Acorns

Comme les principaux conseillers robo, Acorns élimine les tracas administratifs de la sélection et de la gestion des investissements.

Glands offre de nombreux avantages, tels qu’un outil pour économiser de la monnaie de rechange et un programme de récompenses pour un investissement facile. Cependant, un inconvénient majeur de cette plateforme est que les frais de gestion encourus sur les petits comptes sont élevés.

Acorns est un choix attrayant pour les investisseurs particuliers car il fusionne des outils de conseil robo avec des logiciels d’épargne automatisés. La confluence de ces deux approches fondamentales de l’épargne peut vous aider à atteindre votre objectif d’épargne-retraite.

De plus, les frais de gestion forfaitaires de votre compte Acorns peuvent atteindre quelques dollars par mois, ce qui est extrêmement économique. L’un des plus grands avantages de ce service d’investissement automatisé est le manque de frais de gestion pour les étudiants.

Les frais mensuels de Glands sont extrêmement bas. C’est seulement 1 per par mois pour les comptes de placement imposables et 2 per par mois, si vous incluez un compte de retraite. Si vous ajoutez un compte courant, les frais sont de 3 $ par mois.

Vous pouvez lier vos cartes de crédit et de débit à votre compte Acorns afin que le logiciel d’épargne puisse dissimuler le changement sur les transactions à votre portefeuille d’investissement. En quelques mots, la façon ancienne d’économiser de l’argent est désormais automatisée grâce aux glands.

Bien que tout le monde puisse utiliser des glands, il est idéal pour les jeunes, les étudiants, les personnes qui luttent pour économiser davantage et les investisseurs directs. En fait, vous pouvez commencer à investir avec aussi peu que 5 $.

Même le coût de l’investissement est extrêmement faible. Le ratio des frais pour les fonds négociés en bourse n’est que de 0,1%.

Acorns offre une solution financière complète pour seulement 3 $ par mois.

Visitez Glands ou lisez la revue complète de Glands

Stash

Stash Invest est une application d’investissement qui permet aux nouveaux investisseurs de commencer à épargner en vue de la retraite.

Lorsque vous vous inscrivez à Stash, vous répondrez à plusieurs questions qui évalueront votre niveau de tolérance au risque ainsi que vos objectifs financiers à long terme. À partir de là, vous obtiendrez des recommandations sur plus de 60 FNB, adaptées à votre situation.

L’une des choses que nous aimons chez Stash est la possibilité d’investir dans des actions fractionnaires. Cela signifie que si vous souhaitez acheter une partie du stock Apple, vous le pouvez. Vous n’avez pas besoin d’acheter une part complète.

Stash ne nécessite que 5 $ pour commencer, et vous pouvez configurer un transfert automatique sur votre compte pour être immédiatement investi pour vous.

Si vous êtes un budgeteur, Stash peut également analyser les habitudes de dépenses pour trouver des domaines d’amélioration dans votre budget, ainsi que trouver de l’argent supplémentaire à investir.

Il existe plusieurs niveaux différents de Stash – Débutant, Croissance et Plus, tous avec différentes fonctionnalités ajoutées. Lisez notre revue complète pour déterminer laquelle vous convient le mieux. Les frais mensuels varient de 1 $ à 9 $– selon le type de compte.

Visitez Stash ou lisez la revue complète de Stash

Public

Public est une application d’investissement social qui permet d’investir aux côtés d’amis et d’experts et de développer votre culture financière au sein d’une communauté.

Au-delà de l’expérience sociale unique, Public propose des transactions fractionnaires en temps réel, ce qui signifie que vous pouvez posséder une « tranche” d’un stock pour le montant que vous souhaitez. C’est la clé pour investir dans des actions à prix élevé par action, car avec fractional, vous pouvez investir avec aussi peu que 1 $.

Le public offre des transactions sans commission sur plus de 5 000 actions et FNB. Elle ne génère plus non plus de revenus par le flux de paiement des commandes (PFOF) afin de mieux aligner ses incitations financières sur les meilleurs intérêts de ses clients. Il espère compenser les revenus qu’il pourrait tirer du PFOF en ajoutant une fonctionnalité de pourboire permettant aux clients d’ajouter un pourboire optionnel de 1 $ ou plus à leurs transactions.

En termes d’investissement automatique, Public a récemment lancé un paramètre qui vous permet de réinvestir automatiquement les bénéfices des dividendes dans les actions qu’ils ont formées. Si votre objectif est de continuer à construire sur ces positions au fil du temps, vous pouvez simplement le définir et l’oublier.

Autres choses à savoir sur Public? Une fonction de chat conçue pour les investisseurs — plus besoin de partager des captures d’écran; Public permet d’intégrer des graphiques dynamiques — et des thèmes, qui organisent les actions en fonction des valeurs et des domaines d’intérêt, comme les entreprises avec des notes élevées pour la diversité ou les actions impliquées dans les voyages spatiaux.

Il n’y a pas de minimums de compte en public et l’application est téléchargeable gratuitement.

