Exchange-traded funds (ETF ‘ s) zijn vergelijkbaar met beleggingsfondsen; ze zijn echter niet hetzelfde. Ze handelen als aandelen onder hun eigen ticker symbool, en belegger kapitaal wordt bijgedragen aan een pool fonds dat belegt in bepaalde activa. De aandelen worden vervolgens verhandeld op nationale beurzen.

Er zijn veel verschillende manieren om te investeren in ETF ‘ s, en veel verschillende methoden bij het beheren ervan. Sommige methoden zijn goed om te gebruiken in stabiele economische tijden, en sommige kunnen ook werken in tumultueuze tijden.

Het is belangrijk om te weten welke methoden u kunt gebruiken, dus ongeacht de marktomstandigheden, bent u in staat om risico ‘ s te beperken en te blijven verdienen.

ETF investeren in volatiele economische tijden

de wereld is in beweging: er zijn zorgen over de veranderende klimaat-en weerpatronen, virussen trekken over de hele wereld en politieke relaties wankelen voortdurend. Economieën, en dus de beurzen, voelen de effecten van deze schommelingen, waardoor beleggers onzeker zijn over hoe ze kunnen handelen in tijden van onzekerheid die leiden tot volatiliteit van de markt. ETF ’s hebben een aantal methoden die worden gebruikt om te blijven verdienen en de risico’ s van wilde schommelingen als gevolg van volatiele economische tijden te beperken.

limietorders

een optie die beleggers hebben is limietorders te gebruiken in plaats van marktorders. Een marktorder zet een aankoop in gang tegen de volgende beste prijs. Het risico met deze techniek is dat de volgende beste aankoopprijs zou kunnen zijn een die je niet kunt veroorloven. Ook, de volgende beste verkoopprijs kan er een zijn die u duur kost.

limietorders zetten hoge en lage prijzen op activa die u verhandelt. Hierdoor kunt u het risico te minimaliseren door het instellen van de maximale aankoop of verkoopprijs die u kunt tolereren om te besteden of te verliezen.

vermijd het openen en sluiten van transacties

openings-en slotkoersen zijn verschillend wanneer de markt opent en sluit. Deze tijden zijn over het algemeen bekend om wilde schommelingen als beleggers anticiperen op wat er zou kunnen gebeuren op basis van gebeurtenissen gedurende de handelsdag of ontwikkelingen ‘ s nachts.

Als u orders plaatst bij het sluiten, en er gebeurt iets dat de prijs van uw gekozen aankopen verandert, kunt u uiteindelijk veel te veel betalen of veel te weinig verzamelen op transacties die bij het sluiten zijn gestart.

premies en kortingen

u dient de handel te houden met premies en kortingen in gedachten. ETF ‘ s handelen tegen een premie—Wanneer de marktprijs hoger is dan de intraday net asset value (iNAV), of tegen een korting—wanneer de marktprijs lager is dan de iNAV.

het begrijpen van de iNAV van een beveiliging kan u helpen te voorkomen dat u koopt tegen een premie of verkoopt tegen een korting zonder het te weten. ETF ‘ s bestaan uit effecten op basis van andere activa; de prijzen van deze onderliggende activa kunnen verschillen van de prijzen van de ETF.

Dit betekent dat beleggers moeten weten op welke onderliggende activa hun ETF ’s zijn gebaseerd en de prijzen en prestaties van die activa moeten volgen om de intrinsieke waarde (NAV) van hun ETF’ s te begrijpen. Dit kan ook leiden market makers (over het algemeen instellingen die kopen en verkopen prijzen op aandelen gedurende een handelsdag) om ETF ‘ s te gebruiken als een prijs ontdekking tool.

hoe beleggers geld verdienen aan ETF ’s

geld verdienen aan ETF’ s is in wezen hetzelfde als geld verdienen door te beleggen in beleggingsfondsen omdat ze bijna identiek worden geëxploiteerd. Echter, het belangrijkste verschil tussen de twee is dat ETF ‘ s actief worden verhandeld op intervallen gedurende een handelsdag, waar beleggingsfondsen worden verhandeld aan het einde van de handelsdag.

