki ruhát és ékszert. Ez évekig folytatódott, mivel az adományozó nem kért elszámolást, amikor életben volt. Miután elhunyt, a francia kedvezményezettek nagyon izgatottak voltak, hogy pénzt örökölnek, és könyvelést kértek. A vagyonkezelőnek több százezer dollárt kellett visszaadnia a vagyonkezelőnek.
Ha egy magán hivatásos Vagyonkezelő ugyanezt tette volna, akkor az a szakember elvesztette volna az engedélyét, és lopás miatt vádat emeltek volna ellene.
Conservator/Guardian
Ha egy személy kell konzerválni, valaki petíciókat kinevezni a conservator.
a bíróság megvizsgálja a javasolt konzervátor hátterét. A javasolt konzervátornak képesnek kell lennie kötvény feladására is. Ez, természetesen, ideális, ha egy családtag hajlandó konzervátor lenni, de néha a családtag vagy barát nem tudja átadni a háttérellenőrzést, nem köthető, vagy csak nem képes. A bíróság kijelöli a gondnokot/gyámot, és az ügyet folyamatosan a Bíróság felügyeli.
egy esetben kineveztek egy fiatal férfi személyének Konzervátorává, mivel a szüleinek túl sok gyermekvédelmi hivatal panasza volt velük szemben. Ráadásul, az apa volt bűntett meggyőződés. Egyik szülő sem lett volna képes a birtok konzervátora vagy a gyermek vagyonkezelője lenni, mivel nem voltak köthetők.
a személy Konzervátora nagyon összetett és időigényes. A megnevezett conservator felelős a conservatee jólétéért és egészségéért. Meg kell tudni, hogyan kell navigálni kórházi rendszerek, valamint a biztosítási kérdések.
az ingatlan Konzervátora nagyon hasonlít a vagyonkezelőhöz, mivel a konzervátor felelős a konzervatív pénzügyeiért, beleértve az ingatlanokat, a művészeti gyűjteményeket, a járműveket és a vállalkozásokat. Lehet, hogy egy nem szakember nem tudja körültekintően kezelni a fentieket,
a bíróság figyelemmel kíséri a konzervátor összes tevékenységét. Ha nem megfelelő intézkedéseket tettek, a konzervátor, legyen az szakmai vagy nem szakmai, jogi következményekkel járhat.
konzervatívjaim életkora a késő tizenévesektől a 90-es évekig terjedt.
pénzügyi meghatalmazás
általában a megbízottként megnevezett személyt is meg kell nevezni meghatalmazásnak, de nem kell megbíznia ahhoz, hogy valakit meg lehessen nevezni ügynöknek. A meghatalmazás kinevezése a megbízó halálával ér véget.
A magántulajdonban lévő vagyonkezelőt a fent említettekkel azonos okokból lehet megnevezni a hagyaték konzervátorának.
egészségügyi meghatalmazás.
gyakran előfordul, hogy az emberek nem rendelkeznek valakivel a közelben, hogy jól érzik magukat kérve, hogy segítsen nekik kezelni az orvosi kérdéseket. Azok a megbízottak, akik az egészségügyi ellátás vagy az ügyvezetők meghatalmazásaként járnak el, tudják, hogyan kell az orvosi rendszert működtetni.
Bill kifizető
hogy képes kezelni pénzügyek általában az első készség, hogy menjen, mint egy korosztály. Ebben az időben az ügyfél különösen kiszolgáltatott azoknak az embereknek, akik nem rendelkeznek a legmagasabb etikai normákkal. A segítőkész szomszéd, családtag, gondozó, ha hajlandó, annyit fog lopni, amennyit csak tud. Ez nagyon, nagyon gyakori.
a vagyonkezelő nyilvántartást vezet a Quicken/QuickBooks vagy hasonló számviteli szoftverekről. Az ügyfél védelmét szolgáló ellenőrzési és mérlegrendszer részeként a Vagyonkezelőnek rendszeres pénzügyi jelentéseket kell adnia, akár egyszerű eredménykimutatást, akár formálisabb hagyatéki stílusú könyvelést, az ügyfélnek vagy más felelős félnek (családtagnak vagy ügyvédnek). Ezek a nyilvántartások segítenek az adóbevallások elkészítésében is.
mik azok a dolgok, amelyekre figyelni kell a vagyonkezelő megtartásakor?
amikor elkezdi keresni a vagyonkezelőt, ideális esetben az ügyvédje néhány szakmai megbízottat ajánl az interjúhoz.
kérjük, ne menjen online, és nézze meg a weboldalakat. Bárki kijelentheti, hogy ő a megye legjobb bizalmasa, és sok szép képe van.
Tudja meg, hány éve vannak az üzleti életben, és ha olyan állapotban vannak, amely rendelkezik engedélyekkel. Győződjön meg róla, hogy az engedélyezési Iroda honlapján megerősíti, hogy a licenc jó állapotban van, és hogy az engedélyest soha nem bírságolták vagy szankcionálták.
nem tartoznak a marketing stratégiák. Nem számít, hogy a vagyonkezelő honlapja szerint a vagyonkezelő X, Y vagy Z. győződjön meg arról, hogy a Vagyonkezelőnek sok tapasztalata van a saját területén.
interjú a Fiduciaries személyesen, mivel ez a személy lesz nagyon fontos az Ön számára, legyen az azonnal vagy a jövőben. Meg kell kényelmes velük, és biztos abban, hogy követni fogja a kívánságait. Tudja meg, hány éve gyakorolnak szakmai megbízottként.
Híváshivatkozások. A referenciáknak tartalmazniuk kell a CPA-kat és az ügyvédeket, akik a múltban használták a vagyonkezelőt. Ha lehetséges, szerezzen ügyfél referenciákat is, bár ez nehezebb lehet a vagyonkezelő számára, mivel az ügyfelek gyakran nem kompetensek vagy inkább a titoktartást részesítik előnyben, de a Vagyonkezelőnek képesnek kell lennie arra, hogy az ügyfelek egy vagy két családtagját biztosítsa, ha nem közvetlen ügyfél-áttétel.
győződjön meg arról, hogy a kívánt szolgáltatásokat az interjúalany nyújtja. Például nem minden bizalmi ember kényelmesen foglalkozik orvosi kérdésekkel. Ha ügyvezetőket vesznek fel, interjút készítsen az ügyvezetővel is.
mennyire hozzáférhető a vagyonkezelő? Ismerje meg a munkaidőt és az eljárást, ha vészhelyzet van. Mennyi a válaszidő telefonon vagy e-mailben? Mekkora az iroda? A vagyonkezelővel vagy egy alkalmazottal fog dolgozni?
kérdezze meg a bizalmi iroda belső kontrolljait. Kinek van hozzáférése a személyes és pénzügyi nyilvántartásokhoz? Milyen biztosítékok és keresztellenőrzések vannak érvényben?
Hogyan tudom megkülönböztetni a jót a rossztól?
ismét a többszörös szakmai referenciák nagyon fontosak.
Ha az Ön államában van engedélyezési iroda vagy szakmai szervezet, győződjön meg arról, hogy a szakembernek nincsenek jogos panaszai vagy szankciói.