Téléchargez Public ou lisez l’examen public complet

Wealthfront

Wealthfront est un conseiller robo à faible coût et l’une des meilleures solutions pour les comptes imposables. Bien qu’il y ait plusieurs avantages à utiliser Wealthfront, un inconvénient majeur est qu’il ne s’agit pas d’actions fractionnées.

Néanmoins, Wealthfront est l’un des acteurs majeurs du monde des conseillers robo car il tient compte de votre profil financier unique dans l’élaboration de stratégies pour vous aider à atteindre vos objectifs à long terme. Les milléniaux sont l’un des clients à la croissance la plus rapide de l’entreprise.

Depuis sa création en 2011, Wealthfront a accumulé 11,5 milliards de dollars d’actifs sous sa gestion. Pour commencer, il faut un investissement de 500 through via un compte IRA à impôt différé détenu par la Banque royale du Canada.

Wealthfront répartit votre investissement entre différents fonds négociés en bourse, en utilisant la théorie moderne du portefeuille pour vous aider à atteindre vos objectifs de placement.

Wealthfront déploie un rééquilibrage automatique pour s’assurer que la distribution des fonds reste correcte.

Wealthfront est alimenté par un algorithme propriétaire appelé Path, qui guide les recommandations en fonction de l’historique de vos transactions et de vos objectifs financiers. Path permet à Wealthfront de vous recommander la stratégie la plus rapide et la plus efficace pour vous aider à atteindre vos objectifs, tels que le financement d’un achat de maison, le paiement des études collégiales et de la retraite, etc.

Path évaluera votre profil financier pour déterminer si vous êtes sur la voie du succès financier. S’il y a des problèmes avec votre profil financier, Path vous donnera des conseils sur la façon de remédier au problème.

Path est un conseiller financier innovant basé sur un logiciel qui peut répondre à plus de 10 000 questions liées à la finance. Il a également des frais bas.

Il existe également un service qui permet de récolter des pertes fiscales pour rendre vos investissements plus fiscalement efficaces. Enfin, les investisseurs seront ravis de savoir que Wealthfront prélève des frais de gestion extrêmement bas pour ses portefeuilles.

Visitez Wealthfront ou lisez la revue complète de Wealthfront

E*TRADE

Outre ses commissions très faibles, E*TRADE excelle sur de nombreux fronts. Avec E *TRADE, vous aurez accès à une vaste sélection de fonds communs de placement, à des outils de portefeuille et à de précieuses ressources éducatives pour améliorer vos connaissances en matière de placement.

Il y a plusieurs avantages à utiliser cette plateforme de premier choix pour vos investissements. Les outils de portefeuille sont faciles à utiliser, le service client est efficace et vous aurez le choix entre un large éventail d’investissements.

Vous aurez également accès à des recherches avancées pour vous aider à faire les meilleurs choix d’investissement. Les opérations sur les FNB, les options et les actions sont sans commission, ce qui minimise vos coûts d’exploitation.

E*TRADE est l’une des meilleures options pour les investisseurs qui souhaitent un algorithme efficace pour prendre soin de leur épargne. Le conseiller robo calculera votre tolérance au risque via un questionnaire bref et complet. Après avoir répondu à neuf questions simples (vous n’avez pas besoin de vous connecter ou de créer un compte), vous pouvez jeter un œil au portefeuille recommandé. La plate-forme ne montrera pas d’investissements spécifiques mais révélera sa répartition d’actifs recommandée.

E*TRADE affiche alors un historique de 15 ans qui montre des rendements dans les pires et les meilleurs scénarios. Vous pouvez opter pour le portefeuille recommandé ou une alternative appropriée.

Avec des ratios de frais allant de 0,11 % à 0,5 %, les FNB ont un coût très faible. Ce ratio peut varier selon le portefeuille.

E*TRADE offre aux investisseurs plusieurs options de portefeuille alternatives intéressantes. Vous pouvez personnaliser la partie actions de votre portefeuille en optant pour des FNB socialement responsables.

Liés: Meilleur Investissement Socialement responsable pour le Jour de la Terre

Vous pouvez donc choisir d’investir dans des entreprises qui correspondent à vos valeurs sociales et environnementales.

Une autre option consiste à opter pour des FNB bêta intelligents. Ces fonds ne se contentent pas de suivre un indice de référence, ils s’efforcent de le surperformer.

La ressource éducative complète d’E*TRADE vous expliquera tout, de la création d’un fonds d’urgence à la conduite de transactions d’options complexes.

Visitez E *TRADE ou lisez la revue complète E *TRADE

TD Ameritrade

De nombreux investisseurs trouveront TD Ameritrade attrayant en raison de son service de gestion de portefeuille à faible coût et entièrement automatisé. Des sélections de portefeuilles socialement responsables et une vaste gamme de types de comptes sont quelques-unes des fonctionnalités remarquables de cette plate-forme.

Chez TD Ameritrade, vous investissez dans des fonds non exclusifs, car la société n’a pas ses propres fonds. La société de conseil et de recherche en placement de renom, Morningstar Investment Management, recommande les fonds actifs de la plateforme TD Ameritrade.

