dacă faceți propriile cercetări privind acțiunile, fondurile mutuale sau ETF-urile, știți importanța accesului la date. Două instrumente comune de cercetare a investițiilor online sunt Zacks Investment Research și Morningstar, Inc. Care ar trebui să utilizați și când? Mai jos este o defalcare a diferențelor.

ce este Zacks Investment Research?

Zacks Investment Research este o companie de cercetare și analiză care oferă informații investitorilor despre acțiuni, fonduri mutuale, ETF-uri. Fondată în 1978 de Leonard Zacks, această companie oferă servicii gratuite și plătite, inclusiv cercetări independente, date financiare și analize pentru a ajuta investitorii să ia decizii în cunoștință de cauză cu privire la investițiile lor.

Zacks poate fi cel mai bine cunoscut pentru Zacks Rank, care este un sistem de rating care este construit pe ideea că stocurile cu estimări în creștere a câștigurilor pot depăși S&P 500. De asemenea, are sisteme de clasificare pentru fonduri mutuale și ETF-uri. Zacks pot fi utilizate de către profesioniști de investiții, dar poate fi, de asemenea, utilizat de către investitori independenți.

argumentele pro și contra de Zacks

Zacks cercetare de investiții poate fi o resursă utilă pentru informații legate de investiții și de analiză, dar nu poate fi ideal pentru toți investitorii.

Pro

• Zacks Rank: aceste sisteme de rating pentru acțiuni, fonduri mutuale și ETF-uri pot indica investitorilor investiții pe care le pot include în propriile portofolii.
• varietate de servicii pentru membri: Investitorii se pot înscrie și pot profita de servicii gratuite, inclusiv un buletin informativ zilnic, articole în timp util, rang Zacks și multe altele. Membrii pot plăti pentru Zacks Premium sau Zacks Ultimate pentru 249 USD pe an și, respectiv, 2.995 USD pe an. Aceste servicii plătite includ comentarii exclusive și instrumente de investiții.
• Easy site navigation: site-ul Zacks este ușor de utilizat, cu navigare intuitivă, care permite investitorilor să găsească cu ușurință informațiile pe care le caută.

contra

• nu este ideal pentru incepatori: Altele decât o mână de articole recomandate, investitorii începători nu pot găsi multe informații utile pe site-ul Zacks.
• costul serviciilor Premium și Ultimate: dacă nu aveți sute de mii de dolari de investit, probabil că nu are sens să plătiți aproape 3.000 de dolari pe an pentru pachetul de membri Zacks Ultimate. În timp ce Zacks Premium este mai accesibil, este încă inutil pentru un investitor începător sau buy-and-hold.

ce este Morningstar?

Morningstar, Inc. este o firmă de cercetare de investiții care oferă o varietate de informații, analize și servicii investitorilor cu privire la acțiuni, fonduri mutuale și ETF-uri. Morningstar (MORN) este o companie publică, fondată de Joe Mansueto în 1984 și are sediul în Chicago, Illinois.fondatorul Morningstar, Joe Mansueto, era doar un analist de acțiuni în vârstă de 27 de ani când a decis să înceapă compania chiar din apartamentul său.

Morningstar a crescut la statutul de vedetă în comunitatea de investiții cu ratingul său de stele, care variază de la una la cinci stele și se bazează pe performanța istorică și riscul de piață. Morningstar este unul dintre cele mai bune site-uri de cercetare fond mutual on-line, în funcție de soldul. Morningstar oferă acum și rating și cercetare pentru acțiuni și ETF-uri.

avantajele și dezavantajele utilizării Morningstar

Morningstar conduce pachetul în versatilitate: investitorii de la începători la manageri de bani profesioniști se bazează pe datele și analizele sale de investiții. Cu toate acestea, poate fi greu să găsiți informațiile pe care le căutați.

Pros

• Star rating: investitorii pot evalua cu ușurință atributele de risc / recompensă ale unei investiții prin revizuirea ratingului Morningstar (de la una la cinci stele) înainte de a face mai multe cercetări.
• versatilitate: Morningstar se adresează tuturor tipurilor de investitori, de la începători la investitori calificați până la manageri profesioniști de bani.
• varietate de produse: Morningstar oferă informații gratuite pentru orice investitor care alege să navigheze pe site-ul său web. De asemenea, oferă un abonament de bază gratuit, unde utilizatorii pot debloca mai multe date, inclusiv evaluări de stele, posibilitatea de a conecta un portofoliu la datele Morningstar și accesul la arhivele de articole. De asemenea, are un membru Premium, care include acces la rapoarte ale analiștilor, alegeri de investiții și ecrane mai avansate. Un abonament Premium de un an costă 199 USD.

contra

• navigare site-ul săraci: Morningstar nu face mai ușor pentru vizitator ocazional pentru a găsi informații pe site-ul său. Pagina de pornire este supraîncărcată cu articole, iar navigarea pe site nu este intuitivă. Cu toate acestea, odată ce utilizatorul decide să se aboneze la unul dintre serviciile membrilor Morningstar, informațiile devin mai ușor de accesat.
• scăderea concentrării asupra începătorilor: deși Morningstar oferă articole educaționale despre o varietate de știri despre investiții și terminologie de investiții, și-a mutat din ce în ce mai mult atenția către profesioniștii financiari și investitorii avansați dispuși să plătească bani pentru serviciile sale.

diferențele dintre Zacks și Morningstar

Zacks Investment Research și Morningstar, Inc. sunt fundamental similare prin faptul că sunt ambii furnizori de date, cercetări și analize legate de investiții, dar există o mână de diferențe cheie de știut.

diferențe cheie

• evaluări: ratingul Zacks poate fi cel mai bun pentru acțiuni și se bazează pe creșterea câștigurilor. Ratingul de stele al Morningstar poate fi cel mai bun pentru fondurile mutuale și ETF-urile și se bazează pe risc în raport cu rentabilitatea.
• tipul investitorului: Zacks este orientat către investitori avansați, comercianți pe termen scurt și investitori profesioniști. Morningstar poate fi pentru toate tipurile de investitori, inclusiv investitori individuali pe termen lung și consilieri de investiții.
• cercetare și aspect de investiții: atât Zacks, cât și Morningstar oferă servicii gratuite și plătite pentru membri, dar informațiile sunt prezentate diferit. De exemplu, atunci când revizuiește fondurile mutuale, Zacks arată mai multe date de bază pe pagina principală de cotare, în timp ce Morningstar oferă mai multe informații totale, iar utilizatorul trebuie să navigheze la diferite pagini pentru a obține informațiile.

linia de Jos

Zacks și Morningstar oferă investitorilor instrumente puternice pentru cercetarea și analiza investițiilor și ambele oferă servicii gratuite și plătite pentru membri. Cu toate acestea, Zacks poate fi cel mai bun pentru investitorii avansați care tranzacționează acțiuni, iar Morningstar poate fi cel mai bun pentru investitorii care cumpără și vând fonduri mutuale și ETF-uri.

soldul nu oferă taxe, investiții sau servicii financiare și consultanță. Informațiile sunt prezentate fără luarea în considerare a obiectivelor de investiții, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale oricărui investitor specific și ar putea să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultatele viitoare. Investiția implică riscuri, inclusiv posibila pierdere a principalului.