Exchange-traded funds (ETF) sono simili ai fondi comuni di investimento; tuttavia, non sono la stessa cosa. Commerciano come azioni sotto il proprio simbolo ticker e il capitale degli investitori viene contribuito a un fondo di pool che investe in determinate attività. Le azioni vengono poi negoziate nelle borse nazionali.

Ci sono molti modi diversi per investire in ETF, e molti metodi diversi nella loro gestione. Alcuni metodi sono buoni da usare in tempi economici stabili, e alcuni possono funzionare anche in tempi tumultuosi.

È importante sapere quali metodi è possibile utilizzare, quindi non importa le circostanze del mercato, si è in grado di mitigare i rischi e continuare a guadagnare.

ETF che investe in tempi economici volatili

Il mondo è in continua evoluzione: ci sono preoccupazioni per il cambiamento del clima e dei modelli meteorologici, i virus stanno facendo trekking in tutto il mondo e le relazioni politiche sono costantemente vacillanti. Le economie, e quindi gli scambi, sentono gli effetti di queste fluttuazioni, inducendo gli investitori a non essere sicuri di come possano procedere in tempi di incertezza che portano alla volatilità del mercato. Gli ETF hanno alcuni metodi che possono essere utilizzati per continuare a guadagnare e mitigare i rischi di oscillazioni selvagge a causa di tempi economici volatili.

Ordini limite

Un’opzione che gli investitori hanno è quella di utilizzare ordini limite invece di ordini di mercato. Un ordine di mercato mette in moto un acquisto al miglior prezzo successivo. Il rischio con questa tecnica è che il prossimo miglior prezzo di acquisto potrebbe essere uno che non può permettersi. Allo stesso modo, il prossimo miglior prezzo di vendita potrebbe essere uno che ti costa caro.

Gli ordini limite mettono prezzi alti e bassi sulle attività che stai negoziando. Ciò consente di ridurre al minimo il rischio impostando il prezzo massimo di acquisto o di vendita che si può tollerare di spendere o perdere.

Evita le operazioni di apertura e chiusura

I prezzi di apertura e chiusura sono diversi quando il mercato si apre e si chiude. Questi tempi sono generalmente noti per avere oscillazioni selvagge in quanto gli investitori anticipano ciò che potrebbe accadere in base agli eventi durante il giorno di negoziazione o agli sviluppi durante la notte.

Se ordini alla chiusura e succede qualcosa che cambia il prezzo dei tuoi acquisti scelti, potresti finire per pagare troppo o raccogliere troppo poco sulle operazioni avviate alla chiusura.

Premi e sconti

Si dovrebbe commercio tenendo premi e sconti in mente. ETF commercio ad un premio-quando il prezzo di mercato è superiore al suo valore patrimoniale netto intraday (INAV), o ad uno sconto—quando il prezzo di mercato è inferiore al suo iNAV.

Comprendere l’iNAV di un titolo può aiutarti a impedirti di acquistare a un premio o vendere a uno sconto senza saperlo. Gli ETF sono costituiti da titoli basati su altre attività; i prezzi di tali attività sottostanti possono essere diversi da quelli che riflettono i prezzi dell’ETF.

Ciò significa che gli investitori dovrebbero conoscere le attività sottostanti su cui si basano i loro ETF e monitorare i prezzi e le prestazioni di tali attività per comprendere il net Asset value (NAV) dei loro ETF. Ciò può anche portare i market maker (generalmente le istituzioni che hanno prezzi di acquisto e vendita sulle azioni durante un giorno di negoziazione) a utilizzare gli ETF come strumento di rilevamento dei prezzi.

Come gli investitori fanno soldi da ETF

Fare soldi da ETF è essenzialmente lo stesso di fare soldi investendo in fondi comuni di investimento perché sono gestiti in modo quasi identico. Tuttavia, la principale differenza tra i due è che gli ETF sono attivamente negoziati a intervalli durante una giornata di negoziazione, dove i fondi comuni di investimento sono negoziati alla fine della giornata di negoziazione.

Le fluttuazioni dei prezzi dell’ETF saranno osservate dal trader, che sceglierà i punti di prezzo in cui acquistare e vendere. Il commerciante stabilisce i criteri sui loro commerci selezionati utilizzando limite o ordini di mercato.

Un ETF potrebbe investire in azioni, obbligazioni o materie prime come oro o argento o potrebbe tentare di rispecchiare la performance di un indice come il Dow Jones Industrial Average o il S & P 500.

Warren Buffet è appassionato di consigliare agli investitori di investire in un indice, basato sulla longevità delle prestazioni e la stabilità in tutti i mercati turbolenti. I rendimenti possono provenire da una combinazione di plusvalenze—un aumento del prezzo delle scorte tuo ETF possiede—e dividendi pagati da quegli stessi titoli se si possiede un ETF azionario che si concentra su un indice sottostante.