Les fonds proviennent principalement de Vanguard et iShares. Puisque TD Ameritrade suit les conseils de Morningstar, vous pouvez être rassuré que ces sélections correspondent bien à votre niveau de tolérance au risque et à vos objectifs de portefeuille.

Les ratios de dépenses sont également très faibles. Dans cinq portefeuilles de base, le ratio des dépenses peut varier entre 0,07 % et 0,08 %. Vous ne trouverez pas de faibles ratios de dépenses comme celui-ci ailleurs.

TD Ameritrade facture des frais très compétitifs de 0,3%, ce qui le place à égalité avec Fidelity Go et Vanguard.

Vous ne trouverez pas une liste plus longue des types de comptes sous gestion sur le marché.

Les portefeuilles socialement responsables sont une autre caractéristique attrayante de TD Ameritrade qui attirera les investisseurs.

Vous pouvez choisir vos investissements en fonction des principes ESG – environnementaux, sociaux et de gouvernance. La répartition des investissements reflétera la tolérance au risque et les objectifs d’investissement du client.

Les ratios de dépenses pour ces portefeuilles peuvent varier de 0,11 % à 0,18 %. Ce ratio est légèrement supérieur aux ratios de dépenses pour les portefeuilles de base mentionnés ci-dessus.

Lors de votre inscription à TD Ameritrade, vous devrez remplir un questionnaire. Le questionnaire est conçu pour évaluer votre tolérance au risque en fonction de vos objectifs de placement et de votre stratégie de sortie.

Visitez TD Ameritrade ou lisez la revue complète de TD Ameritrade

Robinhood

L’offre de services de Robinhood est imbattable. Il fournit des opérations d’ETF et d’actions sans commission. Cependant, la plate-forme présente certains inconvénients, tels que l’absence d’outils de trading et de matériel de recherche.

Le compte minimum de Robinhood n’est que de 0 $. Il existe également des frais nuls sur le commerce de crypto-monnaie et d’options.

Les obligations et les fonds communs de placement ne sont pas pris en charge. Vous n’avez qu’une seule option de compte chez Robinhood. Il n’y a pas non plus d’option pour les comptes de retraite.

Malgré ces inconvénients, si la limitation des coûts est votre principale préoccupation et que vous souhaitez vous concentrer exclusivement sur les actions, les ETF, la crypto-monnaie et les options, Robinhood est le bon choix.

Le service innovant permet de minimiser les dépenses associées à l’investissement. Vous pouvez également accéder au trading mobile et Web via Robinhood, bien que les outils soient relativement basiques. Certains investisseurs peuvent penser que sa gamme d’options de compte et de titres négociables est limitée.

Bien que le montant minimum requis pour ouvrir un compte Robinhood de base soit nul, vous devez investir au moins 2 000 $ pour le compte sur marge Gold. Ce montant est le minimum réglementaire.

Il n’y a pas non plus de transferts ACH, d’inactivité ou de frais annuels. Cependant, Robinhood facture 75 on sur les transferts sortants.

Si vous préférez négocier des FNB, vous avez de la chance car il existe une sélection de plus de 2 000 FNB parmi lesquels choisir.

L’application mobile dispose de plusieurs fonctionnalités de trading clés telles que des graphiques en chandeliers, un fil d’actualités, des alertes personnalisables et un accès aux appels de gains en direct. Bien que la recherche et les données soient gratuites, elles sont limitées.

Robinhood s’engage à maintenir ses coûts de service aussi bas que possible. L’année dernière, il a lancé Clearing by Robinhood. Étant donné que la plate-forme fonctionne désormais avec son propre système de dédouanement, elle a pu réduire davantage les autres frais.

Les frais de retournement bancaire s’élèvent désormais à 9 $ au lieu de 30 $, et les transactions téléphoniques assistées par un courtier de 10 broker sont désormais entièrement gratuites. En plus des transactions téléphoniques assistées par un courtier, Robinhood offre maintenant plusieurs autres services gratuitement. C’est quelque chose que vous ne pouvez pas attendre même des meilleures plates-formes d’investissement.

Visitez Robinhood ou lisez la revue complète de Robinhood

Bottom Line

L’utilisation d’une application d’investissement automatique est un énorme bonus pour les investisseurs – nouveaux ou expérimentés. Ils vous aident à trouver de l’argent à différents endroits, ou simplement à déplacer de l’argent hors de votre chemin avant que vous ne remarquiez qu’il a disparu et à l’investir pour vous.

En savoir plus : Les meilleures maisons de courtage d’investissement en actions fractionnaires

Grâce à des algorithmes basés sur l’IA, ces applications d’investissement automatiques adapteront un portefeuille à vos besoins financiers et continueront à travailler en coulisses pendant que vous vaquez à vos occupations quotidiennes.

Connexes: Devriez-Vous Vous Inquiéter De La Faillite de Votre Application d’Investissement en cas de Récession?

Étant donné que la barrière à l’entrée est incroyablement faible, je testerais quelques-unes de ces applications avant de décider laquelle vous conserverez à long terme.

Liés: Meilleurs conseillers Robo