bijschrift: stel je voor dat je de zaken van deze persoon moet ontwarren.
Wat is een professionele fiduciaire? Wat Doen Ze?
een fiduciair is een persoon die handelt in een positie van vertrouwen. Fiduciaire relaties en verplichtingen zijn gebaseerd op vertrouwen. Een fiduciair heeft de verplichting te goeder trouw te handelen ten behoeve van de persoon(personen) aan wie hij/zij de belangen is toevertrouwd .
een particuliere professionele fiduciaire is een brede term: Een fiduciair kan optreden als trustee, beheerder van een nalatenschap, of als Conservator van de persoon en/of de nalatenschap, (in sommige staten wordt deze positie de voogd van de persoon en/of de nalatenschap genoemd). Een fiduciair kan ook dienen als volmacht voor Financiën en/of gezondheidszorg, fungeren als case manager en rekeningen betalen.
in Californië moet een fiduciair die wordt genoemd in drie of meer gevallen die geen familielid zijn, een vergunning hebben van de staat. Andere staten hebben soortgelijke wetten, maar niet alle. Ik ben van mening dat het verlenen van licenties zeer belangrijk is voor de consument, aangezien het licentiebureau de consument kan informeren over eventuele disciplinaire maatregelen en of de fiduciaire momenteel een vergunning heeft. Het verlenen van Vergunningen stelt ook een professionele gedragscode, permanente educatie en basisopleidingseisen vast.
een voorbeeld
soms is de reden dat iemand een particuliere professionele fiduciair inhuurt echt triest. De persoon heeft niemand in zijn leven die hij vertrouwt om hem te helpen. De redenen hiervoor variëren, ik zou graag een recent voorbeeld hiervan in mijn praktijk te delen.
vorig jaar kreeg een vrouw mijn naam van een maatschappelijk werker uit het ziekenhuis. Naarmate meer professionals leren over de voordelen van het inhuren van een fiduciaire meer verwijzingen komen door de verschillende helpende beroepen, zoals maatschappelijk werkers, ontslag planners en Hospice. Deze vrouw, Ik noem haar Kate, had een agressieve vorm van nierkanker, was in een Hospice en had hulp nodig.ik ontmoette Kate, regelde voor een advocaat om estate planning voor haar te doen, en had die zeer moeilijke discussies die men aan het einde van hun leven moet hebben.op een weekend belde ze me en zei dat ze zich niet goed voelde en niet wist wat ze moest doen. Ik belde het Hospice en ging naar haar huis. Ze besloot dat ze wilde verhuizen naar een herstellende ziekenhuis als ze voelde zich niet veilig thuis en wilde geen verzorgers. Twee dagen later verhuisde ik haar naar een herstellende ziekenhuis. Kate was de enige persoon die ik ooit heb ontmoet die graag in een herstellende ziekenhuis en zelfs dacht dat het eten was goed.
ze deelde met mij dat als ze had begrepen dat ze de hulp van een fiduciaire zou kunnen krijgen die ze verschillende keuzes zou hebben gemaakt in haar kankerbehandeling.Kate overleed drie maanden nadat ik haar ontmoette en ik ben nu in het proces van de verkoop van haar huis en proberen om haar vervreemde zoon te vinden. Ik vond het echt leuk haar te kennen en haar te helpen haar weg te vinden in de laatste maanden van haar leven en het was vreselijk triest dat ze zo alleen was aan het einde van haar leven. Door bij anderen te wonen en een advocaat te hebben stierf ze onder vrienden wetende dat zij en haar zaken naar haar wensen zouden worden afgehandeld. Haar erfgenamen zijn twee Dammen die in de lokale supermarkt werken.
waarom zou iemand een particuliere professionele fiduciaire inhuren?
ervaren professionele fiduciairs hebben veel trusts en landgoederen etc. beheerd. Ze begrijpen de wetten en kennen ook de andere professionals zoals advocaten, taxateurs en makelaars die nodig zijn om te helpen bij de administratie. Fiduciairs ontwikkelen ook netwerken van gerenommeerde dienstverleners en houden toezicht op zorgverleners, medische behandelingen, huisvesting, huishoudelijk onderhoud en financiën.
