La Recherche sur l’investissement&Groupe consultatif, Inc. (IRA Group) s’appuie sur plus d’une décennie d’expérience dans le secteur du conseil institutionnel pour apporter aux particuliers des services de gestion de patrimoine privés. Le cabinet peut aider les clients à aborder une planification financière globale autour d’un éventail de sujets tels que l’analyse des flux de trésorerie et la planification fiscale. Il peut également utiliser des méthodes de recherche et de gestion de portefeuille exclusives pour gérer un portefeuille d’investissement pour les particuliers.

La majorité du bassin de clients de cette société se compose de particuliers fortunés et de régimes de participation aux bénéfices. Pour les services de conseil en investissement du groupe IRA, vous auriez besoin d’un investissement initial minimum de 1 million de dollars.

Recherche sur l’investissement&Contexte du Groupe consultatif

Le Groupe IRA a été fondé en 1992. Aujourd’hui, il sert de cabinet de conseil financier payant uniquement. Cela signifie qu’il facture des frais uniquement pour ses services. Il ne gagne donc pas de commissions ou d’autres revenus de sociétés de fonds communs de placement, de dépositaires ou d’autres entités pour avoir formulé certaines recommandations. Le cabinet existe au niveau fiduciaire et est tenu de toujours travailler dans le meilleur intérêt de ses clients.

Mais malgré le long mandat du groupe IRA et son sous-gestion impressionnante, son équipe ne contient actuellement pas de planificateurs financiers certifiés (CFP). Ce cadre peut s’étendre au fait que le cabinet est plus connu pour travailler avec des clients institutionnels et se concentrer sur la gestion des investissements. Néanmoins, le groupe IRA déclare qu’il « fournit des conseils aux clients sur des questions n’impliquant pas de valeurs mobilières, telles que les questions de planification financière, les questions fiscales et les services de fiducie qui incluent souvent la planification successorale. »

Recherche sur les investissements&Ressources du groupe consultatif

Le groupe IRA vise à fournir des services de gestion des investissements basés sur sa discipline d’investissement institutionnel. Selon les documents qu’elle a déposés auprès de la SEC, la philosophie d’investissement de l’entreprise repose sur l’idée que la stratégie d’allocation d’actifs est un moteur majeur du profil de risque et de rendement d’un portefeuille.

Selon votre situation, vous pouvez investir dans une partie ou la totalité des actions suivantes: actions à grande capitalisation, actions à moyenne capitalisation, actions à petite capitalisation, actions internationales, titres à revenu fixe de haute qualité, titres à revenu fixe à haut rendement, titres à revenu fixe internationaux, équivalents de trésorerie, alternatives, biens immobiliers et matières premières.