ETF prijsschommelingen worden in de gaten gehouden door de handelaar, die prijspunten kiest om te kopen en te verkopen. De handelaar stelt criteria op hun geselecteerde transacties met behulp van limiet of marktorders.

een ETF zou kunnen beleggen in aandelen, obligaties of grondstoffen zoals goud of zilver of het zou kunnen proberen de prestaties van een index zoals het Dow Jones Industrial Average of de s&P 500 te weerspiegelen.Warren Buffet adviseert beleggers graag om te beleggen in een index, gebaseerd op een lange levensduur en stabiliteit in turbulente markten. Het rendement kan afkomstig zijn van een combinatie van meerwaarden—een stijging van de prijs van de aandelen die uw ETF bezit—en dividenden die door dezelfde aandelen worden uitbetaald als u eigenaar bent van een aandelen ETF die zich richt op een onderliggende index.

obligatiefondsen ETF ‘ s bestaan uit aangehouden Treasuries of hoog presterende bedrijfsobligaties. Deze fondsen kunnen worden gebruikt als een manier om het bedrag van het risico van een portefeuille te minimaliseren door te diversifiëren met beleggingen die traditioneel winsten opleveren wanneer de aandelenmarkt omkeert.

de Voordelen en Nadelen van etf ‘ s

voordelen uitgelegd

ETF ‘ s staan handelaren toe gedurende een handelsdag te handelen ten opzichte van beleggingsfondsen, die tegen de slotkoers handelen. Dit geeft handelaren de mogelijkheid om snel te bewegen in en uit posities, maken—of verliezen-geld gedurende een handelssessie of dag.

wanneer een ETF wordt gekocht, koopt een handelaar in een mand met fondsen in plaats van op zoek te gaan naar individuele aandelen om te kopen. Als u gebruik maakt van een makelaarsrekening, dit kan transactiekosten laag te houden, omdat een transactie kosten lager is dan meerdere transacties.

omdat een ETF bestaat uit effecten op basis van vele onderliggende beleggingen, wordt die portefeuille, wanneer ze aan de portefeuille van een handelaar worden toegevoegd, meer gediversifieerd. Diversificatie van een portefeuille is een bekende techniek om het totale risico van de handel te verminderen.

beleggingen worden op verschillende manieren belast-ETF ‘ s hebben over het algemeen minder vermogenswinst dan beleggingsfondsen en worden alleen belast wanneer de ETF door de belegger wordt verkocht. Beleggingsfondsen vermogenswinst, in vergelijking, worden belast gedurende de hele levensduur van het fonds—waardoor het bedrag van de belastingen betaald op de investering verhoogt.

liquiditeit is de mogelijkheid om een actief om te zetten in contanten—in dit geval is het de mogelijkheid om ETF ‘ s te verkopen. Omdat ETF ‘ s gedurende de dag kunnen worden verhandeld, hebben ze een hoge liquiditeit in vergelijking met andere beleggingstypen.

actief beheerde ETF ‘ s zijn wettelijk verplicht hun holdings dagelijks te publiceren. Dit geeft ETF ‘ s met een hogere omzet binnen het fonds meer transparantie dan beleggingsfondsen en maakt de ETF-beheerder meer verantwoordelijk voor de acties die zij voor het fonds ondernemen.

nadelen uitgelegd

indien een ETF dividenden uitdeelt, worden zij als gewoon inkomen belast, tenzij zij voldoen aan de vereisten om gekwalificeerde dividenden te worden—waarvan de kwalificatie door de handelaar moet worden aangehouden “gedurende meer dan 60 dagen gedurende de periode van 121 dagen die 60 dagen vóór de ex-dividenddatum aanvangt”—op welk moment zij het lagere belastingtarief voor de vermogenswinst ontvangen.