fiduciairs mogen hun positie niet gebruiken om persoonlijk voordeel, winst of kansen te behalen. De fiduciaire mag zich nooit in een positie brengen waarin zijn of haar eigen belangen in strijd zouden kunnen zijn met de belangen van de persoon aan wie zij fiduciaire verplichtingen verschuldigd zijn.
niet-professionals komen vaak overeen om te dienen zonder te begrijpen wat het werk inhoudt. Een trustee of beheerder van een nalatenschap moet bijvoorbeeld zeer gedetailleerde financiële administratie van trustactiva bijhouden. En als ze voor hun tijd gecompenseerd willen worden — wat aanzienlijk kan zijn-moeten hun tijdsregisters even gedetailleerd zijn. Indien door de rechtbank benoemd als beheerder van een nalatenschap of als Conservator of voogd, zijn de vereisten van het bijhouden van gegevens, boekhouding en rapportage dezelfde, maar zullen ze ook door de rechtbank worden onderzocht.
opmerking: familieleden en verzorgers zijn de meest waarschijnlijke mensen die ouderenmishandeling veroorzaken. Vooral financieel ouderenmisbruik.
Ik word vaak benoemd na een geval van financieel ouderenmisbruik. In één geval was het slachtoffer, ik noem haar Janice, aangemoedigd door haar advocaat om me in te huren nadat haar man overleed.Janice was 95 jaar oud en erg trots en koppig. Ze had een verzorger die op zijn minst werd ingehuurd door een agentschap-die de juiste screening en toezicht had moeten bieden om Janice te beschermen, maar deze vrouw stal meer dan $ 250.000 in een jaar.Janice had de verzorger haar debetkaarten gegeven zodat de verzorger geld kon storten bij de geldautomaat. De verzorger trok vervolgens het maximum elke dag van elke kaart. Ze stal Janice ‘ s sieraden, inclusief trouw-en verlovingsringen, en ik ben er vrij zeker van dat ze Janice verdoofde. Ze verborg ook de bankafschriften.
de diefstal werd ontdekt door de dochter van Janice tijdens een bezoek. De dochter keek naar een bankafschrift en zag alle opnames en kosten. Een waarschuwende aanwijzing: Janice heeft zeker geen haarextensies gekocht.
banken worden verondersteld ongewone activiteiten te controleren, maar geen van beide banken deed dat. De verzorger werd gearresteerd en vervolgd. Een bank retourneerde al het geld dat werd opgenomen, de andere alleen terugbetaald de eerste twee maanden van de opnames.
optreden als Trustee:
een particuliere professionele fiduciair wordt vaak aangesteld als de cedent (de persoon die de trust financiert) geen familie en vrienden in de buurt heeft, er conflicten zijn in de familie, of als ze slim genoeg zijn om te weten dat ze een professional willen inhuren. De cedent kan niet comfortabel zijn met familie of vrienden die betrokken zijn bij hun financiën.
het belangrijkste is dat een trustee een nieuwe baan is voor een niet-professionele. Het kan zeer tijdrovend en stressvol zijn.
als iemand wordt benoemd tot trustee van een Special Needs Trust, moet hij leren hoe hij de trust naar behoren moet beheren, zodat de begunstigde zijn voordelen niet verliest.
beheer van een nalatenschap:
opnieuw worden benoemd tot beheerder van een nalatenschap brengt dezelfde problemen met zich mee Als worden benoemd tot trustee. Opnieuw is het een onbekende en nieuwe baan voor de niet-professionele beheerder.
het overlijden van een ouder kan de slechtste eigenschappen van de rest van de familie naar voren brengen. Als een broer of zus trustee of executeur wordt genoemd, de andere broer of zus(s) vaak kwalijk dat broer of zus. Of de genoemde broer of zus haat het om al het werk te doen.