Gli ETF sui fondi obbligazionari sono costituiti da titoli del Tesoro o obbligazioni societarie ad alto rendimento. Questi fondi possono essere utilizzati come un modo per ridurre al minimo la quantità di rischio di un portafoglio ha diversificando con investimenti che tradizionalmente producono guadagni quando il mercato azionario inverte.

Vantaggi e Svantaggi di un Etf

Vantaggi spiegati

Gli ETF consentono ai trader di negoziare durante un giorno di negoziazione rispetto ai fondi comuni di investimento, che commerciano al prezzo di chiusura. Ciò offre ai trader la possibilità di muoversi rapidamente dentro e fuori dalle posizioni, facendo o perdendo denaro durante una sessione di trading o un giorno.

Quando un ETF viene acquistato, un trader acquista in un paniere di fondi piuttosto che cercare singoli titoli da acquistare. Se si utilizza un conto di intermediazione, questo può mantenere bassi i costi di transazione poiché una spesa di transazione è inferiore a più transazioni.

Poiché un ETF è costituito da titoli basati su molti investimenti sottostanti, quando vengono aggiunti al portafoglio di un trader, tale portafoglio diventa più diversificato. Diversificare un portafoglio è una tecnica ben nota per ridurre il rischio complessivo coinvolto nel trading.

Gli investimenti sono tassati in modi diversi: gli ETF hanno generalmente meno plusvalenze rispetto ai fondi comuni di investimento e sono tassati solo quando l’ETF viene venduto dall’investitore. Fondi comuni di investimento plusvalenze, in confronto, sono tassati per tutta la durata del fondo—che aumenta l’importo delle imposte pagate sull’investimento.

La liquidità è la capacità di trasformare un bene in denaro—in questo caso è la capacità di vendere ETF. Poiché gli ETF possono essere scambiati durante il giorno, hanno un’elevata liquidità rispetto ad altri tipi di investimento.

Gli ETF gestiti attivamente sono tenuti per legge a pubblicare quotidianamente le loro partecipazioni. Ciò conferisce agli ETF che hanno tassi di fatturato più elevati all’interno del fondo maggiore trasparenza rispetto ai fondi comuni di investimento e rende il gestore dell’ETF più responsabile delle azioni intraprese per il fondo.

Svantaggi spiegati

Se un ETF paga dividendi, questi saranno tassati come reddito ordinario a meno che non soddisfino i requisiti per diventare dividendi qualificati—la cui qualifica deve essere detenuta dal trader “per più di 60 giorni durante il periodo di 121 giorni che inizia 60 giorni prima della data di stacco dividendo”-momento in cui ricevono l’aliquota fiscale più bassa delle plusvalenze.

Mentre ci sono alcuni ETF che offrono rendimenti più elevati, in base alla progettazione portano un rischio inferiore rispetto ai singoli titoli, quindi i dividendi sono generalmente inferiori.

I prezzi durante una giornata di negoziazione possono salire e scendere molto più che nei fondi comuni di investimento, causando grandi spread bid and ask—la differenza tra i prezzi a cui un trader è disposto a comprare o vendere. Grandi spread possono causare i commercianti a perdere molto più denaro di quanto previsto,o hanno.

I fondi indicizzati ETF sono progettati per monitorare le prestazioni di un indice del mercato azionario, come S&P 500. Tracking error è la differenza tra le prestazioni di un fondo indicizzato e le prestazioni dell’indice. Generalmente, ciò è causato dalla gestione del fondo perché non gestisce correttamente il fondo. Questa cattiva gestione porta quindi a rivendicazioni di prestazioni da parte dei gestori del fondo per continuare ad attrarre investitori e commercianti.

Comprendi i tuoi ETF

Non dovresti investire in ETF che non capisci. Gli ETF sono costruiti intorno alle attività sottostanti, come le azioni. Come siete alla ricerca di ETF per l’acquisto, assicuratevi di leggere sia prospetto di sintesi dell’ETF e il suo prospetto completo.

Lavorare per comprendere la performance storica e rendimenti in diversi tipi di condizioni di mercato, guardare diverse strategie di investimento, e capire i rischi che il fondo presenta. Alcuni ETF utilizzano super leverage (debito elevato) e titoli brevi (presi in prestito per vendere), mentre altri si concentrano pesantemente in settori o settori specifici.

Gli ETF fortemente concentrati hanno un rischio più elevato: se il mercato o l’industria dell’ETF sono concentrati in crolli o sperimentano flessioni, l’intero fondo ne risentirà, con risultati disastrosi.