hoewel er enkele ETF ‘ s zijn die hogere rendementen bieden, dragen zij qua opzet een lager risico dan individuele aandelen, zodat dividenden over het algemeen lager zijn.

prijzen gedurende een handelsdag kunnen veel meer stijgen en dalen dan in beleggingsfondsen, waardoor grote bid en ask spreads ontstaan—het verschil tussen de prijzen die een handelaar bereid is te kopen of te verkopen tegen. Grote spreads kunnen ervoor zorgen dat handelaren veel meer geld verliezen dan ze hadden verwacht, of hebben.

ETF-indexfondsen zijn ontworpen om de prestaties van een beursindex te volgen, zoals de S&p 500. Tracking error is het verschil tussen de prestaties van een indexfonds en de prestaties van de index. In het algemeen wordt dit veroorzaakt door het beheer van het fonds, omdat het fonds niet correct wordt beheerd. Dit wanbeleid leidt vervolgens tot prestatieclaims van de beheerders van het fonds om beleggers en handelaren te blijven aantrekken.

uw ETF ’s begrijpen

u moet niet investeren in ETF’ s die u niet begrijpt. ETF ‘ s zijn opgebouwd rond onderliggende activa, zoals aandelen. Als u op zoek bent naar ETF ‘ s om te kopen, moet u zowel het samenvattende prospectus van de ETF als het volledige prospectus lezen.

inzicht krijgen in de historische prestaties en opbrengsten in verschillende soorten marktomstandigheden, verschillende beleggingsstrategieën bekijken en inzicht krijgen in de risico ‘ s die het fonds met zich meebrengt. Sommige ETF ‘ s maken gebruik van super leverage (hoge schuld) en short stocks (geleend om te verkopen), terwijl anderen zich sterk concentreren in specifieke sectoren of industrieën.

sterk geconcentreerde ETF ‘ s brengen een hoger risico met zich mee—als de markt of de industrie van de ETF geconcentreerd is in instortingen of in neergang, zal het hele fonds worden getroffen, met desastreuze resultaten.

let op uw uitgaven

Houd uw ETF-uitgaven redelijk. Dit is over het algemeen geen groot probleem, omdat ETF ‘ s hebben de neiging om uitgaven die zijn zeer betaalbaar—het is een van de redenen dat ze vaak de voorkeur van beleggers die zich niet kunnen veroorloven individueel beheerde accounts. De ETF-uitgaven omvatten echter onder andere beheerskosten, jaarlijkse vergoedingen en makelaarscommissies.

Focus op de lange termijn

ETF ‘ s moeten uiteindelijk ongeveer in lijn met hun onderliggende holdings presteren, afgezien van een soort structureel probleem of een andere gebeurtenis met geringe waarschijnlijkheid. Dit betekent dat u in een bepaald jaar onderhevig zou kunnen zijn aan vrij gruwelijke schommelingen in de marktwaarde Als u een beursgenoteerd fonds houdt. U kunt perioden zien die vergelijkbaar zijn met 2007-2009 wanneer de aandelen van de ETF met 20% of meer dalen.

Bottom Line

Er is geen garantie dat de toekomst eruit zal zien als het verleden, maar de tijd strijkt over het algemeen de meeste volatiliteit uit, en beleggers zijn goed beloond. Het ding om te onthouden is dat ETF ‘ s zijn als elke andere investering in dat ze geen gouden eieren. Ze investeren tools die moeten worden gebruikt om een divers portfolio op te bouwen en tegelijkertijd risico ‘ s te beperken—niets meer, niets minder.

Disclaimer: houd er rekening mee dat het saldo geen belasting -, investerings-of financiële diensten en advies verstrekt. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. De resultaten uit het verleden wijzen niet op toekomstige resultaten. Beleggen brengt risico ‘ s met zich mee, met inbegrip van het mogelijke verlies van de hoofdsom.