als er co-trustees of executeurs zijn, komen alle problemen die genoemde mensen in het verleden met elkaar hadden onmiddellijk op de voorgrond. Ik ken families wier relaties het nooit overleefd hebben.
als een Fiduciary wordt ingehuurd, kan de familie de Fiduciary kwalijk nemen, maar wij zijn professioneel en geen familie. Het werk zal efficiënt en goed gedaan worden en de familierelatie zal een betere kans hebben om het omstreden proces van estate administration te overleven.
mijn kantoor doet vaak formele estate accountings voor niet-professionals — een wettelijke verplichting voor de trustee in veel situaties. De boekhouding volgt, in een formeel document uiteengezet door probate code, alle inkomsten en uitgaven tijdens de periode van administratie.
vaak is de niet-professionele gewoon niet uitgerust om geld adequaat te volgen en een formele boekhouding te creëren. De niet-professionele kan niet voorzichtig zijn over het combineren van fondsen met hun eigen middelen of het bijhouden van gedetailleerde administratie.
vele malen waren de resultaten niet zo goedaardig. Ingehuurd wanneer vermoedens zijn gewekt door de rechtbank of andere belanghebbende partijen, heb ik vastgesteld dat als ik de bankafschriften en andere financiële documenten te bekijken, de vertrouwde vriend of familielid gebruikt de trust of landgoed fondsen als hun eigen bankrekening.Eén persoon liet de trust haar huur betalen, nam haar mee naar restaurants en kocht haar kleren en sieraden. Dit ging jaren door omdat de schenker geen boekhouding vroeg toen ze nog leefde. Nadat ze overleed, waren de Franse begunstigden erg enthousiast om geld te erven en vroegen om een boekhouding. De trustee moest honderdduizenden dollars teruggeven aan de trust.
als een particuliere professionele Fiduciary hetzelfde deed, zou die professional zijn licentie verloren hebben en vervolgd zijn voor diefstal.
Conservator/Guardian
als een persoon behouden moet worden, verzoekt iemand om de conservator aan te stellen.
De Rekenkamer zal de achtergrond van de voorgestelde conservator onderzoeken. De voorgestelde conservator moet ook een obligatie kunnen plaatsen. Het is natuurlijk ideaal als een familielid bereid is om de conservator te zijn, maar soms kan het familielid of de vriend de achtergrondcontrole niet passeren, is niet te binden, of is gewoon niet in staat. De rechtbank benoemt de conservator / voogd en de zaak wordt voortdurend gecontroleerd door de rechtbank.in één geval werd ik benoemd tot Conservator van de persoon van een jonge man, omdat zijn ouders te veel klachten van de Kinderbescherming tegen hen hadden. Bovendien was de vader veroordeeld voor een misdrijf. Geen van beide ouders zou in staat zijn geweest om de conservator van de nalatenschap of de trustee van het kind te zijn, omdat ze niet gebonden waren.
een Conservator van de persoon zijn is een zeer complex en tijdrovend. De genoemde conservator is verantwoordelijk voor het welzijn en de gezondheid van de conservatee. Ze moeten weten hoe ze ziekenhuis systemen te navigeren en ook verzekeringskwesties.
Conservator van het landgoed zijn lijkt sterk op een trustee, aangezien de conservator verantwoordelijk is voor alle financiën van de conservator, inclusief onroerend goed, kunstcollecties, voertuigen en bedrijven. Een niet-professionele kan niet in staat zijn om al het bovenstaande voorzichtig te beheren,
De rechtbank zal toezicht houden op alle acties van de conservator. Als er ongepaste acties worden ondernomen, kan de conservator, zowel professioneel als niet-professioneel, juridische gevolgen ondervinden.
mijn conservatees varieerden in leeftijd van hun late tienerjaren tot de jaren 90.
Volmacht voor Financiën
in het algemeen zal de persoon die als Trustee wordt genoemd ook als volmacht worden genoemd, maar u hoeft geen trust te hebben om iemand die als Agent wordt genoemd. De volmacht benoeming eindigt bij het overlijden van de principaal.
een particuliere professionele fiduciair kan worden genoemd om dezelfde redenen als hierboven vermeld voor de conservator van het landgoed.
