Si vous faites vos propres recherches sur les actions, les fonds communs de placement ou les FNB, vous savez l’importance d’avoir accès aux données. Deux outils de recherche en ligne courants sont Zacks Investment Research et Morningstar, Inc. Lequel devriez-vous utiliser et quand? Vous trouverez ci-dessous une ventilation des différences.

Qu’Est-Ce Que Zacks Investment Research?

Zacks Investment Research est une société de recherche et d’analyse qui fournit des informations aux investisseurs sur les actions, les fonds communs de placement et les FNB. Fondée en 1978 par Leonard Zacks, cette société offre des services gratuits et payants comprenant des recherches indépendantes, des données financières et des analyses pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements.

Zacks peut être mieux connu pour le classement Zacks, qui est un système de notation basé sur l’idée que les actions dont les estimations de bénéfices augmentent peuvent surperformer le S &P 500. Il dispose également de systèmes de classement pour les fonds communs de placement et les FNB. Zacks peut être utilisé par des professionnels de l’investissement, mais il peut également être utilisé par des investisseurs indépendants.

Les avantages et les inconvénients de Zacks

La recherche sur l’investissement de Zacks peut être une ressource utile pour l’information et l’analyse liées à l’investissement, mais elle peut ne pas être idéale pour tous les investisseurs.

Avantages

• Classement Zacks: Ce système de notation des actions, des fonds communs de placement et des FNB peut orienter les investisseurs vers des investissements qu’ils peuvent potentiellement inclure dans leurs propres portefeuilles.
• Variété de services aux membres: Les investisseurs peuvent s’inscrire et profiter de services gratuits, y compris un bulletin d’information quotidien, des articles en temps opportun, le classement des Zacks, etc. Les membres peuvent payer pour Zacks Premium ou Zacks Ultimate pour 249 per par an et 2 995 respectively par an, respectivement. Ces services payants incluent des commentaires exclusifs et des outils d’investissement.
• Navigation facile sur le site: Le site Web de Zacks est convivial avec une navigation intuitive qui permet aux investisseurs de trouver facilement les informations qu’ils recherchent.

Inconvénients

• Pas idéal pour les débutants: À part une poignée d’articles en vedette, les investisseurs débutants peuvent ne pas trouver beaucoup d’informations utiles sur le site Web de Zacks.
• Coût des services Premium et Ultimate: À moins que vous n’ayez des centaines de milliers de dollars à investir, il n’est probablement pas logique de payer près de 3 000 per par an pour le forfait membre Zacks Ultimate. Bien que Zacks Premium soit plus abordable, il n’est toujours pas nécessaire pour un débutant ou un investisseur buy-and-hold.

Qu’Est-Ce que Morningstar ?

Morningstar, Inc. est une société de recherche en placement qui fournit une variété d’informations, d’analyses et de services aux investisseurs sur les actions, les fonds communs de placement et les FNB. Morningstar (MORN) est une entreprise publique fondée par Joe Mansueto en 1984 et basée à Chicago, dans l’Illinois.

Morningstar s’est hissée au rang de vedette dans la communauté des investisseurs grâce à sa cote d’étoiles, qui varie de une à cinq étoiles et est basée sur la performance historique et le risque de marché. Morningstar est l’un des meilleurs sites de recherche de fonds communs de placement en ligne, selon Le solde. Morningstar propose désormais également des évaluations et des recherches pour les actions et les FNB.

Les avantages et les inconvénients de l’utilisation de Morningstar

Morningstar mène le peloton en matière de polyvalence : les investisseurs, des débutants aux gestionnaires de fonds professionnels, s’appuient sur ses données et analyses d’investissement. Cependant, il peut être difficile de trouver les informations que vous recherchez.

Avantages

• Notation par étoiles: Les investisseurs peuvent facilement évaluer les attributs de risque/ récompense d’un investissement en examinant la notation de Morningstar (une à cinq étoiles) avant de faire plus de recherches.
• Polyvalence: Morningstar s’adresse à tous les types d’investisseurs, des débutants aux investisseurs qualifiés en passant par les gestionnaires de fonds professionnels.
• Variété de produits: Morningstar offre des informations gratuites à tout investisseur qui choisit de naviguer sur son site Web. Il offre également un abonnement de base gratuit où les utilisateurs peuvent débloquer plus de données, y compris les notes par étoiles, la possibilité de connecter un portefeuille aux données Morningstar et l’accès aux archives des articles. Il dispose également d’un abonnement Premium, qui comprend l’accès aux rapports d’analystes, aux choix d’investissement et aux écrans plus avancés. Un abonnement Premium d’un an coûte 199 $.

Inconvénients

• Mauvaise navigation sur le site: Morningstar ne facilite pas la recherche d’informations sur son site par le visiteur occasionnel. La page d’accueil est surchargée d’articles et la navigation sur le site n’est pas intuitive. Cependant, une fois que l’utilisateur décide de s’abonner à l’un des services aux membres de Morningstar, l’accès aux informations devient plus facile.
• Baisse de l’attention sur les débutants: Bien que Morningstar propose des articles éducatifs sur une variété d’actualités et de terminologie de l’investissement, elle s’est de plus en plus tournée vers les professionnels de la finance et les investisseurs avancés prêts à payer pour ses services.

Différences entre Zacks et Morningstar

Zacks Investment Research et Morningstar, Inc. sont fondamentalement similaires en ce sens qu’ils sont tous deux des fournisseurs de données, de recherches et d’analyses liées à l’investissement, mais il existe une poignée de différences clés à connaître.

Principales différences

• Notes: La note Zacks peut être la meilleure pour les actions et est basée sur la hausse des bénéfices. La cote par étoiles de Morningstar peut être la meilleure pour les fonds communs de placement et les FNB, et est basée sur le risque par rapport au rendement.
• Type d’investisseur: Zacks s’adresse aux investisseurs avancés, aux traders à court terme et aux investisseurs professionnels. Morningstar peut s’adresser à tous les types d’investisseurs, y compris les investisseurs individuels à long terme et les conseillers en placement.Recherche et mise en page d’investissement: Zacks et Morningstar offrent tous deux des services aux membres gratuits et payants, mais les informations sont présentées différemment. Par exemple, lors de l’examen des fonds communs de placement, Zacks affiche plus de données de base sur la page principale du devis, tandis que Morningstar offre plus d’informations totales et que l’utilisateur doit naviguer vers différentes pages pour obtenir les informations.

The Bottom Line

Zacks et Morningstar offrent tous deux aux investisseurs de puissants outils de recherche et d’analyse d’investissement, et offrent tous deux des services aux membres gratuits et payants. Cependant, Zacks peut être le meilleur pour les investisseurs avancés qui négocient des actions, et Morningstar peut être le meilleur pour les investisseurs qui achètent et vendent des fonds communs de placement et des FNB.

Le solde ne fournit pas de services et de conseils fiscaux, d’investissement ou financiers. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs de placement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d’un investisseur spécifique et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs. L’investissement comporte des risques, y compris la perte possible de capital.