Se sei stato nominato amministratore o esecutore di una proprietà, dovrai fare un inventario di proprietà e possedimenti e determinare cosa è soggetto a successione e cosa no. Solo i beni considerati “proprietà di successione” dovrebbero essere elencati nei moduli depositati presso il tribunale di successione.

Beni di successione contro beni non di successione

La successione è il processo legale per pagare i debiti di una persona deceduta e distribuire denaro e proprietà agli eredi. Inizia con una petizione presentata in tribunale di successione e procede attraverso una serie di passaggi, tra cui inventariare la tenuta, notificare i creditori, pagare le bollette, limare le tasse e ottenere l’approvazione del tribunale per distribuire la proprietà agli eredi.

Se sei stato nominato come rappresentante personale (noto anche come esecutore o amministratore) di un patrimonio di successione, uno dei tuoi primi compiti è capire cosa possedeva la persona deceduta. Alcuni di questi beni sono considerati proprietà di successione – o beni che saranno distribuiti agli eredi in base ai termini di un testamento o secondo la legge dello stato se non c’è un testamento.

Altre attività sono proprietà non di successione. Questi beni bypassare il processo di successione e andare direttamente ai beneficiari o comproprietari, non importa quello che dice la volontà. Un elenco di proprietà non probate/probate può aiutarti a tenere traccia di ciò che è soggetto a probate e mostrare se probate è anche necessario.

Che cos’è la proprietà Nonprobate?

Poiché le risorse non di successione non fanno parte del processo di successione, non sono elencate nel tribunale di successione. La proprietà non di successione include:

• Beni intitolati a nome di un trust o che designano un trust come beneficiario. Molte persone istituito trust viventi specificamente per evitare di successione. Il trustee nominato nel trust è autorizzato a eseguire le istruzioni del trust, compresa la distribuzione di beni trust ai beneficiari.
• Proprietà con un beneficiario nominato. Esempi comuni includono polizze di assicurazione sulla vita, IRA, 401(k)s, e le pensioni.
• Conti bancari presso i beneficiari. Questi non passano attraverso l’omologazione se hanno una designazione pagabile alla morte (POD). Altre proprietà come immobili o veicoli non sono proprietà di successione se c’è una designazione di trasferimento sulla morte (TOD).
• Proprietà di proprietà congiunta, con diritti di sopravvivenza. Ciò significa che, se un proprietario muore, l’altro proprietario ottiene automaticamente l’interesse del proprietario deceduto nella proprietà. Le coppie sposate spesso possiedono la loro casa in questo modo. Cerca le parole “locazione congiunta con diritto di sopravvivenza” o “locazione per l’interezza” nei documenti del titolo. Se si vive in uno stato di proprietà della comunità, le leggi statali possono anche fornire un diritto di sopravvivenza.

Una volta identificate le risorse che passano al di fuori della successione, il resto delle risorse del defunto fa probabilmente parte della successione.

Quali sono le attività di successione?

Nella maggior parte degli stati, il rappresentante personale deve elencare tutti i beni di successione con i loro valori e presentare l’elenco al tribunale di successione. Si può anche pensare a questo come un elenco di beni per la volontà. Alcune attività, come i conti bancari, sono facili da mettere un valore su. Altri, come oggetti d’antiquariato, gioielli e oggetti da collezione, possono richiedere una valutazione.

Le attività di successione includono:

• Immobili, veicoli e altre attività titolate di proprietà esclusivamente della persona deceduta o come inquilino in comune con qualcun altro. Gli inquilini in comune non hanno diritti di sopravvivenza. I proprietari possono lasciare in eredità la loro parte della proprietà a qualcun altro.
• Beni personali. Articoli per la casa passare attraverso successione, insieme con abbigliamento, gioielli e collezioni. L’inventario dovrebbe includere gli effetti personali del defunto che rimangono dopo la morte.

In alcuni stati, la successione non è richiesta se il valore della proprietà è inferiore a un determinato importo in dollari. Alcuni stati hanno anche una procedura di successione semplificata per le piccole proprietà o quando tutta la proprietà viene trasferita a un coniuge superstite. Ma anche quando non è richiesta la successione, passare attraverso il processo può avere vantaggi.

L’ordinamento tra proprietà e conti può essere noioso, e non è sempre facile dire cosa è soggetto a successione e cosa no. È meglio ottenere consigli legali se hai domande o non sei sicuro di quale proprietà elencare con il tribunale di successione.