Volmacht voor de gezondheidszorg.
vaak hebben mensen niet iemand in de buurt die ze graag zouden willen vragen om hen te helpen met medische problemen. Fiduciairs die wel optreden als volmacht voor de gezondheidszorg of case managers weten hoe het medische systeem werkt.
rekening betalen
in staat zijn om financiën af te handelen is meestal de eerste vaardigheid om te gaan als een leeftijd. Op dit moment is de klant vooral kwetsbaar voor mensen die niet de hoogste ethische normen hebben. De behulpzame buurman, familielid, verzorger, indien daartoe geneigd, zal stelen zo veel als ze kunnen. Dit komt heel vaak voor.
De Fiduciary houdt gegevens bij over Quicken / QuickBooks of soortgelijke boekhoudsoftware. Als onderdeel van het “check and balance” – systeem om de cliënt te beschermen, moet de Fiduciary regelmatig financiële rapporten, hetzij een eenvoudig winst-en Verliesrapport, hetzij een meer formele “probate style accounting”, aan de cliënt of een andere verantwoordelijke partij (familielid of advocaat) verstrekken. Deze gegevens zullen ook helpen bij het opstellen van belastingaangiften.
wat zijn de dingen om op te letten bij het behouden van een Fiduciary?
wanneer u op zoek gaat naar een fiduciair, zal uw advocaat idealiter enkele professionele fiduciairs aanbevelen die u kunt interviewen.
ga niet online en kijk naar websites. Iedereen kan zeggen dat ze zijn de beste Fiduciary in de provincie en hebben veel mooie foto ‘ s.
Zoek uit hoeveel jaar ze al actief zijn en of ze in een staat zijn die een licentie heeft. Zorg ervoor dat u op de website van het licensing bureau gaat om te bevestigen dat de licentie in goede staat is en dat de licentiehouder nooit een boete of sanctie heeft gekregen.
val niet voor marketingstrategieën. Het maakt niet uit of de website van een Fiduciary zegt dat de fiduciary doet X, Y of Z. zorg ervoor dat de Fiduciary heeft veel ervaring in hun vakgebied.
Interview De fiduciairs persoonlijk omdat deze persoon zeer belangrijk voor u zal zijn, of het nu onmiddellijk of in de toekomst is. Je moet comfortabel zijn met hen en vertrouwen dat ze uw wensen zullen volgen. Ontdek hoeveel jaar ze hebben geoefend als een professionele fiduciary.
Aanroepreferenties. De verwijzingen moeten OCMW ‘ s en advocaten die de fiduciaire in het verleden hebben gebruikt omvatten. Indien mogelijk ook cliëntenverwijzingen opvragen, hoewel dat Voor de fiduciaire moeilijker kan zijn om te verstrekken, aangezien de cliënten vaak niet bevoegd zijn of de voorkeur geven aan vertrouwelijkheid, maar de fiduciaire moet in staat zijn om één of twee familieleden van cliënten te verstrekken, zo niet directe cliëntenverwijzingen.
zorg ervoor dat de diensten die u wilt worden geleverd door de persoon die u interviewt. Bijvoorbeeld, niet alle Fiduciaries zijn comfortabel omgaan met medische kwesties. Als ze casemanagers inhuren, interviewt u ook de casemanager.
hoe toegankelijk is de Fiduciary? Zoek uit kantooruren en hun procedure als u een noodgeval. Wat is hun reactietijd per telefoon of e-mail? Hoe groot is het kantoor? Werkt u samen met de fiduciary of een medewerker?
vraag naar de interne controles op het kantoor van de fiduciaire. Wie heeft toegang tot persoonlijke en financiële gegevens? Welke waarborgen en kruiscontroles zijn er?
Hoe onderscheid ik een goede van een slechte?
nogmaals, meerdere professionele referenties zijn erg belangrijk.
als er een licentiebureau of professionele organisatie in uw staat is, zorg er dan voor dat er geen legitieme klachten of sancties van de professional zijn.